Investavimo būdai pasauliečiams.

Posted by

Tiek dienos prekyba, tiek ilgalaikės investicijos dažnai siejamos su ta pačia investavimo sritimi. Nepaisant to, tai yra visiškai du skirtingi būdai pasukti lėšas. Čia vyrauja skirtumai ir yra palyginti nedaug panašumų. Ilgalaikis investuotojas daugiausia dėmesio skiria vadinamųjų portfelių, kuriuose yra biržinių bendrovių akcijų arba kito turto, atrinkto atliekant esminę analizę, kad ateityje būtų pasiektas pelnas, statybai. Prekyba ir investicijos yra tarpusavyje susijusios, atsižvelgiant į konkrečios priemonės konteksto kryptį, derinant daug informacijos.

Skirtumas yra šios informacijos pobūdis.

Akcijų prekybininkas, besispecializuojantis trumpalaikėje prekyboje, neturi per daug dėmesio skirti priemonei, kuria jis spekuliuoja. Galima sakyti, kad jam šiai priemonei taikomos tos pačios taisyklės kaip ir kitiems.

Jos naudojama informacija yra atidarymo kaina, uždarymo kaina, didžiausios ir mažiausios kainos bei skaičiai, nurodantys priimtus užsakymus.

Trumpalaikių investicijų atveju apyvarta labiau padeda pripažinti pagreitį,kuris gali baigtis rytoj. Svarbesni yra duomenys apie įmonės būklę, rinkos kapitalizaciją, konkretaus ekonomikos sektoriaus būklę, konkurenciją ir daugelį kitų esminio pobūdžio informacijos.

Prekyba prieš investavimą.

Trumpalaikė prekyba plačiąja prasme – tai rinkoje vykdomų sandorių duomenų skaitymas ir pasinaudojant joje esančio postūmio pagreičiu. Paklausos ir pasiūlos santykis, kai kalbama apie tolimas investicijas į akcijų rinką, yra mažiau svarbus. Šiuo atveju svarbesnės makroekonominės sąlygos. Todėl investuotojas, skirtingai nei akcijų rinkos prekiautojas, turi specializuotis analizuodamas informaciją apie tam tikrą priemonę ir suprasdamas ekonominę informaciją.

Kitas svarbus dalykas yra įsisavinti pažangius biudžeto valdymo metodus. Tai apima investicijų portfelio diversifikavimą paskirstant riziką įvairioms priemonėms. Portfelių kūrimo būdai yra skirtingi, paprasti ir sudėtingesni. Čia galite pasirinkti atskiras biržinių bendrovių akcijas arba investuoti į akcijų indeksus ETF.

Tačiau, nusprendę prekiauti trumpalaikiu, taip pat turite turėti tam tikrų žinių, be kurių negalėsite reguliariai užsidirbti pinigų.

Pasyvus investavimas.

Šios rūšies investicijos vadinamos investavimo strategijomis, kurios prisiima kuo mažiau sandorių, tuo pačiu maksimaliai padidindamos grąžą. Dėl koronaviruso pandemijos ilgalaikė prekyba tapo populiaria naujokų uždarbio forma. Jie nori pagerinti savo biudžetą paprastu principu"pirkti ir laikyti". Tačiau tai nėra tiesa pasyvus investavimas. Kaip suprasti tokio tipo investicijas į akcijų rinką?

Prekyba tinginiu?

Investuodami ilgą laiką laikotėsprekybos strategijos principų, pagrįstų biržinių bendrovių akcijų ar kitų priemonių pasirinkimu. Tada įsigytą turtą piniginėje laikote ne vienerius metus. Kaip pavyzdinis pavyzdys ilgalaikio investuotojo, Warren Buffet yrapateikta. Jo sėkmė jau daugelį metų yra pavyzdys daugybei žmonių, besidominčių vertybinių popierių birža.

Ilgo termino laikymasis nereiškia, kad turėtumėte nepaisyti rinkos analizės. Tai tik, kad jūsų darbas bus rinkti naujienas kitokio pobūdžio nei dienos prekybos. Iš to išplaukia, kad pasyvus investavimas pritraukia žmonių, kurie neturi pakankamai žinių tam tikroje srityje, dėmesį.

Investavimas į indeksus ir diversifikavimas.

Investuodami pasyviai, turėtumėte diversifikuoti savo portfelį protingai paskirstydami rizikos stiprumą įvairiose priemonėse. M.in tai galima pasiekti atsisakant investuoti į atskiras biržinių bendrovių akcijas ir investuojant į indeksus, atspindinčius konkretaus pasirinktų priemonių skaičiaus vertę.

Tokiu atveju indeksas, naudojamas kaip lyginamasis indeksas investuotojams, leidžia apriboti įrašų skaičių ir su jais susijusias sandorio išlaidas. Investuojant į atskiras vertybinių popierių biržas, įvairios staigmenos gali pakenkti jų patikimumui. Tai sumažina paklausą ir sukelia nuostolius.

ETF atveju investuojate savo lėšas nuo kelių iki kelių dešimčių priemonių, svarbių tam tikrai pramonei, o tai reiškia, kad rizika paskirstoma kaip kiekvienos iš jų procentinė dalis. Reikėtų pažymėti, kad sumažėjus pagrindinei tam tikro indekso bendrovei, gali atsirasti kapitalo spaudimas.

Aktyvūs ETF.

Aktyviai valdomų ETF prieinamumas yra labai sudėtingas. Taip yra todėl, kad jie yra gana techninis iššūkis. Su jais susiję sunkumai yra susiję su arbitražu, t. y. spekuliacija glaudžiai susijusiomis priemonėmis, kai viena iš jų laikoma pagrindiniu rodikliu.

ETF gali labai nesutapti bendrovių, kurių vertybiniai popieriai yra įtraukti į biržos sąrašus, akcijų kainos ir jais pagrįstų indeksų kainos. Tai gali sukelti idealias arbitražo sąlygas. Pavyzdžiui, dabartinė EMF kaina yra mažesnė už pagrindinių bendrovių akcijų kainą. Tokiu atveju galite pasinaudoti šia palankia galimybe, užmezgdami nerizikingą prekybą.

Ką apie populiarius ETF?

ETF populiarėjimas taip pat įvyko dėl koronaviruso pandemijos. Tai leido investuotojams sutelkti dėmesį į investicijas į pramonės šakas, kurios gali išgyventi krizę, o ne pasirinkti iš įmonių akcijų. EtF, susiję su medicinos, energetikos ir automobilių pramone, yra populiariausi. Pavyzdžiui, "Tesla" laikoma viena iš kompanijų, kuri ateityje turės vis tvirtesnę poziciją rinkoje.

Pasyvaus investavimo privalumai ir trūkumai.

Pasyvių investicijų privalumai yra organinės išlaidos ir galimybė mažiau laiko skirti kasdienei priemonių analizei. Jei esate vienas iš žmonių, kurie neturi pakankamai investavimo žinių arba jūsų laikas yra ribotas dėl įvairių priežasčių (kad jūs negalite sau leisti analizuoti priemones kasdien), pasyvus investavimas jums bus tam tikras kompromisas.

Pasyvaus investavimo trūkumai yra lėtas pelnas ir ribotas gebėjimas sumažinti nuostolius. Šio tipo prekybos pobūdis reiškia, kad kopijuojame indekso, susiejančio konkrečias įmones, judėjimą, išlaikydami pozicijas net tada, kai akcijų rinka eina priešinga kryptimi.

Kiek turėtumėte investuoti?

Daugelis iš mūsų tikriausiai pasakys, kad keli tūkstančiai zlotų yra tikrai didelė suma. Kalbant apie investicijas į akcijų rinką, tai yra žalingas įsitikinimas, nes tai, kas priklauso nuo rinkos, yra ne tiek kapitalo dydis, kiek nuolat gaunamas susidomėjimas juo. Gerai pagalvokite, ką akcijų rinka gali jums pasiūlyti, kai turite dešimt tūkstančių zlotų rankovėje? Į ką turėtumėte atkreipti dėmesį, kai prieš visus šansus norite tapti ilgalaikiu investuotoju, turintį nedidelį biudžetą?

Dienos prekyba, ilgalaikės investicijos.

Pradedantieji artėja prie ilgalaikės prekybos su didelėmis emocijomis. Iš paviršiaus, tai atrodo be streso būdas investuoti į akcijų rinką. Vis dėlto, turėti poziciją savaites ar net metus yra tik žmonėms, turintiems tinkamas priemones. Priešingai, trumpalaikė prekyba suvokiama juodomis spalvomis. Tai keista, nes tai yra gana protingas pasirinkimas tiems, kurie nusprendžia išmokti žaisti akcijų rinkoje ir ilgą laiką kurti investicijų biudžetą.

Palūkanų norma.

Svajoja tapti kitu Warren Buffet imtis akcijų rinkos stereotipus. Pavyzdžiui, kai kurie žmonės gali rasti

"Akcijų rinkoje žmonės greitai praranda savo pinigus."

Sugretinus stereotipą su tikru prekiautojo įvaizdžiu akcijų rinkoje, jei investuotojas labai greitai praranda savo pinigus, tada tikriausiai, jei jis turėjo tinkamą patirtį, jis turėtų jį uždirbti akimirksniu. Taip yra ne visai taip.

Ilgalaikis investuotojas, kuris reguliariai gauna iki 5% pradinio kapitalo per metus pelną, yra labai geras investuotojas. Pramonės legenda, t. y. pats Warrenas Buffettas, uždirba apie 12 proc.

Jei kaip naujokas investuosite 10 000 zlotų ir pirmaisiais metais pasieksite 6% (tai yra labai optimistinis požiūris), metų pabaigoje turėsite 600 zlotų daugiau.

Galbūt 600 zlotų jums bus patenkinami, tačiau praktika parodys, kad pirmieji metai leis jums pereiti prie nulio. Tokiu atveju turėsite praleisti mėnesius ar metus, kad pagaliau uždirbtumėte kelis šimtus dolerių.

Sudėtinės palūkanos.

Manome, kad investuosite 10 000 PLN ir kasmet pasieksite 3%. Tokiu atveju per 10 metų uždirbsite 3500 Lt, iš kurių turėsite atskaityti mokesčius ir kad kiekvienais metais. Tai atrodo labai pesimistiškai. Taigi mes manome, 6%. Po 10 prekybos metų sukaupsite beveik 8000 PLN bruto, o tai suteiks jums apie 6000 PLN neto. Taip, akcijų rinkoje jūs turite galvoti apie ilgalaikę perspektyvą. Ar žinote, kad jei buvo Warren Buffet ir uždirbti 12% per 50 metų, jums uždirbti daugiau nei $ 2 mln?

Ar žinote, kas nutiks po 50 metų? Kaip tada atrodys ekonomikos sistema? Iš anksto nustatyti 3% leis jums uždirbti 43 000 PLN ir 6% 184 000 PLN pelną.

Dabar pagalvokite apie tai. Jei į dienos prekybą investuotumėte 10 000 PLN, o pelnas būtų 3% per mėnesį, ar uždirbtumėte daugiau nei 14 000 bruto 6% 20 000 ir 12% 39 000 per metus?

Remiantis šiais skaičiavimais, galima daryti išvadą, kad be daug didesnės sumos nei 10 000 akcijų rinka bus verta jums laikyti tik hobiu.

Ir jei jūs vis dar reikalauja ilgalaikės prekybos …

… lūkesčių dėl gyvenimo iš vertybinių popierių biržos, kurios indėlis yra 10 000 PLN, jie tiesiog bus atskirti nuo realybės. Jei akcijų rinka yra jūsų aistra, galite tiesiog pažvelgti į biržinių bendrovių akcijas, kurios turi geras galimybes išgyventi koronaviruso pandemiją. Geros pramonės šakos investicijoms gali būti medicina, energetika arba internetas ir tradicinės technologijos. Įdomiausios galimybės gali būti tarp pigių bendrovių akcijų biržoje, apeinant rinkos lyderius.

Labai įdomus pasiūlymas gali būti prekyba, apimanti piniginių statybą iš pigių kriptovaliutų,turinčių daug potencialo. Tačiau turto laikymas portfelyje su mažu kapitalu lomis gana kuklią grąžą.

Daugiau kapitalo reiškia daugiau pajamų.

Yra gandai, kad Albertas Einšteinas kartą pasakė, kad sudėtinis susidomėjimas yra vienas iš didžiausių žmonijos išradimų. Galbūt taip yra dėl sniego gniūžtės efekto, kuris iš palyginti mažo biudžeto gali sukurti rimtą kapitalą žaidimui biržoje. Tai atveria galimybes paversti savo hobį rimtu pajamų šaltiniu. Bet palikime knygos apibrėžimus.

Daugelis pradedančiųjų stebisi, kiek pinigų reikia jų svajonėms apie prekybos ar ilgalaikių investicijų gyvenimą įgyvendinti.

Šiuo metu prekybai reikia didelio nuosavo įnašo. Sėkmingų investicijų atveju dalis gautų pinigų gali būti panaudota tolesnėms investicijoms. Jei tikrai norite užsidirbti pragyvenimui iš investicijų, spekuliacijų ar Forex,jums gali prireikti 200 000 zlotų kapitalo. Žaisti akcijų rinkoje leis jums įgyti vertingos patirties, kad jūs galite naudoti rasti investuotojų. Kantrybė taip pat vaidina svarbų vaidmenį turint nedidelį biudžetą. Greitas uždarbis taip pat yra didesnė rizika. Jei norite labai greitai padauginti finansinius išteklius, verta blaiviai įvertinti situaciją.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply