金融危机的教训。

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2021年对全球经济来说非常困难。 有人说,这是金融危机的预兆,类似于20世纪初。 让我们看看以前的金融崩溃,分析它们的原因,并考虑是否有可能保护自己免受它们的侵害。

1929年大萧条。

它的历史已经下降,就像一场危机,它导致了巨大的贫困。 经济学家们对其成因意见不一。 然而,可以谨慎地谈论导致这种情况的情况。

美国的二十年代使这个国家在财政上出现了疯狂的裂痕。 它把国家分成社会阶层,简单的农民和工人挣得很少。 他们没有机会享受繁荣的成果。 在这种情况下,生产能力的增长超过了消费能力。 货物的数量超过了买得起的人的数量。

上层阶级很容易获得资金,以至于几乎每个人都去股市做投机者。 有趣的是,股市成为三十年代美国崩溃的象征。 散户投资者促成了巨大的泡沫。 破产时,华尔街的地基发生了震动。 由于销售迅速和恐慌,历史上最大的金融崩溃发生了。

2008年大衰退。

自大萧条以来,已经过去70多年了。 2008年,又爆发了一场金融危机,许多人认为 这是自20世纪上半叶金融危机以来最严重的经济灾难。 大衰退导致房价跌破1929年的水平。 项目完成两年后,美国的失业率超过9%。

在经济衰退爆发前两年左右,房价开始几十年来首次下跌。 市场人士对这一消息感到满意,称高估价格最终回到适当水平的时机已经到来。 然而,分析师的错误是没有考虑到抵押贷款市场的情况,在那里 可能每个人都能拿到钱。 通常,超出财产价值的金额是借来的。

美国许多法律中有两项放松了对衍生品的监管,以便银行可以投资于其房地产相关集团。 投资回报意味着金融机构发放贷款,即使存在巨大的不还款风险。 腐败的信用评级机构对此类贷款给予了最高分,从而促进了这一活动。 当时,市场上几乎所有主要机构都持有抵押贷款抵押品证券,以及对冲基金、投资基金和养老基金。

银行家们意识到了2007年左右问题的严重性,承认累积的损失将难以弥补。 因此,贷款被停止。 尽管美联储(Fed)董事会试图通过提供远期股票形式的流动性来监管形势,但这并没有带来预期的结果。

从最近的金融危机中吸取的教训。

经济体系的崩溃是一个复杂的过程,很难确定具体原因。 将来有可能避免这样的状态吗? 很难说。 普通公民会说,危机是金融机构轻率和贪婪造成的。 深入分析可能表明货币体系建设中存在的问题。

1999年,衍生品市场的放松管制使银行免除了责任,并赋予了它们对货币控制的垄断权。

如何保护自己免受下一次崩溃?

越来越多的人被冠状病毒大流行吓坏了,他们问自己如何保护自己免受下一次危机的发生。 现时的经济放缓,暴露了我们运作的制度的许多缺点。 的确,一些资金可以通过股市投资获得,但一个可靠的方法是购买黄金。 在未来几年内,黄金价格极有可能变得更加昂贵。 然而,无论未来如何,黄金将永远被视为对冲,从中获利将相当可加。 投资黄金最重要的功能是保护资金免受通货膨胀的影响。

华尔街大熊的故事要告诉我们什么?

杰西·利弗莫尔在他职业生涯的巅峰时期积累了1亿美元的财富。 把它转换成今天的钱的价值,它可以等于15亿。 这个令人印象深刻的数额是相当令人印象深刻的,特别是因为利弗莫尔是一个贫穷的农民的儿子。

利弗莫尔十四岁时在经纪公司当帮手时,对上市公司的股价很感兴趣,并试图找到上市公司走势的规律。 缺乏资本不允许他交易,因此年轻的杰西决定投资桶店,这是像博彩公司和二元期权经纪人的东西。 他们接受的赌注价值不大,这足以帮助少量资金进入华尔街。

你能从杰西 ·利弗莫尔那里学到什么?

第一条规则是 买入上涨的股票,然后卖出正在贬值的股票 。 只有在市场呈现明显趋势时,才应进行交易。 在许多人中,这是理所当然的,然而,一些交易者逆势而上,认为它会突然好转。 认为一种工具太便宜或太贵而无法继续目前的趋势的假设是完全不合理的。

第二条规则是,股票永远不要太贵,买不起,也不会太便宜,不能开空头寸。 有趣的是,有一些简单的策略,使用倒置的可能性。 它们基于 RSI 技术指标。 它们对金融市场的价值是分散的,尽管它逐渐在许多地方积累,包括那些遥远的地方。

这就是为什么根据技术指标扭转趋势不太可能产生预期效果的原因。

市场通常被理解为单一的高斯分销。 实际上,它包括许多分配,高估或低估价格的事实并不意味着什么伟大的。 您将从允许您从一开始就赚取的条目中获得最大的利润。

如果你投资上市公司的股票呢?

想想这个故事。 你在上市公司的一只股票上开了一个多头头寸。 您认为此时市场正处于积累阶段,以大突破结束。 当运动没有发生时,并且位置已经停滞,接近于零时,您有什么惊喜?

几个小时或几天的流逝导致了预期的增长。 但是,考虑到市场情况已发生如此大的变化,因此达成交易的论点完全不可靠。

当价格执行 获利订单时,您可以享受利润。 记住你很幸运 你打开了错误的位置,多亏了你的运气,它很成功。

利弗莫尔的原则是通往成功的简单道路吗?

不幸的是,没有规则能带来100%的利润。 许多投资者在第一波失败中改变了系统。 然而,它们可以出现在任何策略中。 如果一个交易者改变他的策略,直到他只获得一连串的利润,他将陷入恶性循环。 这将无限期地改变它们。

在股市上玩不是证明你的观点,而是赚钱。 如果在大多数情况下你是对的,它基本上毫无意义,因为可能有一个有利可图的投资者,即使他的大部分决定是错误的。

股市主要是独立思考。

股市活动,使利弗莫尔的名声与二十年代在美国的大危机有关。 股市上每个参与者都指望着永恒的牛市,这一时代是虚幻的,Livemore预测经济将大崩溃。 市场的流行趋势似乎不适合做空。 尽管如此,他还是敞开心扉,在贫穷时期发了大财。

要知道,股市的博弈就是自己做决定。 群思无非是惹上麻烦。 如果市场上有飓风的乐观或专注,因为也许有机会达成与公众意见相反的交易。

没有一种理想的交易方式。

人们在股市上出售投资利率的环境出人意料地否认了一切与他们的方法相矛盾的东西。 的确,有些工具没有工作的权利,而且它们的复杂程度使得它们毫无用处。 尽管如此,许多不相关的来源包含非常有用的提示。 如果你的信息开始互补而不是排除,那么你正在朝着一个很好的方向前进。

这些信息都不会毫无价值,当你吸收它时,你将会对市场有更好的了解。 否认某人没有找到价值的东西是没用的。 没有一刀切的贸易方式。

华尔街也没有秘密系统或泄密。 事实上,在分析你的错误方面有艰苦的工作。 如果你了解市场规律,学习如何管理你的预算和消除情绪激动的交易。

没人知道未来的价格会是怎样的?

一些人认为,即使在华尔街本身,投资者也不知道自己在做什么,价格也随机波动。 然而,这过于简化了主题。

对于你来说,一个矛盾的便利可能是高度流动性的金融市场经常纵的事实。 如果一家大型 对冲基金 正在建仓,它肯定不会亏停。

这可能意味着您有机会根据交易流程和谐地完成交易。 原则上,做日常交易的好方法是认识到市场的 动量 ,并根据自己的目标使用它。

努力工作是有回报的,但并非总是如此。

以常识处理此主题。 诚然,股市投资与许多牺牲有关。 你将不得不花很多时间学习。 但是,您将完成的大部分工作不会涉及实时交易。

帕雷托原则对此有何说明? 投入的 20% 的工作将转化为 80% 的结果。 交换将要求你花大部分时间阅读书籍和演示交流培训。

如果你注意到你不断打开和关闭仓位,时不时地改变你的想法,你会注意到,如此大量的工作投入不会转化为预期的利润。

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  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

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