Načini da se investira za laiće.

Posted by

I dnevno trgovanje i dugoročne investicije često su povezane sa istim poljem investiranja. Uprkos tome, ovo su potpuno dva različita načina rotiranja sredstava. Ovde preovlađuju razlike i relativno je malo sličnosti. Dugoročni investitor fokusiran je na izgradnju takozvanih portfolija, koji sadrže deonice navedenih kompanija ili drugu imovinu izabranu kroz fundamentalnu analizu kako bi doneli profit u budućnosti. Trgovanje i investicije su međusobno povezani na osnovu pravca konteksta za dati instrument kombinovanjem velike količine informacija.

Razlika je u prirodi ovih informacija.

Trgovac akcijama specijalizovanim za kratkoročno trgovanje ne mora previše da obraća pažnju na instrument na koji nagađa. Može se reci da za njega ovaj instrument podleže istim pravilima kao i ostali.

Informacije koje koristi su uvodna cena, cena zatvaranja, najviša i najniža cena i brojevi koji predstavljaju prihvaćene porudžbine.

U slučaju kratkoročnih investicija, promet više služi da se prepozna zamajac koji bi sutramogao da se završi. Podaci o stanju preduzeća, tržišnoj kapitalizaciji, stanju određenog sektora privrede, konkurenciji i nizu drugih informacija fundamentalne prirode su od većeg značaja.

Trgovanje protiv investiranja.

Kratkoročno trgovanje u širem smislu sastoji se od čitanja zapisa transakcija izvršenih na tržištu i iskorišćavanja zamaha koji se pojavljuje na njemu. Odnos potražnje za snabdevanjem kada je reč o međugradskim berzanskim investicijama je od manjeg značaja. Makroekonomski uslovi su ovde važniji. Stoga investitor, za razliku od trgovca na berzi, mora da se specijalizuje za analizu informacija o datom instrumentu i za razumevanje ekonomskih informacija.

Još jedna važna stvar je savladavanje naprednih tehnika upravljanja budžetom. To podrazumeva diversifikaciju investicionog portfolija širenjem rizika na različite instrumente. Načini konstruisanja portfolija su različiti, jednostavniji i složeniji. Odavde možete izabrati odvojene akcije navedenih preduzeća ili investirati u berzanske indekse ETF-ova.

Međutim, kada odlučujete da trgujete kratkoročno, potrebno je da posedujete i određeni spektar znanja, bez kojih nećete moći redovno da zarađujete.

Pasivno ulaganje.

Ova vrsta investicija naziva se investicione strategije koje pretpostavljaju što manje trgovina, uz istovremeno uvećavanje povraćaja. Pandemija koronavirusa učinila je dugoročno trgovanje popularnim oblikom zarade među početnicima. Oni žele da unaprede svoj budžet jednostavnim "kupi & zadrži"principom. Međutim, to nije istinsko pasivno ulaganje. Kako razumeti ovakav vid investiranja na berzi?

Menjaš za lenjost?

Dugoročnim ulaganjem slediteprincipe strategije trgovanja, zasnovane na izboru akcija navedenih kompanija ili drugih instrumenata. Onda kupoprodajnu imovinu držite u novčaniku godinama. Kao primer dugoročnog investitora, daje se Voren Bafet. Njegovi uspesi su godinama bili model za mnoštvo ljudi zainteresovanih za berzu.

Pridržavanje dugog roka ne znači da treba da zanemarite analizu tržišta. Vaš posao će biti da prikupite vesti drugačije prirode od onih o dnevnom trgovanju. Iz toga sledi pasivno ulaganje privlači pažnju ljudi koji nemaju adekvatno znanje iz datog polja.

Ulaganje u indekse i diversifikaciju.

Kada ulažete pasivno, trebalo bi da diversifikujete svoj portfolio tako što ćete senzibilno raspodeliti snagu rizika na različite instrumente. To se može postići, m.in, odustajanjem od investiranja u pojedinačne udele navedenih kompanija i ulaganjem u indekse koji odražavaju vrednost određenog broja izabranih instrumenata.

U ovom slučaju, indeks koji služi kao odrednica za investitore vam omogućava da ograničite broj stavki i troškove transakcije povezane sa njima. Kada ulažete u pojedinačne berze, razna iznenađenja mogu da potkopaju njihov kredibilitet. Ovo smanjuje potražnju i generiše gubitke.

U slučaju ETF-a, svoja sredstva ulažete od nekoliko do nekoliko desetina instrumenata važnih za datu industriju, što znači da se rizik distribuira kao procenat svakog od njih. Treba napomenuti da pad u ključnoj kompaniji za dati indeks može rezultirati kapitalnim stiskom.

Aktivni ETF-i.

Dostupnost aktivno vođenih ETF-a je veoma teška. To je zato što su prilično tehnički izazovi. Poteškoće povezane sa njima tiču se arbitraže, pa nagađanja o blisko povezanim instrumentima, gde se jedan od njih smatra glavnim indikatorom.

ETF-i mogu dovesti do značajnog neslaganja između cena akcija navedenih kompanija i cena indeksa na osnovu njih. To potencijalno dovodi do idealnih arbitražnih termina. Na primer, trenutna cena ETF-a je niža od cene akcija ključnih kompanija na njoj. U ovom slučaju, ovu povoljnu priliku možete iskoristiti ulaskom u trgovinu bez rizika.

Šta je sa popularnim ETF-ovima?

Do popularizacije ETF-a došlo je i zahvaljujući pandemijama koronavirusa. To je omogućilo investitorima da se usredsrede na investiranje u industrije koje će verovatno preživeti krizu, umesto da biraju iz akcija kompanije. Najpopularniji su ETF-i vezani za medicinsku, energetsku i automobilsku industriju. Na primer, smatra se da je Tesla jedna od kompanija koja će u budućnosti imati sve jaču poziciju na tržištu.

Prednosti i mane pasivnog ulaganja.

Prednosti pasivnih investicija su organski troškovi i mogućnost trošenja manje vremena na dnevnu analizu instrumenata. Ukoliko sedate u nekog od ljudi koji nemaju dovoljno investicionog znanja ili je količina vašeg vremena ograničena iz raznih razloga (tako da ne možete sebi da priuštite da svakodnevno analizirate instrumente), pasivno ulaganje će biti neka vrsta kompromisa za vas.

Mane pasivnog ulaganja uključuju sporu zaradu i ograničenu sposobnost smanjenja gubitaka. Priroda ove vrste trgovanja znači da kopiramo kretanja indeksa koji asocira na određene kompanije, održavajući pozicije čak i kada berza ide u suprotnom smeru.

Koliko bi trebalo da uložite?

Većina nas će verovatno reći da je nekoliko hiljada zlota zaista velika suma. U kontekstu berzanskih investicija, ovo je štetno uverenje, jer ono što se računa na tržištu nije toliko veličina kapitala koliko iznos konstantno ostvarene kamate na njega. Dobro razmislite šta berza može da vam ponudi kada imate 10.000 zlota u rukavu? Na šta treba obratiti pažnju kada, uprkos svim izgledima, želite da postanete dugoročni investitor sa malim budžetom?

Dnevna trgovina, dugoročne investicije.

Početnici pristupaju dugoročnom trgovanju sa velikim emocijama. Na površini, ovo izgleda kao način bez stresa da se investira na berzi. Ipak, držanje pozicije nedeljama ili čak godinama je samo za ljude sa pravim sredstvima. Nasuprot tome, kratkoročno trgovanje se doživljava u crnim bojama. Ovo je čudno, jer je to prilično razumna opcija za nekoga ko odluči da nauči da igra na berzi i izgradi budžet za investicije na duže vreme.

Kamatna stopa.

Snovi o tome da postanete novi Voren Bafet pohaрa stereotipe na berzi. Na primer, neki ljudi mogu da pronađu

"Na berzi ljudi brzo izgube novac."

Juxtaposing the stereotype with the real image of a trader on the stock market, if a investor lost his money very quick, then probably, if he had the right experience, he would have a right experience, he would have to earn it instant. To baš i nije slučaj.

Dugoročni investitor koji redovno ostvaruje profit do pet odsto početnog kapitala godišnje je veoma dobar investitor. Legenda o industriji, pa i sam Voren Bafet, zarađuje oko 12 odsto.

Ako kao početnik uložite 10.000 zlota i prve godine dostignete 6% (ovo je vrlo optimističan pristup), na kraju godine imaćete 600 zlota više.

Možda će 600 zlota biti zadovoljavajuće za vas, ali praksa će vam pokazati da će vam prve godine omogućiti da odete na nulu. U ovom slučaju, moraćete da provedete mesece ili godine vežbajući da biste konačno zaradili nekoliko stotina dolara.

Složena kamata.

Pretpostavljamo da ćete investirati PLN 10.000 i dostići 3% svake godine. U ovom slučaju, za 10 godina zaradićete 3500 zł, od čega ćete morati da odbijete porez i to svake godine. Ovo izgleda veoma pesimistično. Pretpostavljamo 6%. Nakon 10 godina trgovanja, akumuliraćete skoro PLN 8.000 bruto, što će vam dati oko PLN 6.000 neto. Da, na berzi moraš da razmišljaš dugoročno. Da li ste znali da ako ste Voren Bafet i zaradite 12% za 50 godina, zaradili biste preko 2 miliona dolara?

Znaš li šta će se desiti za 50 godina? Kako će onda izgledati ekonomski sistem? Unapred određenih 3% će vam omogućiti da ostvarite profit od PLN 43.000 i 6% 184.000.

Sada razmisli o tome. Kada biste uložili PLN 10.000 u dnevno trgovanje, sa profitom od 3% mesečno, da li biste zarađivali preko 14.000 bruto na 6% na 20.000, a na 12% 39.000 godišnje?

Na osnovu ovih proračuna, može se zaključiti da će bez mnogo većeg iznosa od 10.000, berza biti dostojna tretiranja samo kao hobi za vas.

I ako i dalje insistirate na dugoročnom trgovanju…

… imajući očekivanja o životu sa berze sa doprinosom PLN 10.000, oni će se jednostavno odvojiti od realnosti. Ako je berza vaša strast, onda jednostavno možete pogledati akcije navedenih kompanija koje imaju velike šanse da prežive pandemiju koronavirusa. Dobre industrije za investicije mogu biti medicina, energija ili internet i tradicionalne tehnologije. Najinteresantnije prilike možda su među jeftinim akcijama kompanija na berzi, zaobilazeći tržišne lidere.

Veoma interesantan predlog je možda trgovanje koje uključuje izgradnju novčanika od jeftinih kriptokurencija,imajući mnogo potencijala. Međutim, zadržavanje imovine u portfoliju sa malim kapitalom rezultiraće prilično skromnim povratkom.

Više kapitala znači veći prihod.

Kruže glasine da je Albert Ajnštajn jednom rekao da je složeno interesovanje jedan od najvećih izuma čovečanstva. Možda je to slučaj, zahvaljujući efektu grudve snega, koji iz relativno malog budžeta može da izgradi ozbiljan kapital za igru na berzi. To otvara mogućnosti da svoj hobi pretvorite u ozbiljan izvor prihoda. Ali izostavimo definicije knjige.

Mnogi početnici se pitaju koliko je novca potrebno da bi ispunili svoje snove o životu trgovanja ili dugoročnim investicijama.

Trenutno trgovanje zahteva veliki sopstveni doprinos. U slučaju uspešnih investicija, deo dobijenog novca može se koristiti za dalja ulaganja. Ako zaista želite da živite od investicija, nagađanja ili Forexa,možda će vam biti potreban kapital od 200.000 zlota. Igranje na berzi će vam omogućiti da steknete dragoceno iskustvo koje zatim možete da iskoristite za pronalaženje investitora. Strpljenje takođe igra važnu ulogu u malom budžetu. Brza zarada je takođe veći rizik. Ako želite da vrlo brzo umnožite finansijska sredstva, vredi vežbati trezvenu procenu situacije.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply