Способи інвестування для непрофесіоналів.

Posted by

Як денна торгівля, так і довгострокові інвестиції часто пов'язані з однією і тією ж сферою інвестування. Незважаючи на це, це абсолютно два різних способи ротації коштів. Відмінності переважають тут і є відносно мало подібностей. Довгостроковий інвестор фокусується на створенні так званих портфелів, які містять акції лістингових компаній або інші активи, відібрані за допомогою фундаментального аналізу для отримання прибутку в майбутньому. Торгівля та інвестиції пов'язані один з одним на основі напрямку контексту для даного інструменту шляхом об'єднання великого обсягу інформації.

Різниця полягає в характері цієї інформації.

Біржовому трейдеру, що спеціалізується на короткостроковій торгівлі, не потрібно занадто багато уваги приділяти інструменту, на якому він спекулює. Можна сказати, що для нього цей інструмент підпорядковується тим же правилам, що і інші.

Інформація, яку він використовує, – це ціна відкриття, ціна закриття, найвищі та найнижчі ціни та цифри, що представляють прийняті замовлення.

У випадку короткострокових інвестицій оборот служить більше для визнання імпульсу,який може закінчитися завтра. Більш важливим є дані про стан компанії, ринкову капіталізацію, стан конкретного сектора економіки, конкуренцію та ряд інших відомостей фундаментального характеру.

Торгівля проти інвестування.

Короткострокова торгівля в більш широкому сенсі полягає в читанні запису операцій, проведених на ринку, і скористайся імпульсом, що з'являється на ньому. Співвідношення попиту до пропозиції, коли мова йде про інвестиції на міжміському фондовому ринку, має менш важливе значення. Макроекономічні умови тут важливіші. Тому інвестор, на відміну від трейдера фондового ринку, повинен спеціалізуватися на аналізі інформації про даний інструмент і розумінні економічної інформації.

Ще одна важлива річ – освоїти передові методи управління бюджетом. Це включає диверсифікацію інвестиційного портфеля шляхом поширення ризику на різні інструменти. Способи побудови портфелів різні, прості і складніші. Звідси ви можете вибрати окремі акції лістингових компаній або інвестувати в фондові індекси ETF.

Однак, вирішуючи торгувати в короткостроковій перспективі, також потрібно мати певний спектр знань, без яких ви не зможете регулярно заробляти гроші.

Пасивне інвестування.

Цей тип інвестицій називається інвестиційними стратегіями, які передбачають якомога менше угод, максимізуючи прибуток. Пандемія коронавірусу зробила багаторічну торгівлю популярною формою заробітку серед новачків. Вони хочуть поліпшити свій бюджет за допомогою простого принципу «купуй і утримай». Але це не є пасивним інвестуванням. Як зрозуміти цей вид інвестування на фондовому ринку?

Торгівля для ледачих?

Інвестуючи в довгостроковій перспективі,ви дотримуєтеся принципів торгової стратегії, заснованої на виборі акцій лістингових компаній або інших інструментів. Потім ви зберігаєте придбані активи в гаманці протягом багатьох років. Як приклад довгострокового інвестора, Уоррен Баффет дано. Його успіхи були зразком для безлічі людей, зацікавлених в фондовій біржі протягом багатьох років.

Дотримання тривалого терміну не означає, що ви повинні ігнорувати аналіз ринку. Просто ваша робота буде збирати новини іншого характеру, ніж денна торгівля. З цього випливає, що пасивне інвестування привертає увагу людей, які не мають адекватних знань в тій чий галузі.

Інвестування в індекси та диверсифікацію.

Інвестуючи пасивно, ви повинні диверсифікувати свій портфель, розумно розподіляючи силу ризику між різними інструментами. Цього можна досягти, m.in, відмовившись від інвестування в окремі акції лістингових компаній і інвестуючи в індекси, що відображають вартість певної кількості обраних інструментів.

При цьому індекс, що виступає орієнтиром для інвесторів, дозволяє обмежити кількість записів і пов'язані з ними трансакційні витрати. При інвестуванні в окремі фондові біржі різні сюрпризи можуть підірвати їх авторитет. Це знижує попит і породжує втрати.

У випадку ETF ви інвестуєте свої кошти від декількох до декількох десятків інструментів, важливих для даної галузі, а це означає, що ризик розподіляється у відсотках від кожного з них. Слід зазначити, що зниження ключової компанії за заданим індексом може призвести до скорочення капіталу.

Активні ETF.

Наявність активно керованих ETF дуже складна. Це тому, що вони є досить технічною проблемою. Пов'язані з ними труднощі стосуються арбітражу, тобто спекуляції на тісно взаємопов'язаних інструментах, де одним з них вважається основний показник.

ETF можуть призвести до значної невідповідності між цінами на акції лістингових компаній і цінами на індекси, засновані на них. Це потенційно призводить до ідеальних арбітражних термінів. Наприклад, поточна ціна ETF нижче, ніж ціна акцій ключових компаній на ньому. У цьому випадку ви можете скористатися цією сприятливою можливістю, вступивши в безризику торгівлю.

А як щодо популярних ETF?

Популяризація ETF також відбулася завдяки пандемії коронавірусу. Це дозволило інвесторам зосередитися на інвестуванні в галузі, які, ймовірно, переживуть кризу, а не на виборі акцій компанії. Etf, пов'язані з медичною, енергетичною та автомобільною промисловістю, є найпопулярнішими. Наприклад, Tesla вважається однією з компаній, яка в майбутньому буде мати все більш сильні позиції на ринку.

Переваги та недоліки пасивного інвестування.

Перевагами пасивних інвестицій є органічні витрати і можливість витрачати менше часу на щоденний аналіз інструментів. Якщо ви один з людей, які не мають достатніх інвестиційних знань або кількість вашого часу обмежена з різних причин (так що ви не можете дозволити собі аналізувати інструменти на щоденній основі), пасивне інвестування буде свого роду компромісом для вас.

До недоліків пасивного інвестування можна віднести повільний прибуток і обмежену здатність знижувати збитки. Характер цього виду торгівлі означає, що ми копіюємо рухи індексу, що об'якшує конкретні компанії, зберігаючи позиції навіть тоді, коли фондовий ринок рухається в протилежному напрямку.

Скільки ви повинні інвестувати?

Більшість з нас напевно скаже, що кілька тисяч злотих – це дійсно велика сума. У контексті інвестицій на фондовому ринку це шкідливе переконання, адже те, що розраховує на ринок, – це не стільки розмір капіталу, скільки сума постійно досягнутого на ньому інтересу. Добре подумайте про те, що фондовий ринок може запропонувати вам, коли у вас є десять тисяч злотих в рукаві? На що слід звернути увагу, коли, незважаючи на всі труднощі, ви хочете стати довгостроковим інвестором з невеликим бюджетом?

Денна торгівля, довгострокові інвестиції.

Новачки підходять до довгострокової торгівлі з великими емоціями. На перший погляд, це здається безстресовий спосіб інвестувати в фондовий ринок. Тим не менш, займати посаду тижнями або навіть роками тільки для людей з правильними засобами. На відміну від цього, короткострокова торгівля сприймається в чорних кольорах. Це дивно, адже це цілком розумний варіант для того, хто вирішить навчитися грати на фондовому ринку і будувати бюджет на інвестиції надовго.

Процентна ставка.

Мрії стати наступним Уорреном Баффетом беруть на себе стереотипи фондового ринку. Наприклад, деякі люди можуть знайти

"На фондовому ринку люди швидко втрачають свої гроші.

Зіставляючи стереотип з реальним іміджем трейдера на фондовому ринку, якщо інвестор дуже швидко втратить свої гроші, то, напевно, якби у нього був правильний досвід, йому довелося б заробляти їх миттєво. Це не зовсім так.

Довгостроковий інвестор, який регулярно досягає прибутку до 5% від початкового капіталу на рік, є дуже хорошим інвестором. Легенда індустрії, тобто сам Уоррен Баффет, заробляє близько 12%.

Якщо як новачок ви інвестуєте 10 000 злотих і перший рік досягнете 6% (це дуже оптимістичний підхід), то в кінці року у вас буде на 600 злотих більше.

Можливо, 600 злотих будуть для вас задовільними, але практика покаже вам, що перші роки дозволять вам вийти на нуль. У цьому випадку вам доведеться витратити місяці або роки, займаючись спортом, щоб, нарешті, заробити кілька сотень доларів.

Складний інтерес.

Ми припускаємо, що ви будете інвестувати 10 000 злотих і досягнете 3% щороку. При цьому через 10 років ви заробите 3500 злотих, з яких доведеться відраховувати податок і щороку. Це виглядає дуже песимістично. Отже, ми припускаємо 6%. Після 10 років торгівлі ви накопичите майже 8000 злотих брутто, що дасть вам близько 6000 злотих нетто. Так, на фондовому ринку ви повинні думати довгостроково. Чи знаєте ви, що якби ви були Уорреном Баффетом і заробили б 12% за 50 років, ви б заробили більше 2 мільйонів доларів?

Знаєте, що буде через 50 років? Як тоді виглядатиме економічна система? Заздалегідь визначений 3% дозволить вам отримати прибуток в розмірі 43 000 злотих і 6% 184 000 злотих.

Тепер подумайте про це. Якби ви інвестували 10 000 злотих у денну торгівлю з прибутком 3% на місяць, ви б заробляли понад 14 000 брутто під 6% на 20 000, і на 12% 39 000 на рік?

Виходячи з цих розрахунків, можна зробити висновок, що без набагато більшої суми, ніж 10 000, фондовий ринок буде тільки гідний розглядатися як хобі для вас.

І якщо ви все ще наполягаєте на довгостроковій торгівлі …

… маючи очікування про життя від біржі з внеском 10 000 злотих, вони будуть просто відірвані від реальності. Якщо фондовий ринок – ваша пристрасть, то можна просто подивитися на акції лістингових компаній, які мають хороші шанси пережити пандемію коронавірусу. Хорошими галузями для інвестицій можуть бути медицина, енергетика або Інтернет і традиційні технології. Найцікавіші можливості можуть бути серед дешевих акцій компаній на біржі, минаючи лідерів ринку.

Дуже цікавою пропозицією може бути торгівля, пов'язана з будівництвом гаманців з дешевих криптовалют,що мають великий потенціал. Однак збереження активів у портфелі з невеликим капіталом призведе до досить скромного прибутку.

Більше капіталу означає більше доходів.

Ходять чутки, що Альберт Ейнштейн одного разу сказав, що складний інтерес є одним з найбільших винаходів людства. Можливо, це так, завдяки ефекту сніжки, який з відносно невеликого бюджету може побудувати серйозний капітал для гри на біржі. Це відкриває можливості перетворити своє хобі в серйозне джерело доходу. Але давайте залишимо визначення книги.

Багато новачків задаються питанням, скільки грошей потрібно, щоб здійснити свої мрії про життя торгівлі або довгострокових інвестицій.

В даний час торгівля вимагає великого власного внеску. У разі успішних вкладень частина отриманих грошових коштів може бути використана для подальших вкладень. Якщо ви дійсно хочете заробляти на життя від інвестицій, спекуляцій або Форекс,вам може знадобитися капітал в 200 000 злотих. Гра на фондовому ринку дозволить вам отримати цінний досвід, який ви можете потім використовувати, щоб знайти інвесторів. Терпіння також відіграє важливу роль у тому, щоб мати невеликий бюджет. Швидкий заробіток також є більшим ризиком. Якщо ви хочете дуже швидко примножити фінансові ресурси, варто практикувати тверезу оцінку ситуації.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply