Spôsoby investovania pre laikov.

Posted by

Denné obchodovanie a dlhodobé investície sú často spojené s rovnakou oblasťou investovania. Napriek tomu sú to úplne dva rôzne spôsoby, ako otočiť finančné prostriedky. Prevládajú tu rozdiely a je tu relatívne málo podobností. Dlhodobý investor sa zameriava na budovanie takzvaných portfólií, ktoré obsahujú akcie kótovaných spoločností alebo iné aktíva vybrané prostredníctvom fundamentálnej analýzy, aby priniesli zisk v budúcnosti. Obchodovanie a investície sú navzájom prepojené na základe smerovania kontextu daného nástroja kombináciou veľkého množstva informácií.

Rozdiel je v povahe týchto informácií.

Obchodník s akciami špecializujúci sa na krátkodobé obchodovanie nemusí venovať príliš veľkú pozornosť nástroju, na ktorom špekuluje. Dá sa povedať, že pre neho tento nástroj podlieha rovnakým pravidlám ako ostatné.

Informácie, ktoré používa, sú otváracia cena, uzatváracia cena, najvyššie a najnižšie ceny a čísla predstavujúce prijaté objednávky.

V prípade krátkodobých investícií obrat slúži viac na rozpoznanie hybnosti,ktorá môže skončiť zajtra. Dôležitejšie sú údaje o stave spoločnosti, trhovej kapitalizácii, stave konkrétneho sektora hospodárstva, hospodárskej súťaži a množstve ďalších informácií zásadného charakteru.

Obchodovanie vs. investovanie.

Krátkodobé obchodovanie v širšom zmysle spočíva v čítaní záznamov transakcií uskutočnených na trhu a využití hybnosti, ktorá sa na ňom objavuje. Pomer dopytu k ponuke, pokiaľ ide o investície na trhu na dlhé vzdialenosti, má nižší význam. Makroekonomické podmienky sú tu dôležitejšie. Preto sa investor, na rozdiel od obchodníka na akciovom trhu, musí špecializovať na analýzu informácií o danom nástroji a na pochopenie ekonomických informácií.

Ďalšou dôležitou vecou je zvládnuť pokročilé techniky riadenia rozpočtu. To zahŕňa diverzifikáciu investičného portfólia rozložením rizika na rôzne nástroje. Spôsoby vytvárania portfólií sú rôzne, jednoduché a zložitejšie. Odtiaľ si môžete vybrať samostatné akcie kótovaných spoločností alebo investovať do ETF indexov akcií.

Pri rozhodovaní o krátkodobom obchode však musíte mať aj určitý rozsah vedomostí, bez ktorých nebudete môcť pravidelne zarábať peniaze.

Pasívne investovanie.

Tento typ investície sa nazýva investičné stratégie, ktoré predpokladajú čo najmenej obchodov a zároveň maximalizujú návratnosť. Pandémia koronavírusu urobila z dlhodobého obchodovania populárnu formu zárobku medzi nováčikmi. Chcú zlepšiť svoj rozpočet jednoduchým princípom"kúpiť & držať". Nie je to však pasívne investovanie. Ako pochopiť tento typ investovania na akciovom trhu?

Obchodovať s lenivými?

Dlhodobýminvestovaním sa riadite zásadami obchodnej stratégie založenej na výbere akcií kótovaných spoločností alebo iných nástrojov. Potom si zakúpený majetok ponecháte v peňaženke niekoľko rokov. Ako príkladný príklad dlhodobého investora, warren Buffet jeuvedený. Jeho úspechy sú vzorom pre množstvo ľudí, ktorí sa už roky zaujímajú o burzu.

Dodržiavanie dlhého termínu neznamená, že by ste mali ignorovať analýzu trhu. Je to len o tom, že vašou úlohou bude zhromažďovať správy inej povahy ako denné obchodovanie. Z toho vyplýva, že pasívne investovanie priťahuje pozornosť ľudí, ktorí nemajú dostatočné znalosti v danej oblasti.

Investovanie do indexov a diverzifikácia.

Pri pasívnom investovaní by ste mali diverzifikovať svoje portfólio tým, že rozumne rozdelíte silu rizika medzi rôznymi nástrojmi. To možno m.in dosiahnuť tým, že sa vzdáme investovania do jednotlivých akcií kótovaných spoločností a investujeme do indexov, ktoré odrážajú hodnotu konkrétneho počtu vybraných nástrojov.

V tomto prípade vám index slúžiaci ako referenčná hodnota pre investorov umožňuje obmedziť počet položiek a transakčné náklady s nimi spojené. Pri investovaní na jednotlivých burzách môžu rôzne prekvapenia podkopať ich dôveryhodnosť. To znižuje dopyt a vytvára straty.

V prípade ETF investujete svoje finančné prostriedky z niekoľkých na niekoľko desiatok nástrojov dôležitých pre dané odvetvie, čo znamená, že riziko je rozdelené ako percento z každého z nich. Treba poznamenať, že pokles v kľúčovej spoločnosti pre daný index môže mať za následok stlačenie kapitálu.

Aktívne ETF.

Dostupnosť aktívne spravovaných ETF je veľmi ťažká. Je to preto, že sú to dosť technická výzva. Ťažkosti s nimi spojené sa týkajú arbitráže, t. j. špekulácií s úzko prepojenými nástrojmi, kde sa jeden z nich považuje za hlavný ukazovateľ.

ETF môžu viesť k výraznému rozdielu medzi cenami akcií kótovaných spoločností a cenami indexov, ktoré sú na nich založené. To potenciálne vedie k ideálnym rozhodcovským podmienkam. Napríklad súčasná cena ETF je nižšia ako cena akcií kľúčových spoločností na ňom. V tomto prípade by ste mohli využiť túto priaznivú príležitosť vstupom do bezrizikového obchodu.

A čo populárne ETF?

K popularizácii ETF došlo aj vďaka pandémii koronavírusu. To umožnilo investorom zamerať sa na investovanie do odvetví, ktoré pravdepodobne prežijú krízu, namiesto toho, aby si vyberali z akcií spoločnosti. EtF súvisiace s lekárskym, energetickým a automobilovým priemyslom sú najobľúbenejšie. Napríklad Tesla je považovaná za jednu zo spoločností, ktoré budú mať v budúcnosti čoraz silnejšie postavenie na trhu.

Výhody a nevýhody pasívneho investovania.

Výhodami pasívnych investícií sú organické náklady a možnosť tráviť menej času na každodennú analýzu nástrojov. Ak ste jedným z ľudí, ktorí nemajú dostatočné investičné znalosti alebo množstvo vášho času je obmedzené z rôznych dôvodov (takže si nemôžete dovoliť analyzovať nástroje denne), pasívne investovanie bude pre vás akýmsi kompromisom.

Nevýhody pasívneho investovania zahŕňajú pomalý zisk a obmedzenú schopnosť znižovať straty. Povaha tohto typu obchodovania znamená, že kopírujeme pohyby indexu spájaného konkrétne spoločnosti a udržiavame pozície, aj keď akciový trh smeruje opačným smerom.

Koľko by ste mali investovať?

Väčšina z nás pravdepodobne povie, že niekoľko tisíc zlotých je naozaj veľká suma. V súvislosti s investíciami na akciovom trhu je to škodlivé presvedčenie, pretože to, čo sa na trhu spolieha, nie je ani tak veľkosť kapitálu, ako množstvo neustále dosiahnutého úroku na ňom. Zamyslite sa nad tým, čo vám môže akciový trh ponúknuť, keď máte v rukáve desaťtisíc zlotých? Čomu by ste mali venovať pozornosť, keď sa napriek všetkému chcete stať dlhodobým investorom s malým rozpočtom?

Denné obchodovanie, dlhodobé investície.

Začiatočníci pristupujú k dlhodobému obchodovaniu s veľkými emóciami. Na povrchu sa to zdá ako bezstresový spôsob, ako investovať na akciovom trhu. Napriek tomu, udržať pozíciu na týždne alebo dokonca roky je len pre ľudí so správnymi prostriedkami. Naopak, krátkodobé obchodovanie je vnímané v čiernych farbách. Je to zvláštne, pretože je to celkom rozumná voľba pre niekoho, kto sa rozhodne naučiť hrať na akciovom trhu a dlhodobo budovať rozpočet na investície.

Úroková sadzba.

Sny o tom, že sa stane ďalším Warrenom Buffetom, sa uchytujú stereotypov na akciových trhoch. Niektorí ľudia môžu napríklad nájsť

"Na akciovom trhu ľudia rýchlo strácajú svoje peniaze."

Porovnávať stereotyp so skutočným obrazom obchodníka na akciovom trhu, ak investor stratí svoje peniaze veľmi rýchlo, potom pravdepodobne, ak by mal správne skúsenosti, musel by si ich okamžite zarobiť. To nie je celkom tak.

Dlhodobý investor, ktorý pravidelne dosahuje zisk až 5% počiatočného kapitálu ročne, je veľmi dobrým investorom. Legenda priemyslu, t.j. samotný Warren Buffet, zarába približne 12%.

Ak ako nováčik investujete 10 000 zlotých a prvý rok dosiahnete 6% (to je veľmi optimistický prístup), na konci roka budete mať o 600 zlotých viac.

Možno 600 zlotých bude pre vás uspokojivých, ale prax vám ukáže, že prvé roky vám umožnia ísť na nulu. V tomto prípade budete musieť stráviť mesiace alebo roky cvičením, aby ste konečne zarobili niekoľko stoviek dolárov.

Zložený úrok.

Predpokladáme, že budete investovať 10 000 PLN a dosiahnuť 3% ročne. V tomto prípade za 10 rokov zarobíte 3500 zł, z ktorých budete musieť odpočítať daň a to každý rok. Vyzerá to veľmi pesimisticky. Predpokladáme 6%. Po 10 rokoch obchodovania nahromadíte takmer 8 000 PLN v hrubom, čo vám poskytne približne 6 000 PLN v čistom. Áno, na akciovom trhu musíte myslieť dlhodobo. Vedeli ste, že ak by ste boli WarrenOm Buffetom a zarobili by ste 12% za 50 rokov, zarobili by ste viac ako 2 milióny dolárov?

Viete, čo sa stane o 50 rokov? Ako bude vyzerať ekonomický systém? Prednahrá 3 % bude na 43 000 PLN a 6 % 184 000 PLN za akciu.

Teraz sa nad tým zamysli. Ak by ste investovali 10 000 PLN do denného obchodovania so ziskom 3% mesačne, zarobili by ste viac ako 14 000 hrubých pri 6% pri 20 000 a pri 12% 39 000 ročne?

Na základe týchto výpočtov možno dospieť k záveru, že bez oveľa väčšieho množstva ako 10 000 bude akciový trh hodný len toho, aby sa s vami zaobchádzalo ako s koníčkom.

Ak trváte na dlhodobom obchodovaní…

… S očakávaniami o živote na burze s príspevkom 10 000 PLN, budú jednoducho oddelené od reality. Ak je akciový trh vašou vášňou, potom sa môžete jednoducho pozrieť na akcie kótovaných spoločností, ktoré majú dobrú šancu prežiť pandémiu koronavírusu. Dobrým priemyslom pre investície môže byť medicína, energetika alebo internet a tradičné technológie. Najzaujímavejšie príležitosti môžu byť medzi lacnými akciami spoločností na burze, ktoré obchádzajú lídrov na trhu.

Veľmi zaujímavým návrhom môže byť obchodovanie zahŕňajúce výstavbu peňaženiek z lacných kryptomien,ktoré majú veľký potenciál. Ponechanie aktív v portfóliu s malým kapitálom však povedie k pomerne skromnej návratnosti.

Viac kapitálu znamená viac príjmov.

Hovorí sa, že Albert Einstein raz povedal, že zložený záujem je jedným z najväčších vynálezov ľudstva. Možno je to tak vďaka efektu snehovej gule, ktorý z relatívne malého rozpočtu môže vybudovať vážny kapitál pre hru na burze. To otvára príležitosti premeniť svoje hobby na vážny zdroj príjmov. Ale vynechajme definície kníh.

Mnohí začiatočníci sa pýtajú, koľko peňazí je potrebných na splnenie svojich snov o živote obchodovania alebo dlhodobých investícií.

V súčasnosti si obchodovanie vyžaduje veľký vlastný príspevok. V prípade úspešných investícií sa časť získanej hotovosti môže použiť na ďalšie investície. Ak sa naozaj chcete živiť investíciami, špekuláciami alebo Forexom,možno budete potrebovať kapitál vo výške 200 000 zlotých. Hranie na akciovom trhu vám umožní získať cenné skúsenosti, ktoré potom môžete použiť na nájdenie investorov. Trpezlivosť tiež zohráva dôležitú úlohu pri malom rozpočte. Vyššie riziko sú aj rýchle zárobky. Ak chcete veľmi rýchlo znásobiť finančné zdroje, stojí za to praktizovať triezve hodnotenie situácie.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply