Načini za vlaganje za lejke.

Posted by

Tako dnevno trgovanje kot dolgoročne naložbe so pogosto povezane z istim področjem vlaganja. Kljub temu sta to povsem dva različna načina za vrtenje sredstev. Tu prevladujejo razlike in razmeroma malo je podobnosti. Dolgoročni vlagatelj se osredotoča na izgradnjo tako imenovanih portfeljev, ki vsebujejo delnice družb, ki kotijo na borzi, ali druga sredstva, izbrana s temeljno analizo, da bi prinesli dobiček v prihodnosti. Trgovanje in naložbe so povezane med seboj na podlagi smeri konteksta za določen instrument z združevanjem velike količine informacij.

Razlika je v naravi teh informacij.

Trgovcu z delnicami, specializiranim za kratkoročno trgovanje, ni treba preveč pozornosti posvetiti instrumentu, na katerega špekulira. Lahko bi rekli, da zanj za ta instrument veljajo enaka pravila kot preostala.

Informacije, ki jih uporablja, so cena odpiranja, zaključna cena, najvišje in najnižje cene ter številke, ki predstavljajo sprejeta naročila.

Pri kratkoročnih naložbah promet služi več za prepoznavanje zagona, ki se lahko konča jutri. Pomembnejši so podatki o stanju podjetja, tržni kapitalizaciji, stanju določenega sektorja gospodarstva, konkurenci in številnih drugih informacijah temeljne narave.

Trgovanje proti vlaganju.

Kratkoročno trgovanje v širšem smislu je sestavljeno iz branja zapisa transakcij, opravljenih na trgu, in izkoristiti zagon, ki se pojavi na tem trgu. Razmerje med povpraševanjem in ponudbo, ko gre za naložbe na borzi na velike razdalje, je manjšega pomena. Pri tem so pomembnejše makroekonomske razmere. Zato se mora vlagatelj v nasprotju z borznim trgovcem specializirati za analizo informacij o danem instrumentu in razumevanje gospodarskih informacij.

Še ena pomembna stvar je obvladati napredne tehnike upravljanja proračuna. To vključuje diverzifikacijo naložbenega portfelja s širjenjem tveganja po različnih instrumentih. Načini izdelave portfeljev so različni, preprosti in kompleksnejši. Od tu lahko izberete ločene delnice družb, ki kotijo na borzi, ali vlagate v indekse delnic ETF.

Vendar pa morate pri odločitvi za kratkoročno trgovanje imeti tudi določeno paleto znanja, brez katerega ne boste mogli redno zaslužiti.

Pasivno vlaganje.

Ta vrsta naložb se imenuje naložbene strategije, ki predpostavljajo čim manj trgov in hkrati povečajo donosnost. Koronavirusna pandema je dolgoročno trgovanje priljubljena oblika zaslužka med novinci. Želijo izboljšati svoj proračun s preprostim "buy & hold" načelom. Vendar to ni resnično pasivno vlaganje. Kako razumeti to vrsto vlaganja na borzi?

Trgovanje za lenobe?

Z dolgoročnim vlaganjem sledite načelom trgovinske strategije, ki temeljijo na izbiri delnic družb, ki kotijo na borzi, ali drugih instrumentov. Potem imate kupljeno premoženje v denarnici več let. Kot zgleden primer dolgoročnega vlagatelja, je tudi Warren Buffet podan. Njegovi uspehi so že leta vzor množici ljudi, ki jih borza zanima.

Upoštevanje dolgega roka ne pomeni, da ne smete upoštevati tržne analize. Samo vaša naloga bo, da zbirate novice o drugačni naravi, kot so tiste dnevnega trgovanja. Iz tega sledi, da pasivno vlaganje pritegne pozornost ljudi, ki na danem področju ne imajo ustreznega znanja.

Vlaganje v indekse in diverzifikiranje.

Pri pasivnem vlaganju morate svoj portfelj diverzifikati tako, da občutljivo porazdelite moč tveganja po različnih instrumentih. To je mogoče doseči m.in, če se odrečemo vlaganju v posamezne delnice družb, ki kotijo na borzi, in vlaganjem v indekse, ki odražajo vrednost določenega števila izbranih instrumentov.

V tem primeru vam indeks, ki služi kot merilo za vlagatelje, omogoča omejitev števila vnosov in transakcijskih stroškov, povezanih z njimi. Pri vlaganju v posamezne borze lahko različna presenečenja omajajo njihovo verodostojnost. To zmanjšuje povpraševanje in ustvarja izgube.

V primeru ETF vlagate sredstva od nekaj do več deset instrumentov, pomembnih za dano industrijo, kar pomeni, da je tveganje razdeljeno kot odstotek vsakega od njih. Treba je ovesti, da lahko upadanje ključne družbe za dani indeks povzroči kapitalsko stisnjenje.

Aktivni etf.

Razpoložljivost aktivno upravljanih ETF je zelo težka. To je zato, ker so precej tehnični izziv. Težave, povezane z njimi, se nanašajo na arbitražo, to je špekulacije o tesno povezanih instrumentih, kjer se eden od njih šteje za glavni kazalnik.

ETF lahko vodi do znatnega neskladja med cenami delnic družb, ki kotijo na borzi, in cenami indeksov, ki temeljijo na njih. To lahko vodi do idealnih arbitražnih pogojev. Na primer, trenutna cena ETF je nižja od cene delnic ključnih podjetij na tem. V tem primeru lahko izkoristite to ugodno priložnost z vstopom v trgovino brez tveganja.

Kaj pa priljubljeni ETF?

Popularizacija ETF-jev se je zgodila tudi zaradi koronavirusne pandemije. Vlagateljem je omogočila, da so se osredotočili na vlaganja v industrije, ki bodo krizo lahko preživele, namesto da bi izbirali med delnicami podjetij. Najbolj priljubljeni so etfovi, povezani z medicinsko, energetsko in avtomobilsko industrijo. Na primer, Tesla velja za eno od podjetij, ki bo v prihodnosti imelo vse močnejši položaj na trgu.

Prednosti in slabosti pasivnega vlaganja.

Prednosti pasivnih naložb so ekološki stroški in možnost, da bi porabili manj časa za dnevno analizo instrumentov. Če ste eden od ljudi, ki nima dovolj investicijskega znanja ali je znesek vašega časa omejen iz različnih razlogov (tako da si ne morete privoščiti, da bi dnevno analizirali instrumente), bo pasivno vlaganje neke vrste kompromis za vas.

Slabosti pasivnega vlaganja vključujejo počasen dobiček in omejeno sposobnost zmanjšanja izgub. Narava te vrste trgovanja pomeni, da kopiramo premike indeksa, ki asociira specifična podjetja, ohranjanje pozicij tudi takrat, ko bo borza usmerjena v nasprotno smer.

Koliko bi morali vložiti?

Večina od nas bo verjetno rekla, da je nekaj tisoč zlotov res velika vsota. V okviru naložb na borzi je to škodljivo prepričanje, saj tisto, kar računa na trg, ni toliko velikost kapitala, kot je znesek nenehno doseženega interesa za to. Dobro premislite, kaj vam bo borza lahko ponudila, ko imate deset tisoč zlotov v rokavu? Na kaj morate biti pozorni, ko bi v nasprotju z vsemi verjetnostmi želeli postati dolgoročni vlagatelj z majhnim proračunom?

Dnevno trgovanje, dolgoročne naložbe.

Začetniki pristopijo k dolgoročnemu trgovanju z odličnimi čustvi. Na površju se to zdi kot brez stresa način vlaganja na borzo. Kljub temu je držanje položaja več tednov ali celo let samo za ljudi s pravimi sredstvi. Nasprotno pa se kratkoročno trgovanje dojema v črnih barvah. To je čudno, saj je to precej razumna možnost za nekoga, ki se odloči, da se bo naučil igrati borzo in graditi proračun za naložbe za dolgo časa.

Obrestna mera.

Sanje o tem, da bi postal naslednji Warren Buffet, so na borzi stereotipi. Nekateri ljudje lahko na primer najdejo

"Na borzi ljudje hitro izgubijo svoj denar."

Juxtaposing stereotip s pravo podobo trgovca na borzi, če investitor izgubi svoj denar zelo hitro, potem verjetno, če je imel pravo izkušnjo, bi ga moral zaslužiti takoj. To ni ravno tako.

Dolgoročni investitor, ki redno dosega dobiček do 5 % začetnega kapitala na leto, je zelo dober vlagatelj. Legenda o industriji, to je Warren Buffet sam, zasluži približno 12%.

Če kot začetnik vložite 10.000 zlotov in prvo leto dosežete 6% (to je zelo optimističen pristop), boste konec leta imeli 600 zlotov več.

Morda bo za vas zadovoljivo 600 zlotov, vendar vam bo praksa pokazala, da vam bodo prva leta omogočila, da greste na ničlo. V tem primeru boste morali porabiti mesece ali leta, ki se izpogajajo, da končno zaslužijo nekaj sto dolarjev.

Obresti.

Predvidevamo, da boste vložili 10.000 PLN in vsako leto dosegli 3%. V tem primeru, v 10 letih boste zaslužili 3500 zł, od katerih boste morali odbiti davek in da vsako leto. To je videti zelo pesimistično. Torej predvidevamo 6%. Po 10 letih trgovanja se boste nabrali skoraj 8.000 PLN bruto, kar vam bo dalo približno 6.000 PLN neto. Ja, na borzi moraš razmišljati dolgoročno. Ali ste vedeli, da če bi bili Warren Buffet in zaslužili 12% v 50 letih, bi zaslužili več kot 2 milijona dolarjev?

Veš, kaj se bo zgodilo čez 50 let? Kako bo potem izgledal gospodarski sistem? Vnaprej določenih 3 % vam bo omogočilo 43.000 PLN in 6% 184.000 PLN.

Zdaj pa premisli o tem. Če bi vložili 10.000 PLN v dnevno trgovanje, z dobičkom 3 % na mesec, bi zaslužili več kot 14.000 bruto na 6 % pri 20.000, in pri 12 % 39.000 na leto?

Na podlagi teh izračunov lahko sklenemo, da bo brez veliko večjega zneska kot 10.000 borza vredna le tega, da bo za vas le vredna obravnavanja kot hobija.

In če še vedno vztrajaš pri dolgoročnem trgovanju…

… pričakovanja glede življenja z borze s prispevkom 10.000 PLN, se bodo preprosto oddali od realnosti. Če je borza vaša strast, potem lahko preprosto pogledate delnice podjetij, ki kotacijo kotacijo, ki imajo dobre možnosti za preživetje koronavirusne pandemije. Dobre industrije za naložbe so lahko medicina, energija ali internet in tradicionalne tehnologije. Najbolj zanimive priložnosti so lahko med poceni delnicami podjetij na borzi, ki obidejo vodilne na trgu.

Zelo zanimiv predlog je lahko trgovanje, ki vključuje gradnjo denarnice iz poceni kriptokute,ki imajo veliko potenciala. Vendar bo ohranitev sredstev v portfelju z malo kapitala povzročila precej skromen donos.

Več kapitala pomeni več dohodka.

Govori se, da je Albert Einstein nekoč rekel, da je zmnožitveni interes eden izmed najmočnejših izumov človeštva. Morda je tako, zahvaljujoč učinku snežne kepe, ki lahko iz razmeroma majhnega proračuna gradi resen kapital za igro na borzi. To odpira priložnosti, da svoj hobi spremenite v resen vir dohodka. Ampak izpustimo definicije knjig.

Mnogi začetniki se sprašujejo, koliko denarja je potrebno za izpolnjevanje svojih sanj o življenju trgovanja ali dolgoročnih naložb.

Trenutno trgovanje zahteva velik lastni prispevek. Pri uspešnih naložbah se lahko del pridobljenega denarja uporabi za nadaljnje naložbe. Če se res želite preživljati z naložbami, špekulacijami ali Forexom,boste morda potrebovali kapital 200.000 zlotov. Igranje na borzi vam bo omogočilo pridobiti dragocene izkušnje, ki jih lahko nato uporabite za iskanje vlagateljev. Potrpljenje ima pomembno vlogo tudi pri majhnem proračunu. Tudi hiter zaslužek je večje tveganje. Če želite zelo hitro pomnoževanje finančnih sredstev, je vredno vaditi trezen pregled razmer.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply