Modi per investire per i profani.

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Sia il day trading che gli investimenti a lungo termine sono spesso associati allo stesso campo di investimento. Nonostante questo, questi sono due modi completamente diversi per ruotare i fondi. Le differenze prevalgono qui e ci sono relativamente poche somiglianze. Un investitore a lungo termine si concentra sulla costruzione dei cosiddetti portafogli, che contengono azioni di società quotate o altre attività selezionate attraverso l'analisi fondamentale per portare profitto in futuro. Il trading e l'investimento sono collegati tra loro in base alla direzione del contesto per un determinato strumento combinando una grande quantità di informazioni.

La differenza è la natura di queste informazioni.

Un trader azionario specializzato nel trading a breve termine non deve prestare troppa attenzione allo strumento su cui specula. Si può dire che per lui questo strumento è soggetto alle stesse regole degli altri.

Le informazioni che utilizza sono il prezzo di apertura, il prezzo di chiusura, i prezzi più alti e più bassi e i numeri che rappresentano gli ordini accettati.

Nel caso degli investimenti a breve termine, il fatturato serve più a riconoscere lo slancioche potrebbe finire domani. I dati sullo stato dell'azienda, la capitalizzazione di mercato, le condizioni di un settore specifico dell'economia, la concorrenza e una serie di altre informazioni di natura fondamentale sono di maggiore importanza.

Trading vs. Investimenti.

Il trading a breve termine in senso più ampio consiste nel leggere il record delle transazioni effettuate sul mercato e sfruttare il momentum che appare su di esso. Il rapporto tra domanda e offerta quando si tratta di investimenti nel mercato azionario a lunga distanza è di minore importanza. Le condizioni macroeconomiche sono più importanti qui. Pertanto, un investitore, a differenza di un trader del mercato azionario, deve specializzarsi nell'analisi delle informazioni su un determinato strumento e nella comprensione delle informazioni economiche.

Un'altra cosa importante è padroneggiare tecniche avanzate di gestione del budget. Ciò include la diversificazione del portafoglio di investimenti ripartendo il rischio tra diversi strumenti. I modi di costruire portafogli sono diversi, semplici e più complessi. Da qui, puoi scegliere azioni separate di società quotate o investire in ETF su indici azionari.

Tuttavia, quando decidi di fare trading a breve termine, devi anche avere una certa gamma di conoscenze, senza le quali non sarai in grado di fare soldi regolarmente.

Investimenti passivi.

Questo tipo di investimento è chiamato strategie di investimento che presuppongono il minor numero possibile di operazioni, massimizzando al contempo i rendimenti. La pandemia di coronavirus ha reso il trading a lungo termine una forma popolare di guadagno tra i principianti. Vogliono migliorare il loro budget con un semplice principio "buy & hold". Tuttavia, questo non è un vero investimento passivo. Come capire questo tipo di investimento nel mercato azionario?

Trading per i pigri?

Investendo a lungo termine,segui i principi di una strategia di trading, basata sulla selezione di azioni di società quotate o altri strumenti. Quindi mantieni le risorse acquistate nel tuo portafoglio per anni. Come un esempio esemplare di investitore a lungo termine, Warren Buffet èdato. I suoi successi sono stati un modello per la moltitudine di persone interessate alla borsa per anni.

Il rispetto di una lunga scadenza non significa che dovresti ignorare l'analisi di mercato. È solo che il tuo compito sarà quello di raccogliere notizie di natura diversa da quelle del day trading. Da ciò ne consegue che l'investimento passivo attira l'attenzione di persone che non hanno conoscenze adeguate in un determinato campo.

Investire in indici e diversificare.

Quando si investe passivamente, è necessario diversificare il portafoglio distribuendo in modo ragionevole la forza del rischio tra diversi strumenti. Ciò può essere ottenuto, m.in, rinunciando a investire in singole azioni di società quotate e investendo in indici che riflettono il valore di un numero specifico di strumenti selezionati.

In questo caso, l'indice che funge da benchmark per gli investitori consente di limitare il numero di voci e i costi di transazione ad esse associati. Quando si investe in singole borse, varie sorprese possono minare la loro credibilità. Ciò riduce la domanda e genera perdite.

Nel caso degli ETF, investi i tuoi fondi da poche a diverse dozzine di strumenti importanti per un determinato settore, il che significa che il rischio è distribuito in percentuale di ciascuno di essi. Va notato che i cali di una società chiave per un determinato indice possono comportare una compressione del capitale.

ETF attivi.

La disponibilità di ETF a gestione attiva è molto difficile. Questo perché sono piuttosto una sfida tecnica. Le difficoltà ad essi associate riguardano l'arbitraggio, cioè la speculazione su strumenti strettamente interconnessi, di cui uno è considerato l'indicatore principale.

Gli ETF possono portare a una discrepanza significativa tra i prezzi delle azioni delle società quotate e i prezzi degli indici basati su di essi. Questo porta potenzialmente a termini di arbitrato ideali. Ad esempio, il prezzo corrente dell'ETF è inferiore al prezzo delle azioni delle società chiave su di esso. In questo caso, potresti approfittare di questa opportunità favorevole entrando in uno scambio privo di rischi.

E gli ETF popolari?

La divulgazione degli ETF è avvenuta anche grazie alla pandemia di coronavirus. Ha permesso agli investitori di concentrarsi sugli investimenti in settori che potrebbero sopravvivere alla crisi, piuttosto che scegliere tra le azioni delle società. Gli Etf relativi ai settori medico, energetico e automobilistico sono i più popolari. Ad esempio, tesla è considerata una delle aziende che in futuro avrà una posizione sempre più forte sul mercato.

Vantaggi e svantaggi dell'investimento passivo.

I vantaggi degli investimenti passivi sono i costi organici e la possibilità di dedicare meno tempo all'analisi quotidiana degli strumenti. Se sei una delle persone che non hanno sufficienti conoscenze di investimento o la quantità del tuo tempo è limitata per vari motivi (in modo che non puoi permetterti di analizzare gli strumenti su un quotidiano quotidiano), l'investimento passivo sarà una sorta di compromesso per te.

Gli svantaggi dell'investimento passivo includono un profitto lento e una limitata capacità di ridurre le perdite. La natura di questo tipo di trading significa che copiamo i movimenti di un indice associando società specifiche, mantenendo posizioni anche quando il mercato azionario sta andando nella direzione opposta.

Quanto dovresti investire?

La maggior parte di noi probabilmente dirà che diverse migliaia di zloty sono una somma davvero grande. Nel contesto degli investimenti in borsa, questa è una convinzione dannosa, perché ciò che conta sul mercato non è tanto la dimensione del capitale quanto la quantità di interessi costantemente raggiunti su di esso. Pensa attentamente a cosa può offrirti il mercato azionario quando hai diecimila zloty nella manica? A cosa dovresti prestare attenzione quando, contro ogni previsione, vuoi diventare un investitore a lungo termine con un budget ridotto?

Day trading, investimenti a lungo termine.

I principianti si avvicinano al trading a lungo termine con grandi emozioni. In superficie, questo sembra un modo senza stress per investire nel mercato azionario. Tuttavia, mantenere una posizione per settimane o addirittura anni è solo per le persone con i mezzi giusti. Al contrario, il trading a breve termine è percepito in colori neri. Questo è strano, perché è un'opzione abbastanza ragionevole per qualcuno che decide di imparare a giocare al mercato azionario e costruire un budget per gli investimenti per lungo tempo.

Tasso d’interesse.

Sogna di diventare il prossimo Warren Buffet ad affrontare gli stereotipi del mercato azionario. Ad esempio, alcune persone possono trovare

"Nel mercato azionario, le persone perdono rapidamente i loro soldi."

Giustapponendo lo stereotipo con l'immagine reale di un trader sul mercato azionario, se un investitore perde i suoi soldi molto rapidamente, allora probabilmente, se avesse la giusta esperienza, dovrebbe guadagnarla all'istante. Non è proprio così.

Un investitore a lungo termine che raggiunge regolarmente un profitto fino al 5% del capitale iniziale all'anno è un ottimo investitore. La leggenda del settore, ovvero lo stesso Warren Buffet, guadagna circa il 12%.

Se da principiante investi 10.000 zloty e il primo anno raggiungi il 6% (questo è un approccio molto ottimistico), alla fine dell'anno avrai 600 zloty in più.

Forse 600 zloty saranno soddisfacenti per te, ma la pratica ti mostrerà che i primi anni ti permetteranno di andare a zero. In questo caso, dovrai passare mesi o anni ad allenarti per guadagnare finalmente qualche centinaio di dollari.

Interesse composto.

Partiamo dal presupposto che investirai 10.000 PLN e raggiungerai il 3% ogni anno. In questo caso, in 10 anni guadagnerai 3500 zł, da cui dovrai detrarre le tasse e che ogni anno. Questo sembra molto pessimista. Quindi assumiamo il 6%. Dopo 10 anni di trading, accumulerai quasi PLN 8.000 lordi, che ti daranno circa PLN 6.000 netti. Sì, nel mercato azionario devi pensare a lungo termine. Sapevi che se fossi Warren Buffet e guadagnassi il 12% in 50 anni, guadagneresti oltre $ 2 milioni?

Sai cosa succederà tra 50 anni? Come sarà allora il sistema economico? Un 3% predeterminato ti permetterà di realizzare un profitto di PLN 43.000 e 6% 184.000.

Ora pensaci. Se investissi 10.000 PLN nel day trading, con un profitto del 3% al mese, guadagneresti oltre 14.000 lordi al 6% a 20.000 e al 12% 39.000 all'anno?

Sulla base di questi calcoli, si può concludere che senza una quantità molto più grande di 10.000, il mercato azionario sarà degno di essere trattato solo come un hobby per te.

E se insisti ancora sul trading a lungo termine …

… avendo aspettative sulla vita dalla borsa con un contributo di PLN 10.000, saranno semplicemente distaccati dalla realtà. Se il mercato azionario è la tua passione, puoi semplicemente guardare le azioni delle società quotate che hanno buone possibilità di sopravvivere alla pandemia di coronavirus. Le buone industrie per gli investimenti possono essere la medicina, l'energia o Internet e le tecnologie tradizionali. Le opportunità più interessanti possono essere tra le azioni a basso costo delle società in borsa, bypassando i leader di mercato.

Una proposta molto interessante potrebbe essere il trading che coinvolge la costruzione di portafogli da criptovalute economiche,con un sacco di potenziale. Tuttavia, mantenere le attività in un portafoglio con poco capitale si tradurrà in un rendimento piuttosto modesto.

Più capitale significa più reddito.

Ci sono voci che Albert Einstein una volta disse che l'interesse composto è una delle più grandi invenzioni dell'umanità. Forse è così, grazie all'effetto palla di neve, che da un budget relativamente piccolo, può costruire un capitale serio per il gioco in borsa. Questo apre opportunità per trasformare il tuo hobby in una seria fonte di reddito. Ma tralasciamo le definizioni del libro.

Molti principianti si chiedono quanti soldi ci vogliono per realizzare i loro sogni di una vita di trading o investimenti a lungo termine.

Attualmente, il trading richiede un grande contributo proprio. In caso di investimenti di successo, parte della liquidità ottenuta può essere utilizzata per ulteriori investimenti. Se vuoi davvero guadagnarti da vivere con investimenti, speculazioni o Forex,potresti aver bisogno di un capitale di 200.000 zloty. Giocare sul mercato azionario ti permetterà di acquisire una preziosa esperienza che potrai poi utilizzare per trovare investitori. Anche la pazienza gioca un ruolo importante nell'avere un budget ridotto. Anche i guadagni rapidi sono un rischio maggiore. Se si desidera moltiplicare le risorse finanziarie molto rapidamente, vale la pena praticare una valutazione sobria della situazione.

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  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

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