วิธีการลงทุนสําหรับคนธรรมดา

Posted by

ทั้งการซื้อขายวันและการลงทุนระยะยาวมักจะเกี่ยวข้องกับสาขาเดียวกันของการลงทุน อย่างไรก็ตามเรื่องนี้นี่เป็นสองวิธีที่แตกต่างกันอย่างสิ้นเชิงในการหมุนกองทุน ความแตกต่างเหนือกว่าที่นี่และมีความคล้ายคลึงกันค่อนข้างน้อย นักลงทุนระยะยาวมุ่งเน้นไปที่การสร้างพอร์ตโฟลิโอที่เรียกว่าซึ่งมีหุ้นของบริษัทจดทะเบียนหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ที่เลือกผ่านการวิเคราะห์พื้นฐานเพื่อทํากําไรในอนาคต การซื้อขายและการลงทุนเชื่อมโยงกันตามทิศทางของบริบทสําหรับตราสารที่กําหนดโดยการรวมข้อมูลจํานวนมากเข้าด้วยกัน

ความแตกต่างคือลักษณะของข้อมูลนี้

ผู้ค้าหุ้น ที่เชี่ยวชาญในการซื้อขายระยะสั้นไม่จําเป็นต้องให้ความสนใจมากเกินไปกับตราสารที่เขาคาดเดา อาจกล่าวได้ว่าสําหรับเขาเครื่องดนตรีนี้อยู่ภายใต้กฎเดียวกันกับส่วนที่เหลือ

ข้อมูลที่ใช้คือราคาเปิดราคาปิดราคาสูงสุดและต่ําสุดและตัวเลขที่แสดงถึงคําสั่งซื้อที่ยอมรับ

ในกรณีของการลงทุนระยะสั้นการหมุนเวียนทําหน้าที่มากขึ้นเพื่อรับรู้ โมเมนตัมที่อาจสิ้นสุดในวันพรุ่งนี้ ข้อมูลเกี่ยวกับสถานะของ บริษัท มูลค่าตลาดสภาพของภาคเฉพาะของเศรษฐกิจการแข่งขันและข้อมูลอื่น ๆ ที่มีลักษณะพื้นฐานมีความสําคัญมากขึ้น

การเทรดกับการลงทุน

การซื้อขายระยะสั้นในความหมายที่กว้างขึ้นประกอบด้วยการอ่านบันทึกการทําธุรกรรมที่ดําเนินการในตลาดและใช้ประโยชน์จากโมเมนตัมที่ปรากฏบนมัน อัตราส่วนของอุปสงค์ต่ออุปทานเมื่อพูดถึงการลงทุนในตลาดหุ้นทางไกลมีความสําคัญต่ํากว่า เงื่อนไขเศรษฐกิจมหภาคมีความสําคัญมากกว่าที่นี่ ดังนั้นนักลงทุนซึ่งแตกต่างจากผู้ค้าในตลาดหุ้นจะต้องมีความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์ข้อมูลเกี่ยวกับตราสารที่กําหนดและในการทําความเข้าใจข้อมูลทางเศรษฐกิจ

สิ่งสําคัญอีกประการหนึ่งคือการเรียนรู้เทคนิคการจัดการงบประมาณขั้นสูง ซึ่งรวมถึงการกระจาย พอร์ตการลงทุน โดยการกระจายความเสี่ยงในตราสารต่างๆ วิธีการสร้างพอร์ตโฟลิโอนั้นแตกต่างกันเรียบง่ายและซับซ้อนมากขึ้น จากที่นี่คุณสามารถเลือกหุ้นแยกต่างหากของบริษัทจดทะเบียนหรือลงทุนใน ETF ดัชนีหุ้น

อย่างไรก็ตามเมื่อตัดสินใจซื้อขายระยะสั้นคุณต้องมีความรู้บางอย่างโดยที่คุณจะไม่สามารถทําเงินได้เป็นประจํา

การลงทุนแบบพาสซีฟ

การลงทุนประเภทนี้เรียกว่ากลยุทธ์การลงทุนที่ถือว่ามีการซื้อขายน้อยที่สุดในขณะที่เพิ่มผลตอบแทนสูงสุด การแพร่ระบาดของไวรัสโคโรนาทําให้การซื้อขายระยะยาวเป็นรูปแบบที่ได้รับความนิยมในการสร้างรายได้ในหมู่สามเณร พวกเขาต้องการปรับปรุงงบประมาณของพวกเขาด้วยหลักการ "ซื้อ – ถือ" ที่เรียบง่าย อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่การลงทุนแบบพาสซีฟที่แท้จริง จะเข้าใจการลงทุนประเภทนี้ในตลาดหุ้นได้อย่างไร?

ซื้อขายสําหรับคนขี้เกียจ?

การลงทุน ระยะยาวคุณปฏิบัติตามหลักการของกลยุทธ์การซื้อขายตามการเลือกหุ้นของบริษัทจดทะเบียนหรือตราสารอื่น ๆ จากนั้นคุณเก็บสินทรัพย์ที่ซื้อไว้ในกระเป๋าสตางค์ของคุณเป็นเวลาหลายปี เช่นเดียวกับตัวอย่างที่เป็นแบบอย่างของนักลงทุนระยะยาวWarren Buffet จะได้รับ ความสําเร็จของเขาเป็นแบบอย่างสําหรับผู้คนจํานวนมากที่สนใจในตลาดหลักทรัพย์เป็นเวลาหลายปี

การยึดมั่นในกําหนดเวลาที่ยาวนานไม่ได้หมายความว่าคุณควรเพิกเฉยต่อการวิเคราะห์ตลาด มันเป็นเพียงว่างานของคุณคือการรวบรวมข่าวของลักษณะที่แตกต่างจากของการซื้อขายวัน. จากนี้มันตามมาว่าการลงทุนแบบพาสซีฟดึงดูดความสนใจของคนที่ไม่มีความรู้เพียงพอในสาขาที่กําหนด

การลงทุนในดัชนีและการกระจายความเสี่ยง

เมื่อลงทุนอย่างอดทนคุณควรกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณโดยการกระจายความแข็งแกร่งของความเสี่ยงในตราสารต่างๆอย่างสมเหตุสมผล สิ่งนี้สามารถทําได้ m.in โดยเลิกลงทุนในหุ้นแต่ละหุ้นของบริษัทจดทะเบียนและการลงทุนในดัชนีที่สะท้อนถึงมูลค่าของตราสารที่เลือกจํานวนหนึ่ง

ในกรณีนี้ ดัชนีที่ทําหน้าที่เป็นเกณฑ์มาตรฐานสําหรับนักลงทุนช่วยให้คุณสามารถจํากัดจํานวนรายการและต้นทุนธุรกรรมที่เกี่ยวข้องได้ เมื่อลงทุนในตลาดหลักทรัพย์แต่ละแห่งความประหลาดใจต่าง ๆ สามารถทําลายความน่าเชื่อถือของพวกเขา สิ่งนี้จะช่วยลดความต้องการและสร้างความสูญเสีย

ในกรณีของ ETF คุณลงทุนเงินของคุณจากตราสารไม่กี่ถึงหลายสิบตัวที่สําคัญสําหรับอุตสาหกรรมที่กําหนดซึ่งหมายความว่าความเสี่ยงจะถูกกระจายเป็นเปอร์เซ็นต์ของแต่ละกองทุน ควรสังเกตว่าการลดลงของ บริษัท หลักสําหรับดัชนีที่กําหนดอาจส่งผลให้มีการบีบเงินทุน

ETF ที่ใช้งานอยู่

ความพร้อมใช้งานของ ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันนั้นยากมาก นี่เป็นเพราะพวกเขาค่อนข้างท้าทายทางเทคนิค ความยากลําบากที่เกี่ยวข้องกับพวกเขาเกี่ยวข้องกับอนุญาโตตุลาการ, เช่นการเก็งกําไรในตราสารที่เชื่อมต่ออย่างใกล้ชิด, ซึ่งหนึ่งในนั้นถือว่าเป็นตัวบ่งชี้หลัก.

ETFs สามารถนําไปสู่ความแตกต่างอย่างมีนัยสําคัญระหว่างราคาหุ้นของบริษัทจดทะเบียนและราคาของดัชนีตามพวกเขา สิ่งนี้อาจนําไปสู่ข้อกําหนดอนุญาโตตุลาการในอุดมคติ. ตัวอย่างเช่นราคาปัจจุบันของ ETF ต่ํากว่าราคาหุ้นของ บริษัท หลัก ในกรณีนี้คุณสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสที่ดีนี้โดยการเข้าสู่การค้าที่ปราศจากความเสี่ยง

แล้ว ETF ยอดนิยมล่ะ?

ความนิยมของ ETFs ก็เกิดขึ้นเช่นกันเนื่องจากการแพร่ระบาดของไวรัสโคโรนา มันช่วยให้นักลงทุนมุ่งเน้นไปที่การลงทุนในอุตสาหกรรมที่มีแนวโน้มที่จะอยู่รอดในวิกฤตมากกว่าการเลือกจากหุ้นของ บริษัท EtFs ที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมการแพทย์พลังงานและยานยนต์เป็นที่นิยมมากที่สุด ตัวอย่างเช่น tesla ถือเป็นหนึ่งใน บริษัท ที่ในอนาคตจะมีตําแหน่งที่แข็งแกร่งมากขึ้นในตลาด

ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนแบบพาสซีฟ

ข้อดีของการลงทุนแบบพาสซีฟคือต้นทุนอินทรีย์และความเป็นไปได้ที่จะใช้เวลาน้อยลงในการวิเคราะห์เครื่องมือทุกวัน หากคุณเป็นหนึ่งในคนที่ไม่มีความรู้การลงทุนเพียงพอหรือระยะเวลาของคุณถูก จํากัด ด้วยเหตุผลหลายประการ (ดังนั้นคุณไม่สามารถวิเคราะห์เครื่องมือในชีวิตประจําวัน)

ข้อเสียของการลงทุนแบบพาสซีฟรวมถึงผลกําไรที่ช้าและความสามารถในการลดการสูญเสียที่ จํากัด ลักษณะของการซื้อขายประเภทนี้หมายความว่าเราคัดลอกการเคลื่อนไหวของดัชนีที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท เฉพาะรักษาตําแหน่งแม้ว่าตลาดหุ้นจะมุ่งหน้าไปในทิศทางตรงกันข้าม

คุณควรลงทุนเท่าไหร่?

พวกเราส่วนใหญ่อาจจะบอกว่าหลายพัน zlotys เป็นผลรวมขนาดใหญ่จริงๆ ในบริบทของการลงทุนในตลาดหุ้นนี่เป็นความเชื่อที่เป็นอันตรายเพราะสิ่งที่นับในตลาดมีขนาดไม่มากเท่ากับจํานวนความสนใจที่ประสบความสําเร็จอย่างต่อเนื่อง คิดอย่างรอบคอบเกี่ยวกับสิ่งที่ตลาดหุ้นสามารถให้คุณเมื่อคุณมีหมื่น zlotys ขึ้นแขนเสื้อของคุณ? คุณควรใส่ใจกับอะไรเมื่อเทียบกับอัตราต่อรองทั้งหมดคุณต้องการเป็นนักลงทุนระยะยาวที่มีงบประมาณน้อย?

การซื้อขายวันการลงทุนระยะยาว

ผู้เริ่มต้นเข้าใกล้การซื้อขายระยะยาวด้วยอารมณ์ที่ดี บนพื้นผิวนี้ดูเหมือนจะเป็นวิธีที่ปราศจากความเครียดในการลงทุนในตลาดหุ้น ถึงกระนั้นการดํารงตําแหน่งเป็นเวลาหลายสัปดาห์หรือหลายปีนั้นเหมาะสําหรับคนที่มีวิธีการที่ถูกต้องเท่านั้น ในทางตรงกันข้าม การซื้อขายระยะสั้นรับรู้ในสีดํา. นี่เป็นเรื่องแปลกเพราะเป็นตัวเลือกที่สมเหตุสมผลสําหรับคนที่ตัดสินใจที่จะเรียนรู้วิธีการเล่นตลาดหุ้นและสร้างงบประมาณสําหรับการลงทุนเป็นเวลานาน

อัตราดอกเบี้ย

ความฝันของการเป็น Warren Buffet ครั้งต่อไปใช้แบบแผนตลาดหุ้น ตัวอย่างเช่น บางคนสามารถค้นหาได้

"ในตลาดหุ้นผู้คนสูญเสียเงินอย่างรวดเร็ว"

Juxtaposing แบบแผนด้วยภาพที่แท้จริงของเทรดเดอร์ในตลาดหุ้นหากนักลงทุนสูญเสียเงินของเขาอย่างรวดเร็วแล้วอาจจะถ้าเขามีประสบการณ์ที่เหมาะสมเขาจะต้องได้รับมันทันที ยังไม่ใช่อย่างนั้น

นักลงทุนระยะยาวที่ทํากําไรได้มากถึง 5% ของเงินทุนเริ่มต้นต่อปีเป็นนักลงทุนที่ดีมาก ตํานานของอุตสาหกรรมเช่น Warren Buffet เองมีรายได้ประมาณ 12%

หากเป็นสามเณรคุณลงทุน 10,000 zlotys และปีแรกคุณถึง 6% (นี่เป็นวิธีการมองโลกในแง่ดีมาก) ในตอนท้ายของปีคุณจะมี 600 zlotys มากขึ้น

บางที 600 zlotys จะเป็นที่น่าพอใจสําหรับคุณ แต่การปฏิบัติจะแสดงให้คุณเห็นว่าปีแรกจะช่วยให้คุณไปที่ศูนย์ ในกรณีนี้คุณจะต้องใช้เวลาหลายเดือนหรือหลายปีในการออกกําลังกายเพื่อให้ได้เงินไม่กี่ร้อยดอลลาร์ในที่สุด

ดอกเบี้ยทบต้น

เราถือว่าคุณจะลงทุน PLN 10,000 และถึง 3% ทุกปี ในกรณีนี้ใน 10 ปีคุณจะได้รับ 3500 zł ซึ่งคุณจะต้องหักภาษีและทุกปี นี่ดูมองโลกในแง่ร้ายมาก เราสมมุติว่า 6% หลังจาก 10 ปีของการซื้อขายคุณจะสะสมเกือบ PLN 8,000 gross ซึ่งจะให้คุณเกี่ยวกับ PLN 6,000 สุทธิ ใช่ในตลาดหุ้นคุณต้องคิดในระยะยาว คุณรู้หรือไม่ว่าถ้าคุณเป็น Warren Buffet และมีรายได้ 12% ใน 50 ปีคุณจะได้รับมากกว่า $ 2 ล้าน?

คุณรู้ไหมว่าจะเกิดอะไรขึ้นใน 50 ปี? แล้วระบบเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไร? 3% ที่กําหนดไว้ล่วงหน้าจะช่วยให้คุณทํากําไรได้ 43,000 และ 6% 184,000

ลองคิดดูสิ หากคุณลงทุน PLN 10,000 ในการซื้อขายวันโดยมีกําไร 3% ต่อเดือนคุณจะได้รับรายได้มากกว่า 14,000 ขั้นที่ 6% ที่ 20,000 และที่ 12% 39,000 ต่อปีหรือไม่?

จากการคํานวณเหล่านี้สามารถสรุปได้ว่าหากไม่มีจํานวนมากกว่า 10,000 ตลาดหุ้นจะคุ้มค่าที่จะถือว่าเป็นงานอดิเรกสําหรับคุณเท่านั้น

และถ้าคุณยังยืนยันในการซื้อขายระยะยาว…

… มีความคาดหวังเกี่ยวกับชีวิตจากตลาดหลักทรัพย์ด้วยการมีส่วนร่วมของ PLN 10,000 พวกเขาจะถูกแยกออกจากความเป็นจริง หากตลาดหุ้นเป็นความหลงใหลของคุณคุณสามารถดูหุ้นของ บริษัท จดทะเบียนที่มีโอกาสรอดชีวิตจากการแพร่ระบาดของไวรัสโคโรนา อุตสาหกรรมที่ดีสําหรับการลงทุนอาจเป็นยาพลังงานหรืออินเทอร์เน็ตและเทคโนโลยีแบบดั้งเดิม โอกาสที่น่าสนใจที่สุดอาจเป็นหนึ่งในหุ้นราคาถูกของ บริษัท ในตลาดหลักทรัพย์ข้ามผู้นําตลาด

ข้อเสนอที่น่าสนใจมากอาจซื้อขายที่เกี่ยวข้องกับ การสร้างกระเป๋าเงินจากสกุลเงินดิจิทัลราคาถูกมีศักยภาพมาก อย่างไรก็ตามการรักษาสินทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอที่มีเงินทุนน้อยจะส่งผลให้ผลตอบแทนค่อนข้างเจียมเนื้อเจียมตัว

เงินทุนมากขึ้นหมายถึงรายได้มากขึ้น

มีข่าวลือว่าอัลเบิร์ตไอน์สไตน์เคยกล่าวว่าดอกเบี้ยทบต้นเป็นหนึ่งในสิ่งประดิษฐ์ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของมนุษยชาติ บางทีนี่อาจเป็นกรณีนี้เนื่องจากผลกระทบของก้อนหิมะซึ่งจากงบประมาณที่ค่อนข้างน้อยสามารถสร้างเงินทุนที่ร้ายแรงสําหรับเกมในตลาดหลักทรัพย์ สิ่งนี้เปิดโอกาสให้เปลี่ยนงานอดิเรกของคุณให้เป็นแหล่งรายได้ที่ร้ายแรง แต่ขอออกจากคําจํากัดความของหนังสือ

ผู้เริ่มต้นหลายคนสงสัยว่าต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการเติมเต็มความฝันในชีวิตของการซื้อขายหรือการลงทุนระยะยาว

ปัจจุบันการซื้อขายต้องการเงินสมทบจํานวนมาก ในกรณีของการลงทุนที่ประสบความสําเร็จส่วนหนึ่งของเงินสดที่ได้รับสามารถใช้สําหรับการลงทุนเพิ่มเติม หากคุณต้องการทํามาหากินจากการลงทุนการเก็งกําไรหรือ Forexคุณอาจต้องมีเงินทุน 200,000 zlotys การเล่นในตลาดหุ้นจะช่วยให้คุณได้รับประสบการณ์ที่มีค่าที่คุณสามารถใช้เพื่อหานักลงทุน ความอดทนยังมีบทบาทสําคัญในการมีงบประมาณน้อย รายได้ที่รวดเร็วก็มีความเสี่ยงมากขึ้นเช่นกัน หากคุณต้องการทวีคูณทรัพยากรทางการเงินอย่างรวดเร็วก็คุ้มค่าที่จะฝึกการประเมินสถานการณ์อย่างมีสติ

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply