Manieren om te investeren voor leken.

Posted by

Zowel daghandel als langetermijnbeleggingen worden vaak geassocieerd met hetzelfde beleggingsgebied. Desondanks zijn dit twee totaal verschillende manieren om de fondsen te roteren. Hier heersen verschillen en zijn er relatief weinig overeenkomsten. Een langetermijnbelegger richt zich op het samenstellen van zogenaamde portefeuilles, die aandelen van beursgenoteerde bedrijven of andere activa bevatten die door middel van fundamentele analyse zijn geselecteerd om in de toekomst winst te maken. Handel en investering worden aan elkaar gekoppeld op basis van de richting van de context voor een bepaald instrument door een grote hoeveelheid informatie te combineren.

Het verschil is de aard van deze informatie.

Een aandelenhandelaar die gespecialiseerd is in kortetermijnhandel hoeft niet al te veel aandacht te besteden aan het instrument waarop hij speculeert. Er kan worden gezegd dat voor hem dit instrument aan dezelfde regels is onderworpen als de rest.

De informatie die het gebruikt is de openingsprijs, de slotkoers, de hoogste en laagste prijzen en de nummers die de geaccepteerde orders vertegenwoordigen.

In het geval van kortetermijninvesteringen dient de omzet meer om het momentumte herkennen dat morgen kan eindigen. Gegevens over de toestand van het bedrijf, de marktkapitalisatie, de toestand van een specifieke sector van de economie, concurrentie en een aantal andere informatie van fundamentele aard zijn van groter belang.

Handelen versus beleggen.

Kortetermijnhandel in bredere zin bestaat uit het lezen van het record van transacties die op de markt zijn uitgevoerd en profiteren van het momentum dat erop verschijnt. De verhouding tussen vraag en aanbod als het gaat om langeafstandsbeleggingen op de aandelenmarkt is van minder belang. Macro-economische omstandigheden zijn hier belangrijker. Daarom moet een belegger, in tegenstelling tot een beurshandelaar, zich specialiseren in het analyseren van informatie over een bepaald instrument en in het begrijpen van economische informatie.

Een ander belangrijk ding is om geavanceerde budgetbeheertechnieken onder de knie te krijgen. Dit omvat het diversifiëren van de beleggingsportefeuille door het risico over verschillende instrumenten te spreiden. De manieren om portfolio's samen te stellen zijn anders, eenvoudig en complexer. Vanaf hier kunt u kiezen voor afzonderlijke aandelen van beursgenoteerde bedrijven of beleggen in aandelenindices ETF's.

Wanneer u echter besluit om op korte termijn te handelen, moet u ook een bepaald scala aan kennis hebben, zonder welke u niet in staat zult zijn om regelmatig geld te verdienen.

Passief beleggen.

Dit type investering wordt beleggingsstrategieën genoemd die uitgaan van zo min mogelijk transacties, terwijl het rendement wordt gemaximaliseerd. De coronapandemie heeft van langetermijnhandel een populaire vorm van verdienen gemaakt onder nieuwelingen. Ze willen hun budget verbeteren met een eenvoudig"buy & hold"principe. Dit is echter geen echt passief beleggen. Hoe dit soort beleggen op de aandelenmarkt te begrijpen?

Ruilen voor de lui?

Door op lange termijnte beleggen, volgt u de principes van een handelsstrategie, gebaseerd op de selectie van aandelen van beursgenoteerde bedrijven of andere instrumenten. Dan bewaar je het gekochte vermogen jarenlang in je portemonnee. Als voorbeeld van een langetermijnbelegger wordt Warren Buffetgegeven. Zijn successen staan al jaren model voor de veelheid aan mensen die geïnteresseerd zijn in de beurs.

Het vasthouden aan een lange deadline betekent niet dat u de marktanalyse moet negeren. Het is alleen uw taak om nieuws van een andere aard te verzamelen dan die van daghandel. Hieruit volgt dat passief beleggen de aandacht trekt van mensen die onvoldoende kennis hebben op een bepaald gebied.

Beleggen in indices en diversifiëren.

Wanneer u passief belegt, moet u uw portefeuille diversifiëren door de sterkte van het risico verstandig te verdelen over verschillende instrumenten. Dit kan m.in worden bereikt door te stoppen met beleggen in individuele aandelen van beursgenoteerde bedrijven en te beleggen in indices die de waarde van een bepaald aantal geselecteerde instrumenten weerspiegelen.

In dit geval kunt u met de index die als benchmark voor beleggers dient, het aantal vermeldingen en de transactiekosten die ermee gepaard gaan, beperken. Bij het beleggen in individuele beurzen kunnen verschillende verrassingen hun geloofwaardigheid ondermijnen. Dit vermindert de vraag en genereert verliezen.

In het geval van ETF's belegt u uw geld uit enkele tot enkele tientallen instrumenten die belangrijk zijn voor een bepaalde sector, wat betekent dat het risico wordt verdeeld als een percentage van elk van hen. Opgemerkt moet worden dat dalingen in een belangrijk bedrijf voor een bepaalde index kunnen leiden tot een kapitaalsqueeze.

Actieve ETF's.

De beschikbaarheid van actief beheerde ETF's is erg moeilijk. Dit komt omdat ze een behoorlijk technische uitdaging zijn. De daarmee gepaard gaande moeilijkheden hebben betrekking op arbitrage, d.w.z. speculatie op nauw met elkaar verbonden instrumenten, waarbij een van deze instrumenten als de belangrijkste indicator wordt beschouwd.

ETF's kunnen leiden tot een aanzienlijke discrepantie tussen de aandelenkoersen van beursgenoteerde bedrijven en de prijzen van de daarop gebaseerde indices. Dit leidt mogelijk tot ideale arbitragevoorwaarden. De huidige koers van ETF is bijvoorbeeld lager dan de aandelenkoers van belangrijke bedrijven erop. In dit geval kunt u profiteren van deze gunstige kans door een risicovrije handel aan te gaan.

Hoe zit het met populaire ETF's?

De popularisering van ETF's heeft ook plaatsgevonden dankzij de coronapandemie. Het stelde beleggers in staat om zich te concentreren op het investeren in industrieën die waarschijnlijk de crisis zullen overleven, in plaats van te kiezen uit bedrijfsaandelen. ETF's gerelateerd aan de medische, energie- en auto-industrie zijn het populairst. Zo wordt tesla beschouwd als een van de bedrijven die in de toekomst een steeds sterkere positie op de markt zullen hebben.

Voor- en nadelen van passief beleggen.

De voordelen van passieve beleggingen zijn organische kosten en de mogelijkheid om minder tijd te besteden aan de dagelijkse analyse van instrumenten. Als u een van de mensen bent die niet over voldoende beleggingskennis beschikt of als de hoeveelheid van uw tijd om verschillende redenen beperkt is (zodat u het zich niet kunt veroorloven om de instrumenten dagelijks te analyseren), zal passief beleggen een soort compromis voor u zijn.

De nadelen van passief beleggen zijn een trage winst en een beperkt vermogen om verliezen te verminderen. De aard van dit type handel betekent dat we de bewegingen van een index kopiëren die specifieke bedrijven associeert en posities behouden, zelfs wanneer de aandelenmarkt in de tegenovergestelde richting gaat.

Hoeveel moet je investeren?

De meesten van ons zullen waarschijnlijk zeggen dat enkele duizenden zloty's een heel groot bedrag is. In de context van beursbeleggingen is dit een schadelijke overtuiging, omdat wat op de markt telt niet zozeer de omvang van het kapitaal is als wel de hoeveelheid constant bereikte rente erop. Denk goed na over wat de beurs je kan bieden als je tienduizend zloty's achter de hand hebt? Waar moet je op letten als je, tegen alle verwachtingen in, een langetermijnbelegger wilt worden met een klein budget?

Daghandel, langetermijninvesteringen.

Beginners benaderen langetermijnhandel met grote emoties. Op het eerste gezicht lijkt dit een stressvrije manier om te beleggen in de aandelenmarkt. Toch is het weken of zelfs jaren bekleden van een functie alleen voor mensen met de juiste middelen. Daarentegen wordt kortetermijnhandel waargenomen in zwarte kleuren. Dit is vreemd, want het is een heel redelijke optie voor iemand die besluit om te leren hoe de aandelenmarkt te spelen en een budget voor investeringen voor een lange tijd op te bouwen.

Rentevoet.

Dromen om de volgende Warren Buffet te worden, nemen het op tegen stereotypen op de aandelenmarkt. Sommige mensen kunnen bijvoorbeeld vinden

"Op de beurs verliezen mensen snel hun geld."

Door het stereotype naast het echte beeld van een handelaar op de aandelenmarkt te plaatsen, als een belegger zijn geld heel snel verliest, dan zou hij het waarschijnlijk, als hij de juiste ervaring had, het onmiddellijk moeten verdienen. Dat is niet helemaal het geval.

Een langetermijnbelegger die regelmatig een winst behaalt van maximaal 5% van het startkapitaal per jaar is een zeer goede belegger. De legende van de industrie, namelijk Warren Buffet zelf, verdient ongeveer 12%.

Als je als beginner 10.000 zloty's belegt en het eerste jaar bereik je 6% (dit is een zeer optimistische benadering), heb je aan het einde van het jaar 600 zloty meer.

Misschien is 600 zloty voldoende voor je, maar de praktijk zal je laten zien dat je de eerste jaren naar nul kunt gaan. In dit geval moet je maanden of jaren trainen om uiteindelijk een paar honderd dollar te verdienen.

Samengestelde rente.

We gaan ervan uit dat u PLN 10.000 investeert en elk jaar 3% bereikt. In dit geval verdient u in 10 jaar 3500 zł, waarvan u belasting moet aftrekken en dat elk jaar. Dit ziet er erg pessimistisch uit. We gaan dus uit van 6%. Na 10 jaar handelen verzamelt u bijna PLN 8.000 bruto, wat u ongeveer PLN 6.000 netto geeft. Ja, op de beurs moet je op lange termijn denken. Wist je dat als je Warren Buffet was en 12% verdiende in 50 jaar, je meer dan $ 2 miljoen zou verdienen?

Weet je wat er over 50 jaar gebeurt? Hoe ziet het economische systeem er dan uit? Met een vooraf bepaalde 3% kunt u een winst maken van PLN 43.000 en 6% 184.000.

Denk er nu eens over na. Als u PLN 10.000 in daghandel zou investeren, met een winst van 3% per maand, zou u dan meer dan 14.000 bruto verdienen bij 6% bij 20.000 en bij 12% 39.000 per jaar?

Op basis van deze berekeningen kan worden geconcludeerd dat zonder een veel groter bedrag dan 10.000, de aandelenmarkt alleen het waard zal zijn om als een hobby voor u te behandelen.

En als u nog steeds aandringt op langetermijnhandel …

… met verwachtingen over het leven van de beurs met een bijdrage van PLN 10.000, zullen ze eenvoudigweg losgekoppeld zijn van de realiteit. Als de beurs je passie is, dan kun je gewoon kijken naar de aandelen van beursgenoteerde bedrijven die een goede kans hebben om de coronapandemie te overleven. Goede industrieën voor investeringen kunnen medicijnen, energie of internet en traditionele technologieën zijn. De meest interessante kansen liggen misschien wel bij de goedkope aandelen van bedrijven op de beurs, die marktleiders omzeilen.

Een zeer interessante propositie kan de handel zijn met betrekking tot de bouw van portefeuilles van goedkope cryptocurrencies,met veel potentieel. Het aanhouden van activa in een portefeuille met weinig kapitaal zal echter resulteren in een eerder bescheiden rendement.

Meer kapitaal betekent meer inkomen.

Er zijn geruchten dat Albert Einstein ooit zei dat samengestelde rente een van de grootste uitvindingen van de mensheid is. Misschien is dit het geval, dankzij het sneeuwbaleffect, dat met een relatief klein budget serieus kapitaal kan opbouwen voor het spel op de beurs. Dit opent mogelijkheden om van je hobby een serieuze bron van inkomsten te maken. Maar laten we de boekdefinities weglaten.

Veel beginners vragen zich af hoeveel geld het kost om hun dromen van een leven van handel of langetermijninvesteringen te vervullen.

Momenteel vereist handelen een grote eigen bijdrage. Bij succesvolle investeringen kan een deel van de verkregen cash worden gebruikt voor verdere investeringen. Als u echt wilt leven van investeringen, speculatie of Forex,heeft u mogelijk een kapitaal van 200.000 zloty's nodig. Door op de aandelenmarkt te spelen, kunt u waardevolle ervaring opdoen die u vervolgens kunt gebruiken om beleggers te vinden. Geduld speelt ook een belangrijke rol bij het hebben van een klein budget. Snelle inkomsten zijn ook een groter risico. Als u de financiële middelen zeer snel wilt vermenigvuldigen, is het de moeite waard om een nuchtere beoordeling van de situatie te oefenen.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply