Veidi, kā ieguldīt nespeciālistiem.

Posted by

Gan dienas tirdzniecība, gan ilgtermiņa ieguldījumi bieži ir saistīti ar vienu un to pašu ieguldījumu jomu. Neskatoties uz to, tie ir pilnīgi divi dažādi veidi, kā pagriezt līdzekļus. Šeit dominē atšķirības, un līdzību ir salīdzinoši maz. Ilgtermiņa ieguldītājs koncentrējas uz tā saukto portfeļu būvi, kas satur biržas sarakstā iekļautu uzņēmumu akcijas vai citus aktīvus, kas atlasīti fundamentālā analīzē, lai nākotnē nestu peļņu. Tirdzniecība un ieguldījumi ir savstarpēji saistīti, pamatojoties uz konkrētā instrumenta konteksta virzienu, apvienojot lielu informācijas apjomu.

Atšķirība ir šīs informācijas būtība.

Akciju tirgotājam, kas specializējas īstermiņa tirdzniecībā, nav jāpievērš pārāk liela uzmanība instrumentam, par kuru viņš spekulē. Var teikt, ka viņam uz šo instrumentu attiecas tādi paši noteikumi kā uz pārējo.

Informācija, ko tā izmanto, ir sākuma cena, slēgšanas cena, augstākās un zemākās cenas un skaitļi, kas atspoguļo pieņemtos pasūtījumus.

Īstermiņa ieguldījumu gadījumā apgrozījums vairāk palīdz apzināties impulsu,kas var beigties rīt. Lielāka nozīme ir datiem par uzņēmuma stāvokli, tirgus kapitalizāciju, konkrētas tautsaimniecības nozares stāvokli, konkurenci un virkni citu fundamentālu informāciju.

Tirdzniecība pret ieguldījumiem.

Īstermiņa tirdzniecība plašākā nozīmē ir tirgus darījumu reģistra lasīšana un tajā redzamais impulsa izmantot priekšrocības. Pieprasījuma attiecība pret piedāvājumu attiecībā uz tālsatiksmes ieguldījumiem akciju tirgū ir mazāk svarīga. Šeit svarīgāki ir makroekonomiskie apstākļi. Tāpēc ieguldītājam, atšķirībā no akciju tirgus tirgotāja, ir jāspecialiski jāanalizējoties informācijas analīzē par konkrētu instrumentu un ekonomiskās informācijas izpratnē.

Vēl viena svarīga lieta ir apgūt progresīvas budžeta pārvaldības metodes. Tas ietver ieguldījumu portfeļa dažādošanu, sadalot risku dažādos instrumentos. Portfeļu veidošanas veidi ir atšķirīgi, vienkārši un sarežģītāki. No šejienes jūs varat izvēlēties atsevišķas biržas sarakstā iekļautu uzņēmumu akcijas vai ieguldīt akciju indeksos ETF.

Tomēr, pieņemot lēmumu par īstermiņa tirdzniecību, jums ir jābūt arī noteiktam zināšanu klāstam, bez kura jūs nevarēsiet regulāri pelnīt naudu.

Pasīvie ieguldījumi.

Šāda veida ieguldījumus sauc par ieguldījumu stratēģijām, kas uzņemas pēc iespējas mazāk darījumu, vienlaikus palielinot peļņu. Koronavīrusa pandēmija ir padarījusi ilgtermiņa tirdzniecību par populāru peļņas veidu iesācēju vidū. Viņi vēlas uzlabot savu budžetu ar vienkāršu "pirkšanas un turēšanas" principu. Tomēr tas nav patiess pasīvs ieguldījums. Kā saprast šāda veida ieguldījumus akciju tirgū?

Tirgojieties ar slinko?

Ieguldot ilgtermiņā,jūs ievērojat tirdzniecības stratēģijas principus, pamatojoties uz biržā kotēto uzņēmumu vai citu instrumentu akciju izvēli. Tad jūs glabājat iegādātos aktīvus savā makā gadiem ilgi. Tāpat kā priekšzīmīgs ilgtermiņa investora piemērs, tiek dots Vorens Bafets. Viņa panākumi jau gadiem ir paraugs daudziem cilvēkiem, kurus interesē birža.

Ilga termiņa ievērošana nenozīmē, ka jums būtu jāņem vērā tirgus analīze. Tas ir tikai tas, ka jūsu darbs būs apkopot ziņas, kas atšķiras no dienas tirdzniecības ziņām. No tā izriet, ka pasīvie ieguldījumi piesaista to cilvēku uzmanību, kuriem nav atbilstošu zināšanu attiecīgajā jomā.

Ieguldījumi indeksos un dažādošana.

Veicot pasīvus ieguldījumus, jums vajadzētu diversificēt savu portfeli, saprātīgi sadalot riska stiprumu dažādos instrumentos. To var panākt, m.in, atsakoties no ieguldījumiem biržas sarakstā iekļautu sabiedrību atsevišķās akcijās un ieguldot indeksos, kas atspoguļo konkrēta skaita izvēlēto instrumentu vērtību.

Šādā gadījumā indekss, kas kalpo kā etalons ieguldītājiem, ļauj ierobežot ierakstu skaitu un ar tiem saistītās darījumu izmaksas. Ieguldot atsevišķās biržās, dažādi pārsteigumi var mazināt to uzticamību. Tas samazina pieprasījumu un rada zaudējumus.

ETF gadījumā jūs ieguldāt savus līdzekļus no dažiem līdz vairākiem desmitiem instrumentu, kas ir svarīgi konkrētai nozarei, kas nozīmē, ka risks tiek sadalīts procentos no katra no tiem. Jāatzīmē, ka attiecīgā indeksa galvenā uzņēmuma samazināšanās var izraisīt kapitāla samazināšanos.

Aktīvie ETF.

Aktīvi pārvaldīto ETF pieejamība ir ļoti sarežģīta. Tas ir tāpēc, ka tie ir diezgan tehnisks izaicinājums. Ar tām saistītās grūtības attiecas uz arbitrāžu, t. i., spekulācijām ar cieši saistītiem instrumentiem, kur viens no tiem tiek uzskatīts par galveno rādītāju.

ETF var radīt būtisku neatbilstību starp biržas sarakstā iekļauto uzņēmumu akciju cenām un uz tām balstīto indeksu cenām. Tas potenciāli noved pie ideāliem šķīrējtiesas noteikumiem. Piemēram, pašreizējā ETF cena ir zemāka par galveno uzņēmumu akciju cenu. Šajā gadījumā jūs varētu izmantot šo labvēlīgo iespēju, uzsākot bezriska tirdzniecību.

Kā ar populāriem ETF?

ETF popularizēšana ir notikusi arī koronavīrusa pandēmijas dēļ. Tas ļāva investoriem koncentrēties uz ieguldījumiem nozarēs, kas, visticamāk, pārdzīvos krīzi, nevis izvēlēties no uzņēmuma akcijām. Vispopulārākie ir ETF, kas saistīti ar medicīnas, enerģētikas un automobiļu rūpniecību. Piemēram, "Tesla" tiek uzskatīta par vienu no uzņēmumiem, kam nākotnē būs arvien spēcīgāka pozīcija tirgū.

Pasīvās ieguldīšanas priekšrocības un trūkumi.

Pasīvo ieguldījumu priekšrocības ir organiskās izmaksas un iespēja mazāk laika veltīt instrumentu ikdienas analīzei. Ja esat viens no cilvēkiem, kuriem nav pietiekamu investīciju zināšanu vai jūsu laika apjoms ir ierobežots dažādu iemeslu dēļ (lai jūs nevarētu atļauties analizēt instrumentus ikdienā), pasīvā ieguldīšana būs sava veida kompromiss jums.

Pasīvo ieguldījumu trūkumi ietver lēnu peļņu un ierobežotu spēju samazināt zaudējumus. Šāda veida tirdzniecības raksturs nozīmē, ka mēs kopējam indeksa kustības, kas saista konkrētus uzņēmumus, saglabājot pozīcijas pat tad, ja akciju tirgus virzās pretējā virzienā.

Cik daudz jums vajadzētu ieguldīt?

Lielākā daļa no mums, iespējams, teiks, ka vairāki tūkstoši zlotu ir patiešām liela summa. Saistībā ar ieguldījumiem akciju tirgū tas ir kaitīgs uzskats, jo tas, kas ir svarīgs tirgū, nav tik daudz kapitāla lielums kā pastāvīgi sasniegtās intereses apjoms par to. Rūpīgi padomājiet par to, ko akciju tirgus var jums piedāvāt, ja jums ir desmit tūkstoši zlotu uz piedurknes? Kam jāpievērš uzmanība tam, kad, pretēji visām pretrunām, jūs vēlaties kļūt par ilgtermiņa investoru ar nelielu budžetu?

Dienas tirdzniecība, ilgtermiņa ieguldījumi.

Iesācēji vēršas pie ilgtermiņa tirdzniecības ar lielām emocijām. Virspusēji tas šķiet bez stresa veids, kā ieguldīt akciju tirgū. Tomēr amatu ieņemot nedēļām vai pat gadiem ilgi, ir tikai cilvēkiem ar pareiziem līdzekļiem. Turpretī īstermiņa tirdzniecība tiek uztverta melnās krāsās. Tas ir dīvaini, jo tas ir diezgan saprātīgs risinājums kādam, kurš nolemj iemācīties spēlēt akciju tirgu un ilgstoši veidot investīciju budžetu.

Procentu likme.

Sapņi kļūt par nākamo Warren Buffet uzņemas akciju tirgus stereotipus. Piemēram, daži lietotāji var atrast

"Akciju tirgū cilvēki ātri zaudē savu naudu."

Pretstatot stereotipu ar tirgotāja reālo tēlu akciju tirgū, ja investors ļoti ātri zaudē savu naudu, tad, iespējams, ja viņam būtu pareizā pieredze, viņam tā būtu jānopelna uzreiz. Tas gluži tā nav.

Ilgtermiņa ieguldītājs, kurš regulāri gūst peļņu līdz 5% no sākotnējā kapitāla gadā, ir ļoti labs ieguldītājs. Nozares leģenda, t.i., pats Vorens Bafets, nopelna aptuveni 12%.

Ja kā iesācējs jūs ieguldāt 10 000 zlotu un pirmajā gadā jūs sasniedzat 6% (tā ir ļoti optimistiska pieeja), gada beigās jums būs par 600 zlotiem vairāk.

Varbūt 600 zloti jums būs apmierinoši, bet prakse parādīs, ka pirmie gadi ļaus jums doties uz nulli. Šajā gadījumā jums būs jāpavada mēneši vai gadi, lai beidzot nopelnītu dažus simtus dolāru.

Saliktie procenti.

Mēs pieņemam, ka jūs ieguldīsiet PLN 10,000 un katru gadu sasniegsiet 3%. Šajā gadījumā 10 gadu laikā jūs nopelnīsiet 3500 zł, no kuriem jums būs jāatskaita nodoklis un tas katru gadu. Tas izskatās ļoti pesimistiski. Tātad mēs pieņemam 6%. Pēc 10 gadu tirdzniecības jūs uzkrājīsiet gandrīz PLN 8,000 bruto, kas dos jums aptuveni PLN 6,000 neto. Jā, akciju tirgū jums ir jādomā ilgtermiņā. Vai zinājāt, ka, ja jūs būtu Vorens Bafets un nopelnītu 12% 50 gadu laikā, jūs nopelnītu vairāk nekā 2 miljonus ASV dolāru?

Vai jūs zināt, kas notiks pēc 50 gadiem? Kā tad izskatīsies ekonomiskā sistēma? Iepriekš noteikts 3% ļaus jums gūt peļņu PLN 43,000 un 6% 184,000.

Tagad padomājiet par to. Ja jūs ieguldītu PLN 10,000 dienas tirdzniecībā ar peļņu 3% mēnesī, vai jūs nopelnītu vairāk nekā 14,000 bruto 6% pie 20,000 un 12% 39,000 gadā?

Pamatojoties uz šiem aprēķiniem, var secināt, ka bez daudz lielākas summas nekā 10 000 akciju tirgus būs tikai vērts izturēties kā pret hobiju jums.

Un, ja jūs joprojām uzstājat uz ilgtermiņa tirdzniecību …

… ņemot vērā cerības par dzīvi no biržas ar PLN 10 000 ieguldījumu, viņi vienkārši tiks atdalīti no realitātes. Ja akciju tirgus ir jūsu aizraušanās, tad jūs varat vienkārši apskatīt kotēto uzņēmumu akcijas, kurām ir labas izredzes izdzīvot koronavīrusa pandēmijā. Labas nozares ieguldījumiem var būt medicīna, enerģētika vai internets un tradicionālās tehnoloģijas. Interesantākās iespējas var būt starp lētajām uzņēmumu akcijām biržā, apejot tirgus līderus.

Ļoti interesants piedāvājums var būt tirdzniecība, kas ietver maku būvniecību no lētām kriptovalūtām,kam ir liels potenciāls. Tomēr aktīvu turēšana portfelī ar nelielu kapitālu radīs diezgan nelielu peļņu.

Lielāks kapitāls nozīmē lielākus ienākumus.

Ir baumas, ka Alberts Einšteins reiz teica, ka saliktās intereses ir viens no lielākajiem cilvēces izgudrojumiem. Varbūt tas tā ir, pateicoties sniega bumbas efektam, kas no salīdzinoši neliela budžeta var veidot nopietnu kapitālu spēlei biržā. Tas paver iespējas pārvērst savu hobiju par nopietnu ienākumu avotu. Bet iziesim no grāmatu definīcijām.

Daudzi iesācēji brīnās, cik daudz naudas nepieciešams, lai piepildītu savus sapņus par tirdzniecības vai ilgtermiņa ieguldījumu dzīvi.

Pašlaik tirdzniecībai ir nepieciešams liels pašu ieguldījums. Veiksmīgu ieguldījumu gadījumā daļu no iegūtās naudas var izmantot turpmākiem ieguldījumiem. Ja jūs patiešām vēlaties nopelnīt iztiku no ieguldījumiem, spekulācijām vai Forex,jums var būt nepieciešams kapitāls 200 000 zlotu. Spēlēšana akciju tirgū ļaus jums iegūt vērtīgu pieredzi, ko pēc tam varat izmantot, lai atrastu investorus. Pacietībai ir arī svarīga loma neliela budžeta sēšanā. Arī ātri ienākumi ir lielāks risks. Ja vēlaties ļoti ātri reizināt finanšu resursus, ir vērts praktizēt prātīgu situācijas novērtējumu.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply