Cara berinvestasi untuk orang awam.

Posted by

Perdagangan hari dan investasi jangka panjang sering dikaitkan dengan bidang investasi yang sama. Meskipun demikian, ini benar-benar dua cara yang berbeda untuk memutar dana. Perbedaan berlaku di sini dan ada relatif sedikit kesamaan. Seorang investor jangka panjang berfokus pada membangun apa yang disebut portofolio, yang berisi saham perusahaan yang terdaftar atau aset lain yang dipilih melalui analisis fundamental untuk membawa keuntungan di masa depan. Perdagangan dan investasi terkait satu sama lain berdasarkan arah konteks untuk instrumen tertentu dengan menggabungkan sejumlah besar informasi.

Perbedaannya adalah sifat dari informasi ini.

Seorang pedagang saham yang mengkhususkan diri dalam perdagangan jangka pendek tidak harus terlalu memperhatikan instrumen yang dia berspekulasi. Dapat dikatakan bahwa baginya instrumen ini tunduk pada aturan yang sama dengan yang lain.

Informasi yang digunakannya adalah harga pembukaan, harga penutupan, harga tertinggi dan terendah, dan angka-angka yang mewakili pesanan yang diterima.

Dalam kasus investasi jangka pendek, omset melayani lebih untuk mengenali momentumyang mungkin berakhir besok. Data tentang keadaan perusahaan, kapitalisasi pasar, kondisi sektor ekonomi tertentu, persaingan dan sejumlah informasi lain yang bersifat mendasar lebih penting.

Perdagangan vs. Investasi.

Perdagangan jangka pendek dalam arti yang lebih luas terdiri dari membaca catatan transaksi yang dilakukan di pasar dan memanfaatkan momentum yang muncul di atasnya. Rasio permintaan terhadap penawaran ketika datang ke investasi pasar saham jarak jauh lebih rendah. Kondisi makroekonomi lebih penting di sini. Oleh karena itu, seorang investor, tidak seperti pedagang pasar saham, harus mengkhususkan diri dalam menganalisis informasi tentang instrumen tertentu dan dalam memahami informasi ekonomi.

Hal penting lainnya adalah menguasai teknik manajemen anggaran tingkat lanjut. Ini termasuk diversifikasi portofolio investasi dengan menyebarkan risiko di berbagai instrumen. Cara membangun portofolio berbeda, sederhana dan lebih kompleks. Dari sini, Anda dapat memilih saham terpisah dari perusahaan yang terdaftar atau berinvestasi dalam ETF indeks saham.

Namun, ketika memutuskan untuk berdagang dalam jangka pendek, Anda juga perlu memiliki berbagai pengetahuan tertentu, yang tanpanya Anda tidak akan dapat menghasilkan uang secara teratur.

Investasi pasif.

Jenis investasi ini disebut strategi investasi yang mengasumsikan sesedikit mungkin perdagangan, sambil memaksimalkan pengembalian. Pandemi virus corona telah menjadikan perdagangan jangka panjang sebagai bentuk penghasilan populer di kalangan pemula. Mereka ingin meningkatkan anggaran mereka dengan prinsip"beli &tahan"sederhana. Namun, ini bukan investasi pasif yang benar. Bagaimana cara memahami jenis investasi di pasar saham?

Perdagangan untuk yang malas?

Dengan berinvestasi jangka panjang, Anda mengikuti prinsip-prinsipstrategi perdagangan, berdasarkan pemilihan saham perusahaan yang terdaftar atau instrumen lainnya. Kemudian Anda menyimpan aset yang dibeli di dompet Anda selama bertahun-tahun. Seperti contoh teladan dari investor jangka panjang, Warren Buffetdiberikan. Keberhasilannya telah menjadi model bagi banyak orang yang tertarik di bursa saham selama bertahun-tahun.

Kepatuhan terhadap tenggat waktu yang panjang tidak berarti bahwa Anda harus mengabaikan analisis pasar. Hanya saja tugas Anda adalah mengumpulkan berita yang sifatnya berbeda dari perdagangan hari. Dari sinilah investasi pasif menarik perhatian orang-orang yang tidak memiliki pengetahuan yang memadai di bidang tertentu.

Berinvestasi dalam indeks dan diversifikasi.

Saat berinvestasi secara pasif, Anda harus mendiversifikasi portofolio Anda dengan mendistribusikan kekuatan risiko secara bijaksana di berbagai instrumen. Hal ini dapat dicapai, m.in, dengan menyerah berinvestasi di saham individu perusahaan yang terdaftar, dan berinvestasi dalam indeks yang mencerminkan nilai sejumlah instrumen tertentu yang dipilih.

Dalam hal ini, indeks yang berfungsi sebagai patokan bagi investor memungkinkan Anda untuk membatasi jumlah entri dan biaya transaksi yang terkait dengannya. Ketika berinvestasi di bursa saham individu, berbagai kejutan dapat merusak kredibilitas mereka. Ini mengurangi permintaan dan menghasilkan kerugian.

Dalam kasus ETF, Anda menginvestasikan dana Anda dari beberapa hingga beberapa lusin instrumen penting untuk industri tertentu, yang berarti bahwa risiko didistribusikan sebagai persentase dari masing-masing. Perlu dicatat bahwa penurunan di perusahaan kunci untuk indeks tertentu dapat mengakibatkan tekanan modal.

ETF aktif.

Ketersediaan ETF yang dikelola secara aktif sangat sulit. Ini karena mereka adalah tantangan teknis yang cukup. Kesulitan yang terkait dengan mereka menyangkut arbitrase, yaitu spekulasi pada instrumen yang saling berhubungan erat, di mana salah satunya dianggap sebagai indikator utama.

ETF dapat menyebabkan perbedaan yang signifikan antara harga saham perusahaan yang terdaftar dan harga indeks berdasarkan mereka. Hal ini berpotensi mengarah pada persyaratan arbitrase yang ideal. Misalnya, harga ETF saat ini lebih rendah dari harga saham perusahaan-perusahaan kunci di atasnya. Dalam hal ini, Anda dapat memanfaatkan peluang yang menguntungkan ini dengan masuk ke dalam perdagangan bebas risiko.

Bagaimana dengan ETF populer?

Mempopulerkan ETF juga terjadi berkat pandemi virus corona. Ini memungkinkan investor untuk fokus pada investasi di industri yang cenderung bertahan dari krisis, daripada memilih dari saham perusahaan. ETF yang terkait dengan industri medis, energi dan otomotif adalah yang paling populer. Sebagai contoh, tesla dianggap sebagai salah satu perusahaan yang ke depannya akan memiliki posisi yang semakin kuat di pasar.

Keuntungan dan kerugian dari investasi pasif.

Keuntungan dari investasi pasif adalah biaya organik dan kemungkinan menghabiskan lebih sedikit waktu untuk analisis instrumen harian. Jika Anda adalah salah satu dari orang-orang yang tidak memiliki pengetahuan investasi yang cukup atau jumlah waktu Anda terbatas karena berbagai alasan (sehingga Anda tidak mampu menganalisis instrumen setiap hari), investasi pasif akan menjadi semacam kompromi untuk Anda.

Kerugian dari investasi pasif termasuk keuntungan yang lambat dan kemampuan terbatas untuk mengurangi kerugian. Sifat dari jenis perdagangan ini berarti bahwa kita menyalin pergerakan indeks yang menghubungkan perusahaan tertentu, mempertahankan posisi bahkan ketika pasar saham menuju ke arah yang berlawanan.

Berapa banyak yang harus Anda investasikan?

Sebagian besar dari kita mungkin akan mengatakan bahwa beberapa ribu zlotys adalah jumlah yang sangat besar. Dalam konteks investasi pasar saham, ini adalah keyakinan yang berbahaya, karena apa yang diperhitungkan di pasar tidak begitu banyak ukuran modal sebagai jumlah bunga yang terus dicapai di atasnya. Pikirkan baik-baik tentang apa yang dapat ditawarkan pasar saham kepada Anda ketika Anda memiliki sepuluh ribu zlotys di lengan baju Anda? Apa yang harus Anda perhatikan ketika, melawan segala rintangan, Anda ingin menjadi investor jangka panjang dengan anggaran kecil?

Perdagangan hari, investasi jangka panjang.

Pemula mendekati perdagangan jangka panjang dengan emosi yang besar. Di permukaan, ini sepertinya cara bebas stres untuk berinvestasi di pasar saham. Namun, memegang posisi selama berminggu-minggu atau bahkan bertahun-tahun hanya untuk orang-orang dengan cara yang benar. Sebaliknya, perdagangan jangka pendek dirasakan dalam warna hitam. Ini aneh, karena ini adalah pilihan yang cukup masuk akal bagi seseorang yang memutuskan untuk belajar bagaimana bermain di pasar saham dan membangun anggaran untuk investasi untuk waktu yang lama.

Suku bunga.

Mimpi menjadi Warren Buffet berikutnya mengambil stereotip pasar saham. Sebagai contoh, beberapa orang dapat menemukan

"Di pasar saham, orang kehilangan uang mereka dengan cepat."

Menyandingkan stereotip dengan citra nyata seorang pedagang di pasar saham, jika seorang investor kehilangan uangnya dengan sangat cepat, maka mungkin, jika dia memiliki pengalaman yang tepat, dia harus mendapatkannya secara instan. Itu tidak cukup kasus.

Seorang investor jangka panjang yang secara teratur mencapai keuntungan hingga 5% dari modal awal per tahun adalah investor yang sangat baik. Legenda industri, yaitu Warren Buffet sendiri, menghasilkan sekitar 12%.

Jika sebagai pemula Anda menginvestasikan 10.000 zlotys dan tahun pertama Anda mencapai 6% (ini adalah pendekatan yang sangat optimis), pada akhir tahun Anda akan memiliki 600 zlotys lebih.

Mungkin 600 zlotys akan memuaskan bagi Anda, tetapi latihan akan menunjukkan kepada Anda bahwa tahun-tahun pertama akan memungkinkan Anda untuk pergi ke nol. Dalam hal ini, Anda harus menghabiskan berbulan-bulan atau bertahun-tahun berolahraga untuk akhirnya menghasilkan beberapa ratus dolar.

Bunga majemuk.

Kami berasumsi bahwa Anda akan menginvestasikan PLN 10.000 dan mencapai 3% setiap tahun. Dalam hal ini, dalam 10 tahun Anda akan mendapatkan 3500 zł, dari mana Anda harus mengurangi pajak dan itu setiap tahun. Ini terlihat sangat pesimistis. Jadi kita asumsikan 6%. Setelah 10 tahun trading, Anda akan mengakumulasi hampir PLN 8.000 gross, yang akan memberi Anda sekitar PLN 6.000 net. Ya, di pasar saham Anda harus berpikir jangka panjang. Tahukah Anda bahwa jika Anda warren buffet dan menghasilkan 12% dalam 50 tahun, Anda akan mendapatkan lebih dari $ 2 juta?

Tahukah Anda apa yang akan terjadi dalam 50 tahun? Seperti apa sistem ekonomi itu? 3% yang telah ditentukan akan memungkinkan Anda menghasilkan keuntungan dari PLN 43.000 dan 6% 184.000.

Sekarang pikirkan tentang hal itu. Jika Anda menginvestasikan PLN 10.000 dalam perdagangan hari, dengan keuntungan 3% per bulan, apakah Anda akan mendapatkan lebih dari 14.000 kotor pada 6% pada 20.000, dan pada 12% 39.000 per tahun?

Berdasarkan perhitungan ini, dapat disimpulkan bahwa tanpa jumlah yang jauh lebih besar dari 10.000, pasar saham hanya akan layak diperlakukan sebagai hobi untuk Anda.

Dan jika Anda masih bersikeras pada perdagangan jangka panjang …

… Memiliki harapan tentang kehidupan dari bursa saham dengan kontribusi PLN 10.000, mereka hanya akan terlepas dari kenyataan. Jika pasar saham adalah gairah Anda, maka Anda cukup melihat saham perusahaan yang terdaftar yang memiliki peluang bagus untuk bertahan dari pandemi virus corona. Industri yang baik untuk investasi mungkin obat-obatan, energi atau internet dan teknologi tradisional. Peluang yang paling menarik mungkin adalah di antara saham murah perusahaan di bursa saham, melewati para pemimpin pasar.

Proposisi yang sangat menarik mungkin perdagangan yang melibatkan pembangunan dompet dari cryptocurrency murah,memiliki banyak potensi. Namun, menjaga aset dalam portofolio dengan modal kecil akan menghasilkan pengembalian yang agak sederhana.

Lebih banyak modal berarti lebih banyak pendapatan.

Ada desas-desus bahwa Albert Einstein pernah mengatakan bahwa bunga majemuk adalah salah satu penemuan terbesar umat manusia. Mungkin ini masalahnya, berkat efek bola salju, yang dari anggaran yang relatif kecil, dapat membangun modal serius untuk permainan di bursa saham. Ini membuka peluang untuk mengubah hobi Anda menjadi sumber pendapatan yang serius. Tapi mari kita tinggalkan definisi buku.

Banyak pemula bertanya-tanya berapa banyak uang yang dibutuhkan untuk memenuhi impian mereka tentang kehidupan perdagangan atau investasi jangka panjang.

Saat ini, perdagangan membutuhkan kontribusi sendiri yang besar. Dalam kasus investasi yang berhasil, sebagian dari uang tunai yang diperoleh dapat digunakan untuk investasi lebih lanjut. Jika Anda benar-benar ingin mencari nafkah dari investasi, spekulasi atau Forex,Anda mungkin memerlukan modal 200.000 zlotys. Bermain di pasar saham akan memungkinkan Anda untuk mendapatkan pengalaman berharga yang kemudian dapat Anda gunakan untuk menemukan investor. Kesabaran juga memainkan peran penting dalam memiliki anggaran yang kecil. Penghasilan cepat juga merupakan risiko yang lebih besar. Jika Anda ingin melipatgandakan sumber daya keuangan dengan sangat cepat, ada baiknya mempraktikkan penilaian situasi yang bijaksana.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply