Le lezioni delle crisi finanziarie.

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L'anno 2021 si è rivelato molto difficile per l'economia globale. Alcuni dicono che è foriero di una crisi finanziaria, simile a quella dei primi del XX secolo. Diamo un'occhiata ai precedenti crolli finanziari, analizziamo le loro cause e consideriamo se è possibile proteggerci da loro.

La Grande Depressione del 1929.

È passata alla storia, come una crisi con l'enorme portata della povertà a cui ha portato. Gli economisti sono divisi sulle sue cause. Tuttavia, è possibile parlare con una certa cautela delle circostanze che lo hanno portato.

Gli anni Venti degli Stati Uniti hanno messo il paese fuori di follia finanziaria. Divideva il paese in classi sociali, dove i semplici agricoltori e lavoratori guadagnavano molto poco. Non hanno avuto l'opportunità di godere dei frutti della prosperità. In questa situazione, la capacità produttiva è aumentata più della capacità di consumo. La quantità di beni superava il numero di persone che potevano permetterseli.

Le classi superiori avevano un accesso così facile al denaro che quasi tutti andavano al mercato azionario per diventare speculatori. È interessante notare che è stato il mercato azionario che è diventato un simbolo del crollo degli Stati Uniti degli anni Trenta. Gli investitori al dettaglio hanno contribuito all'enorme bolla. Quando si è rotto, Wall Street ha scosso le sue fondamenta. A causa delle vendite rapide e in preda al panico, si è verificati il più grande crollo finanziario della storia.

La Grande Recessione del 2008.

Sono passati più di 70 anni dalla Grande Depressione. Nel 2008 è scoppiata un'altra crisi finanziaria, che molti considerano il peggior disastro economico dal crollo della prima metà del XX secolo. La Grande Recessione fece scendere i prezzi delle case al di sotto dei livelli del 1929. Due anni dopo il suo completamento, la disoccupazione negli Stati Uniti era superiore al 9%.

Circa due anni prima dello scoppio della recessione, i prezzi delle case iniziarono a scendere per la prima volta in molti decenni. Le persone sul mercato sono state contente di questa notizia, sostenendo che sta finalmente arrivando il momento per i prezzi sopravvalutati di tornare al giusto livello. Tuttavia, l'errore degli analisti è stato quello di non tenere conto della situazione del mercato dei mutui, dove probabilmente tutti potevano ottenere denaro. Spesso, gli importi che superano il valore della proprietà sono stati presi in prestito.

Due delle molte leggi statunitensi hanno deregolamentato i derivati in modo che le banche potessero investire nel loro gruppo immobiliare. I rendimenti degli investimenti hanno fatto sì che le istituzioni finanziarie concedessero prestiti anche con un enorme rischio di mancato rimborso. Questa attività è stata facilitata dal fatto che le agenzie di rating del credito corrotte hanno dato il massimo dei voti a tali prestiti. A quel tempo, i titoli con garanzie ipotecarie erano detenuti da quasi tutte le principali istituzioni sul mercato, nonché da fondi di copertura, investimento e pensione.

I banchieri si sono resi conto della portata del problema intorno al 2007, ammettendo che le perdite accumulate sarebbero difficili da coprire. Pertanto, il prestito è stato interrotto. Sebbene il Federal Reserve Board della Fed abbia cercato di regolare la situazione con l'aiuto di fornire liquidità sotto forma di azioni a termine, ciò non ha portato ai risultati attesi.

Lezioni dalla recente crisi finanziaria.

Il collasso dei sistemi economici è un processo complesso ed è difficile identificare ragioni specifiche per questo. È possibile evitare un tale stato in futuro? Difficile dirlo. Il cittadino comune dirà che le crisi derivano dalla spensieratezza e dall'avidità delle istituzioni finanziarie. Un'analisi approfondita può indicare problemi nella costruzione del sistema monetario.

Nel 1999, la deregolamentazione del mercato dei derivati ha permesso alle banche di essere sollevate dalla responsabilità e ha dato loro il monopolio sul controllo del denaro.

Cosa fare per proteggersi dal prossimo incidente?

Sempre più persone terrorizzate dalla pandemia di coronavirus si chiedono come proteggersi dalla prossima crisi. L'attuale rallentamento economico ha messo in luce molte delle carenze del sistema in cui operiamo. È vero che alcune finanze possono essere garantite attraverso investimenti in borsa, ma un modo affidabile è acquistare oro. C'è un'alta probabilità che l'oro diventi più costoso nei prossimi anni. Tuttavia, indipendentemente da ciò che il futuro ci riserva, l'oro sarà sempre visto come una copertura e il profitto da esso sarà piuttosto un'aggiunta. La funzione più importante dell'oro da investimento è quella di proteggere i fondi dall'inflazione.

Cosa ci dice la storia del Grande Orso di Wall Street?

Jesse Livermore ha accumulato $ 100 milioni di ricchezza al culmine della sua carriera. Convertendolo nel valore del denaro di oggi, può equivalere a 1,5 miliardi. Questa somma impressionante è piuttosto impressionante, soprattutto perché Livermore era figlio di un povero contadino.

Quando Livermore lavorava come aiutante nelle case di intermediazione all'età di quattordici anni, era interessato ai prezzi delle azioni delle società quotate e cercava di trovare regolarità nei loro movimenti. La mancanza di capitale non gli ha permesso di fare trading, quindi il giovane Jesse ha deciso di investire in Bucket Shops, che sono qualcosa come bookmaker e broker di opzioni binarie. Hanno accettato scommesse di scarso valore, il che è stato sufficiente per aiutare una piccola somma di denaro ad entrare nel mondo di Wall Street.

Cosa puoi imparare da Jesse Livermore?

La prima regola è quella di acquistare azioni in aumento e venderle che stanno perdendo valore. Il trading dovrebbe essere condotto solo quando il mercato mostra una chiara tendenza. Tra molte persone, questa è una cosa ovvia, tuttavia, alcuni trader aprono una posizione contro la tendenza, pensando che improvvisamente si girerà. L'ipotesi che uno strumento sia troppo economico o troppo costoso per continuare la tendenza attuale è completamente irrazionale.

La seconda regola è che un titolo non è mai troppo costoso da acquistare o troppo economico per aprire una posizione corta. È interessante notare che ci sono semplici strategie che utilizzano la possibilità di invertire. Si basano su indicatori tecnici RSI. Il loro valore sul mercato finanziario è disperso, anche se gradualmente si accumula in molti, compresi quei luoghi lontani.

Questo è il motivo per cui è improbabile che l'inversione di una tendenza basata su un indicatore tecnico abbia l'effetto atteso.

Il mercato è spesso inteso come un'unica distribuzione gaussiana. In pratica, consiste in molte distribuzioni e il fatto di sopravvalutare o sottovalutare il prezzo non significa nulla di grande. Otterrai il massimo profitto dalle voci che ti consentono di guadagnare fin dall'inizio.

Cosa succede se investi in azioni di società quotate?

Considera una storia del genere. Si apre una posizione lunga su una delle azioni delle società quotate. Pensi che a questo punto il mercato sia in una fase di accumulo, che termina con un grande breakout. Qual è la tua sorpresa quando il movimento non si verifica e la posizione si è bloccata, da qualche parte vicino allo zero.

Il passaggio di poche ore o giorni ha causato l'aumento previsto. Tuttavia, tenere conto del fatto che le circostanze del mercato sono cambiate a tal punto che gli argomenti per la conclusione dell'operazione sono completamente inaffidabili.

Quando il prezzo esegue un ordine take profit,puoi godere di un profitto. Ricorda solo che sei stato solo fortunato. Hai aperto la posizione sbagliata e grazie alla tua fortuna ha avuto successo.

I principi di Livermor sono un semplice percorso verso il successo?

Sfortunatamente, nessuna regola porta profitti al 100%. Molti degli investitori hanno persone che cambiano il sistema nella prima fascia di fallimenti. Eppure potrebbero apparire in una qualsiasi delle strategie. Se un trader cambia la sua strategia fino a raggiungere solo una serie di profitti, cadrà in un circolo vizioso. Li cambierà indefinitamente.

Giocare sul mercato azionario non è dimostrare il tuo punto, ma guadagnare denaro. Se nella maggior parte dei casi hai ragione, fondamentalmente non significa nulla, perché potrebbe esserci un investitore redditizio anche quando la maggior parte delle sue decisioni sono sbagliate.

Il mercato azionario riguarda principalmente il pensiero indipendente.

Le attività di borsa che hanno portato la fama di Livermor sono state associate alla grande crisi degli anni Venti negli Stati Uniti. I tempi in cui probabilmente ogni giocatore sul mercato azionario contava su un mercato rialzista eterno erano illusori e Livemore predisse un grande collasso economico. La tendenza prevalente nel mercato non sembra essere adatta per l'apertura di posizioni corte. Tuttavia, lo aprì e fece una fortuna in tempi di povertà.

Comprendi che il gioco sul mercato azionario riguarda il prendere decisioni da solo. Il pensiero della mandre non è altro che mettersi nei guai. Se c'è ottimismo o attenzione da uragano nel mercato, perché forse c'è l'opportunità di concludere una transazione opposta all'opinione del grande pubblico.

Non esiste un modo ideale per fare trading.

L'ambiente di persone che vendono tassi di investimento sul mercato azionario nega sorprendentemente tutto ciò che contraddice i loro metodi. È vero che ci sono strumenti che non hanno diritto di lavorare, e il livello della loro complessità li rende inutili. Tuttavia, molte fonti non correlate contengono suggerimenti molto utili. Se le tue informazioni iniziano a completarsi a vicenda invece di escludersi, allora stai andando in un'ottima direzione.

Nessuna di queste informazioni sarà inutile e, man mano che le assimili, avrai una migliore comprensione del mercato. Non ha senso negare qualcosa in cui qualcuno non ha trovato valore. Non esiste un modo di commercio unico per tutti.

Non ci sono nemmeno sistemi segreti o fughe di notizie da Wall Street. In effetti, c'è un duro lavoro sull'analisi dei tuoi errori. Se comprendi le leggi del mercato, impara come gestire il tuo budget ed eliminare il trading motivato emotivamente.

Nessuno sa quali saranno i prezzi futuri?

Alcuni credono che anche a Wall Street stessa, gli investitori non sappiano cosa stanno facendo e i prezzi fluttuano in modo casuale. Tuttavia, si tratta di una semplificazione troppo semplificata dell'argomento.

Una facilitazione paradossale per te potrebbe essere il fatto che i mercati finanziari altamente liquidi sono spesso manipolati. Se un grande hedge fund sta aprendo le sue posizioni, certamente non le chiuderà in perdita.

Questo può significare per te l'opportunità di concludere le negoziazioni in armonia con il loro flusso. In linea di principio, un buon modo per fare trading quotidiano è riconoscere lo slancio del mercato e usarlo in base ai propri obiettivi.

Il duro lavoro paga, ma non sempre.

Affronta questo argomento con buon senso. È vero, gli investimenti in borsa sono associati a molti sacrifici. Dovrai dedicare molto tempo all'apprendimento. Tuttavia, la maggior parte del lavoro che verrà svolto da te non coinvolgerà il trading dal vivo.

Cosa dice il principio di Paretoal riguardo? Il 20% dello sforzo messo in si tradurrà nell'80% dei risultati. Lo scambio richiederà di trascorrere la maggior parte del tempo leggendo libri e allenarti sullo scambio demo.

Se noti che ciò che apri e chiudi costantemente posizioni, cambiando idea di tanto in tanto, noterai che una tale enorme quantità di lavoro non si tradurrà affatto nel profitto atteso.

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  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

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