Modalități de a investi pentru nespecialiști.

Posted by

Atât tranzacționarea de o zi, cât și investițiile pe termen lung sunt adesea asociate cu același domeniu de investiții. În ciuda acestui fapt, acestea sunt complet două moduri diferite de a roti fondurile. Diferențele predomină aici și există relativ puține asemănări. Un investitor pe termen lung se concentrează pe construirea așa-numitelor portofolii, care conțin acțiuni ale societăților cotate la bursă sau alte active selectate prin analiză fundamentală pentru a aduce profit în viitor. Tranzacțiile și investițiile sunt legate între ele pe baza direcției contextului pentru un anumit instrument prin combinarea unui volum mare de informații.

Diferența este natura acestor informații.

Un comerciant de acțiuni specializat în tranzacționare pe termen scurt nu trebuie să acorde prea multă atenție instrumentului pe care speculează. Se poate spune că pentru el acest instrument este supus acelorași reguli ca și restul.

Informațiile pe care le utilizează sunt prețul de deschidere, prețul de închidere, prețurile cele mai mari și cele mai mici și numerele care reprezintă comenzile acceptate.

În cazul investițiilor pe termen scurt, cifra de afaceri servește mai mult la recunoașterea impulsuluicare s-ar putea încheia mâine. Datele privind starea companiei, capitalizarea de piață, starea unui anumit sector al economiei, concurența și o serie de alte informații de natură fundamentală sunt de o importanță mai mare.

Tranzacționare vs. Investiții.

Tranzacționarea pe termen scurt într-un sens mai larg constă în citirea înregistrării tranzacțiilor efectuate pe piață și profitarea impulsului care apare pe aceasta. Raportul dintre cerere și ofertă atunci când vine vorba de investițiile pe piața bursieră pe distanțe lungi este de o importanță mai mică. Condițiile macroeconomice sunt mai importante aici. Prin urmare, un investitor, spre deosebire de un comerciant de pe piața de valori, trebuie să se specializeze în analizarea informațiilor despre un anumit instrument și în înțelegerea informațiilor economice.

Un alt lucru important este să stăpânești tehnici avansate de gestionare a bugetului. Aceasta include diversificarea portofoliului de investiții prin repartizarea riscului între diferite instrumente. Modalitățile de construire a portofoliilor sunt diferite, simple și mai complexe. De aici, puteți alege acțiuni separate ale companiilor listate sau puteți investi în ETF-uri cu indici bursieri.

Cu toate acestea, atunci când decideți să tranzacționați pe termen scurt, trebuie să aveți și o anumită gamă de cunoștințe, fără de care nu veți putea face bani în mod regulat.

Investiții pasive.

Acest tip de investiție se numește strategii de investiții care presupun cât mai puține tranzacții posibil, maximizând în același timp randamentele. Pandemia de coronavirus a făcut din tranzacționarea pe termen lung o formă populară de câștig în rândul novicilor. Ei doresc să-și îmbunătățească bugetul cu un principiu simplu "cumpără și deține ". Cu toate acestea, acest lucru nu este adevărat pasiv de investiții. Cum să înțelegeți acest tip de investiții în piața de valori?

Tranzacționare pentru leneși?

Investind pe termen lung,urmați principiile unei strategii de tranzacționare, bazată pe selectarea acțiunilor companiilor cotate la bursă sau a altor instrumente. Apoi, păstrați activele achiziționate în portofel de ani de zile. Ca un exemplu exemplar de investitor pe termen lung, Warren Buffet estedat. Succesele sale au fost un model pentru multitudinea de oameni interesați de bursă de ani de zile.

Respectarea unui termen lung nu înseamnă că ar trebui să nu țineți cont de analiza pieței. Doar că treaba ta va fi să aduni știri de altă natură decât cele ale zilei de tranzacționare. Din aceasta rezultă că investiția pasivă atrage atenția oamenilor care nu au cunoștințe adecvate într-un anumit domeniu.

Investiții în indici și diversificare.

Atunci când investiți pasiv, ar trebui să vă diversificați portofoliul prin distribuirea sensibilă a puterii riscului între diferite instrumente. Acest lucru poate fi realizat, m.in, prin renunțarea la investițiile în acțiuni individuale ale societăților cotate la bursă și prin investiții în indici care reflectă valoarea unui anumit număr de instrumente selectate.

În acest caz, indicele care servește drept referință pentru investitori vă permite să limitați numărul de intrări și costurile de tranzacție asociate acestora. Atunci când investesc în burse individuale de valori, diverse surprize le pot submina credibilitatea. Acest lucru reduce cererea și generează pierderi.

În cazul ETF-urilor, vă investiți fondurile de la câteva până la câteva zeci de instrumente importante pentru o anumită industrie, ceea ce înseamnă că riscul este distribuit ca procent din fiecare dintre ele. Trebuie remarcat faptul că scăderile unei societăți-cheie pentru un anumit indice pot duce la o scădere a capitalului.

ETF-uri active.

Disponibilitatea ETF-urilor gestionate în mod activ este foarte dificilă. Acest lucru se datorează faptului că acestea sunt destul de o provocare tehnică. Dificultățile asociate acestora se referă la arbitraj, și anume speculațiile cu privire la instrumente strâns interconectate, în cazul în care unul dintre acestea este considerat principalul indicator.

ETF-urile pot conduce la o discrepanță semnificativă între prețurile acțiunilor societăților cotate la bursă și prețurile indicilor bazați pe acestea. Acest lucru poate duce la termeni ideali de arbitraj. De exemplu, prețul actual al ETF-ului este mai mic decât prețul acțiunilor companiilor-cheie de pe acesta. În acest caz, ați putea profita de această oportunitate favorabilă prin intrarea într-un comerț fără riscuri.

Ce se întâmplă cu ETF-urile populare?

Popularizarea ETF-urilor a avut loc și din cauza pandemiei de coronavirus. Aceasta a permis investitorilor să se concentreze pe investiții în industrii care sunt susceptibile de a supraviețui crizei, mai degrabă decât de a alege din acțiunile companiei. EtF-urile legate de industria medicală, energetică și auto sunt cele mai populare. De exemplu, Tesla este considerată una dintre companiile care în viitor vor avea o poziție din ce în ce mai puternică pe piață.

Avantajele și dezavantajele investițiilor pasive.

Avantajele investițiilor pasive sunt costurile organice și posibilitatea de a petrece mai puțin timp pe analiza zilnică a instrumentelor. Dacă sunteți unul dintre oamenii care nu au suficiente cunoștințe de investiții sau cantitatea de timp este limitată din diferite motive (astfel încât să nu vă puteți permite să analizați instrumentele zilnic), investiția pasivă va fi un fel de compromis pentru dvs.

Dezavantajele investițiilor pasive includ un profit lent și o capacitate limitată de a reduce pierderile. Natura acestui tip de tranzacționare înseamnă că copiem mișcările unui indice care asociază anumite companii, menținând poziții chiar și atunci când piața bursieră se îndreaptă în direcția opusă.

Cât ar trebui să investești?

Cei mai mulți dintre noi vor spune probabil că câteva mii de zloți sunt o sumă foarte mare. În contextul investițiilor pe piața bursieră, aceasta este o credință dăunătoare, deoarece ceea ce contează pe piață nu este atât dimensiunea capitalului, cât valoarea dobânzii obținute în mod constant asupra acestuia. Gândește-te cu atenție la ce îți poate oferi bursa când ai zece mii de zloți în mânecă? La ce ar trebui să fii atent atunci când, împotriva tuturor șanselor, vrei să devii un investitor pe termen lung cu un buget mic?

Ziua de tranzacționare, investiții pe termen lung.

Începătorii abordează tranzacționarea pe termen lung cu emoții mari. La suprafață, aceasta pare a fi o modalitate fără stres de a investi în piața de valori. Cu toate acestea, deținerea unei poziții timp de săptămâni sau chiar ani este doar pentru persoanele cu mijloacele potrivite. În schimb, tranzacționarea pe termen scurt este percepută în culori negre. Acest lucru este ciudat, deoarece este o opțiune destul de rezonabilă pentru cineva care decide să învețe cum să joace pe piața de valori și să construiască un buget pentru investiții pentru o lungă perioadă de timp.

Rata dobânzii.

Visele de a deveni următorul Warren Buffet ia pe stereotipurile de pe piața de valori. De exemplu, unele persoane pot găsi

"În piața de valori, oamenii își pierd banii rapid."

Juxtapunând stereotipul cu imaginea reală a unui comerciant pe piața bursieră, dacă un investitor își pierde banii foarte repede, atunci probabil, dacă ar avea experiența potrivită, ar trebui să o câștige instantaneu. Nu e chiar așa.

Un investitor pe termen lung care realizează în mod regulat un profit de până la 5% din capitalul inițial pe an este un investitor foarte bun. Legenda industriei, adică Warren Buffet însuși, câștigă aproximativ 12%.

Dacă ca novice investești 10.000 de zloți, iar în primul an ajungi la 6% (aceasta este o abordare foarte optimistă), la sfârșitul anului vei avea încă 600 de zloți.

Poate 600 de zloți vor fi satisfăcători pentru tine, dar practica îți va arăta că primii ani îți vor permite să mergi la zero. În acest caz, va trebui să-și petreacă luni sau ani exercitarea pentru a câștiga în cele din urmă câteva sute de dolari.

Dobândă compusă.

Presupunem că veți investi 10.000 PLN și veți ajunge la 3% în fiecare an. În acest caz, în 10 ani veți câștiga 3500 zł, din care va trebui să deducă fiscale și că în fiecare an. Acest lucru pare foarte pesimist. Deci presupunem 6%. După 10 ani de tranzacționare, veți acumula aproape 8.000 PLN brut, ceea ce vă va oferi aproximativ 6.000 PLN net. Da, pe piața bursieră trebuie să te gândești pe termen lung. Știați că dacă ați fi Warren Buffet și ați câștiga 12% în 50 de ani, ați câștiga peste 2 milioane de dolari?

Știți ce se va întâmpla peste 50 de ani? Cum va arăta sistemul economic atunci? Un predeterminat 3% vă va permite să facă un profit de PLN 43,000 și 6% 184,000.

Acum gândiți-vă la asta. Dacă ați investi PLN 10.000 în tranzacționare zi, cu un profit de 3% pe lună, ați câștiga peste 14.000 brut la 6% la 20.000, și la 12% 39.000 pe an?

Pe baza acestor calcule, se poate concluziona că fără o sumă mult mai mare de 10.000, piața bursieră va fi demnă doar de a fi tratat ca un hobby pentru tine.

Și dacă încă mai insistați pe tranzacționare pe termen lung …

… având așteptări despre viață de la bursă cu o contribuție de 10.000 PLN, acestea vor fi pur și simplu detașate de realitate. Dacă piața bursieră este pasiunea ta, atunci poți pur și simplu să te uiți la acțiunile companiilor listate care au șanse mari să supraviețuiască pandemiei de coronavirus. Industriile bune pentru investiții pot fi medicina, energia sau internetul și tehnologiile tradiționale. Cele mai interesante oportunități pot fi printre acțiunile ieftine ale companiilor de pe bursă, ocolind liderii de piață.

O propunere foarte interesantă poate fi tranzacționarea care implică construirea de portofele din criptomonede ieftine,având mult potențial. Cu toate acestea, menținerea activelor într-un portofoliu cu capital redus va duce la un randament destul de modest.

Mai mult capital înseamnă mai multe venituri.

Există zvonuri că Albert Einstein a spus odată că interesul compus este una dintre cele mai mari invenții ale omenirii. Poate că acesta este cazul, datorită efectului bulgărelui de zăpadă, care dintr-un buget relativ mic, poate construi capital serios pentru jocul de pe bursă. Acest lucru deschide oportunități de a vă transforma hobby-ul într-o sursă serioasă de venit. Dar să lăsăm la o parte definițiile cărții.

Mulți începători se întreabă câți bani este nevoie pentru a-și îndeplini visele despre o viață de tranzacționare sau investiții pe termen lung.

În prezent, tranzacționarea necesită o contribuție proprie mare. În cazul investițiilor de succes, o parte din numerarul obținut poate fi utilizat pentru investiții suplimentare. Dacă într-adevăr doriți să faceți o viață de investiții, speculații sau Forex,este posibil să aveți nevoie de un capital de 200.000 de zloți. Jucând pe piața de valori vă va permite să câștigați o experiență valoroasă pe care o puteți utiliza apoi pentru a găsi investitori. Răbdarea joacă, de asemenea, un rol important în a avea un buget mic. Câștigurile rapide sunt, de asemenea, un risc mai mare. Dacă doriți să multiplicați resursele financiare foarte repede, merită să practicați o evaluare sobră a situației.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply