A laikusok befektetésének módjai.

Posted by

Mind a napi kereskedés, mind a hosszú távú befektetések gyakran ugyanazon befektetési területhez kapcsolódnak. Ennek ellenére ez teljesen két különböző módja az alapok elforgatásának. Itt különbségek uralkodnak, és viszonylag kevés a hasonlóság. A hosszú távú befektető az úgynevezett portfóliók létrehozására összpontosít, amelyek tartalmazzák a tőzsdén jegyzett társaságok részvényeit vagy más, alapvető elemzéssel kiválasztott eszközöket, hogy a jövőben nyereséget hozzanak. A kereskedés és a befektetés egy adott eszköz kontextusának iránya alapján kapcsolódik egymáshoz, nagy mennyiségű információ kombinálásával.

A különbség ennek az információnak a természete.

A rövid távú kereskedésre szakosodott tőzsdei kereskedőnek nem kell túl nagy figyelmet fordítania arra az eszközre, amelyen spekulál. Elmondható, hogy számára ez az eszköz ugyanazoknak a szabályoknak a hatálya alá tartozik, mint a többi.

Az általa használt információk a nyitó ár, a záró ár, a legmagasabb és a legalacsonyabb árak, valamint az elfogadott megrendeléseket képviselő számok.

A rövid távú befektetések esetében a forgalom inkább a holnap véget érhet lendületfelismerését szolgálja. A vállalat állapotára, a piaci kapitalizációra, a gazdaság egy adott ágazatának állapotára, a versenyre és számos más alapvető jellegű információra vonatkozó adatok nagyobb jelentőséggel bírnak.

Kereskedés vs. befektetés.

A tágabb értelemben vett rövid távú kereskedés a piacon végrehajtott tranzakciók nyilvántartásának olvasásából és a rajta megjelenő lendület kihasználásából áll. A kereslet és a kínálat aránya a távolsági tőzsdei befektetések tekintetében kisebb jelentőséggel bír. A makrogazdasági feltételek itt fontosabbak. Ezért a befektetőnek, ellentétben a tőzsdei kereskedővel, egy adott eszközzel kapcsolatos információk elemzésére és a gazdasági információk megértésére kell szakosodnia.

Egy másik fontos dolog a fejlett költségvetési menedzsment technikák elsajátítja. Ez magában foglalja a befektetési portfólió diverzifikálását a kockázat különböző eszközök közötti terjesztésével. A portfóliók építésének módjai eltérőek, egyszerűek és összetettebbek. Innen választhatja ki a tőzsdén jegyzett vállalatok különálló részvényeit, vagy fektessen be részvényindexekbe ETF-ekbe.

Amikor azonban úgy dönt, hogy rövid távon kereskedik, bizonyos ismeretekkel is rendelkeznie kell, amelyek nélkül nem lesz képes rendszeresen pénzt keresni.

Passzív befektetés.

Ezt a fajta befektetést olyan befektetési stratégiáknak nevezik, amelyek a lehető legkevesebb kereskedést feltételezik, miközben maximalizálják a megtérülést. A koronavírus-járvány a hosszú távú kereskedelmet népszerűvé tette a kezdők körében. Egy egyszerű " buy &hold" elvvel szeretnék javítani a költségvetésüket. Ez azonban nem igazi passzív befektetés. Hogyan lehet megérteni ezt a fajta befektetést a tőzsdén?

A lustákért kereskedsz?

A hosszú távúbefektetéssel a tőzsdén jegyzett társaságok részvényeinek vagy más eszközöknek a kiválasztásán alapuló kereskedési stratégia elveit követi. Ezután a megvásárolt eszközöket évekig a pénztárcájában tartja. Mint egy példaértékű példa a hosszú távú befektető, Warren Buffetadott. Sikerei évek óta modellként adták a tőzsde iránt érdeklődők sokaságát.

A hosszú határidő betartása nem jelenti azt, hogy figyelmen kívül kell hagynia a piaci elemzést. Csak az ön feladata az lesz, hogy más jellegű híreket gyűjtsön, mint a napi kereskedés. Ebből következik, hogy a passzív befektetés vonzza azoknak az embereknek a figyelmét, akik nem rendelkeznek megfelelő ismeretekkel egy adott területen.

Befektetés az indexekbe és diverzifikálás.

Passzív befektetéskor diverzifikálnia kell portfólióját azáltal, hogy a kockázat erősségét ésszerűen elosztja a kockázat erejét a különböző eszközök között. Ez m.in úgy érhető el, hogy felhagy a tőzsdén jegyzett társaságok egyes részvényeibe történő befektetéssel, és olyan indexekbe fektet be, amelyek tükrözik egy meghatározott számú kiválasztott eszköz értékét.

Ebben az esetben a befektetők számára viszonyítási alapként szolgáló index lehetővé teszi a bejegyzések számának és a hozzájuk kapcsolódó tranzakciós költségeknek a korlátozását. Az egyes tőzsdékbe történő befektetéskor a különböző meglepetések alááshatják hitelességüket. Ez csökkenti a keresletet és veszteségeket okoz.

Az ETF-ek esetében néhány-több tucat, egy adott iparág számára fontos eszközből fekteti be a pénzét, ami azt jelenti, hogy a kockázat mindegyik százalékában oszlik meg. Meg kell jegyezni, hogy egy kulcsfontosságú vállalat csökkenése egy adott index esetében tőkepréshez vezethet.

Aktív ETF-ek.

Az aktívan kezelt ETF-ek rendelkezésre állása nagyon nehéz. Ez azért van, mert elég technikai kihívást jelentenek. A velük kapcsolatos nehézségek arbitrázsra, azaz a szorosan összekapcsolt eszközökre vonatkozó spekulációra vonatkoznak, ahol az egyiket tekintik a fő mutatónak.

Az ETF-ek jelentős eltéréshez vezethetnek a tőzsdén jegyzett társaságok részvényárfolyamai és azokon alapuló indexek árai között. Ez ideális választottbírósági feltételekhez vezet. Például az ETF jelenlegi ára alacsonyabb, mint a kulcsfontosságú vállalatok részvényárfolyama. Ebben az esetben kihasználhatja ezt a kedvező lehetőséget a kockázatmentes kereskedelem megkötésével.

Mi a helyzet a népszerű ETF-ekkel?

Az ETF-ek népszerűsítése a koronavírus-járványnak köszönhetően is megtörtént. Lehetővé tette a befektetők számára, hogy olyan iparágakba fektessenek be, amelyek valószínűleg túlélik a válságot, ahelyett, hogy a vállalati részvények közül választanának. Az orvosi, energetikai és autóiparhoz kapcsolódó ETF-ek a legnépszerűbbek. Például a Tesla egyike azoknak a vállalatoknak, amelyek a jövőben egyre erősebb pozícióval rendelkeznek a piacon.

A passzív befektetés előnyei és hátrányai.

A passzív befektetések előnyei az organikus költségek és annak lehetősége, hogy kevesebb időt fordítsunk az eszközök napi elemzésére. Ha Ön egyike azoknak az embereknek, akik nem rendelkeznek elegendő befektetési ismeretekkel, vagy az idő mennyisége különböző okok miatt korlátozott (így nem engedheti meg magának, hogy naponta elemezze az eszközöket), a passzív befektetés egyfajta kompromisszum lesz az Ön számára.

A passzív befektetés hátrányai közé tartozik a lassú nyereség és a veszteségek csökkentésének korlátozott képessége. Az ilyen típusú kereskedés jellege azt jelenti, hogy lemásoljuk az egyes vállalatokat összekapcsoló index mozgását, fenntartva a pozíciókat akkor is, ha a tőzsde az ellenkező irányba halad.

Mennyit kell befektetni?

A legtöbben valószínűleg azt mondjuk, hogy több ezer zloty egy igazán nagy összeg. A tőzsdei befektetésekkel összefüggésben ez káros hiedelem, mert ami számít a piacon, az nem annyira a tőke mérete, mint a folyamatosan elért kamatok összege. Gondold át alaposan, mit kínálhat a tőzsde, ha tízezer zloty van a tarsolyodban? Mire kell figyelni, ha minden valószínűség ellenére hosszú távú befektető szeretne lenni egy kis költségvetéssel?

Napi kereskedés, hosszú távú befektetések.

A kezdők nagy érzelmekkel közelítik meg a hosszú távú kereskedést. A felszínen ez úgy tűnik, mint egy stresszmentes módja annak, hogy fektessenek be a tőzsdén. Mégis, a pozíció megtartása hetekig vagy akár évekig csak a megfelelő eszközökkel rendelkező emberek számára. Ezzel szemben a rövid távú kereskedés fekete színekben érzékelhető. Ez furcsa, mert ez elég ésszerű lehetőség valaki számára, aki úgy dönt, hogy megtanulja, hogyan kell játszani a tőzsdén, és hosszú ideig költségvetést épít a beruházások számára.

Kamatláb.

Az álmok, hogy a következő Warren Buffet lesz, tőzsdei sztereotípiákat vesznek fel. Például néhány ember megtalálhatja a

"A tőzsdén az emberek gyorsan elveszítik a pénzüket."

A sztereotípiát a tőzsdén kereskedő valódi képével egymás mellé adva, ha egy befektető nagyon gyorsan elveszíti a pénzét, akkor valószínűleg, ha megfelelő tapasztalattal rendelkezik, azonnal meg kell keresnie. Ez nem egészen így van.

Nagyon jó befektető az a hosszú távú befektető, aki évente az induló tőke legfeljebb 5% -át teszi ki. Az iparág legendája, azaz maga Warren Buffet, körülbelül 12% -ot keres.

Ha kezdőként 10 000 zlotyt fektet be, és az első évben eléri a 6% -ot (ez egy nagyon optimista megközelítés), az év végén 600 zlotyval több lesz.

Talán 600 zloty lesz kielégítő az Ön számára, de a gyakorlat megmutatja, hogy az első évek lehetővé teszik, hogy nullára menjen. Ebben az esetben hónapokat vagy éveket kell töltenie, hogy végül néhány száz dollárt keressen.

Kamatos kamat.

Feltételezzük, hogy 10 000 PLN-t fektet be, és évente eléri a 3% -ot. Ebben az esetben 10 év múlva 3500 zł-t fog keresni, amelyből évente le kell vonnia az adót és azt. Ez nagyon pesszimistának tűnik. Tehát 6%-ot feltételezünk. 10 év kereskedés után bruttó 8000 PLN-t fog felhalmozni, ami körülbelül 6000 PLN nettó. Igen, a tőzsdén hosszú távon kell gondolkodni. Tudtad, hogy ha te lennél Warren Buffet, és 50 év alatt 12%-ot keresnél, akkor több mint 2 millió dollárt keresnél?

Tudod, mi fog történni 50 év múlva? Hogyan fog kinézni akkor a gazdasági rendszer? Az előre meghatározott 3% lehetővé teszi, hogy 43 000 ÉS 6% 184 000 PLN nyereséget termeljen.

Most gondolj bele. Ha 10 000 PLN-t fektetett be a napi kereskedésbe, havonta 3% -os nyereséggel, akkor több mint 14 000 bruttó 6% -ot keresne 20 000-nél és 12% -kal 39 000 évente?

E számítások alapján megállapítható, hogy sokkal nagyobb összeg nélkül, mint 10 000, a tőzsde csak hobbiként lesz méltó az Ön számára.

És ha továbbra is ragaszkodsz a hosszú távú kereskedéshez…

… 10 000 PLN-es hozzájárulással várják az életet a tőzsdéről, egyszerűen elszakadnak a valóságtól. Ha a tőzsde a szenvedélyed, akkor egyszerűen megnézheted a tőzsdén jegyzett vállalatok részvényeit, amelyeknek jó esélyük van a koronavírus-járvány túlélésére. A beruházások jó iparágai lehetnek az orvostudomány, az energia vagy az internet és a hagyományos technológiák. A legérdekesebb lehetőségek a tőzsdei vállalatok olcsó részvényei között lehetnek, megkerülve a piacvezetőket.

Egy nagyon érdekes ajánlat lehet a kereskedelem, amely magában foglalja az olcsó kriptovaluták pénztárcáinak építését,sok potenciállal. Az eszközök kevés tőkével rendelkező portfólióban tartása azonban meglehetősen szerény hozamot eredményez.

A több tőke több jövedelmet jelent.

Albert Einstein egyszer azt mondta, hogy az összetett érdeklődés az emberiség egyik legnagyobb találmánya. Talán ez a helyzet a hógolyó-hatásnak köszönhetően, amely viszonylag kis költségvetésből komoly tőkét építhet a játék számára a tőzsdén. Ez lehetőséget ad arra, hogy hobbiját komoly jövedelemforrássá alakítsa. De hagyjuk ki a könyvdefiníciókat.

Sok kezdő csodálkozik, hogy mennyi pénzre van szükség ahhoz, hogy megvalósítsák álmaikat a kereskedelmi életről vagy a hosszú távú befektetésekről.

Jelenleg a kereskedés nagy saját hozzájárulást igényel. Sikeres befektetések esetén a megszerzett készpénz egy része további beruházásokra fordítható. Ha valóban befektetésből, spekulációból vagy Forexbőlszeretne megélni, akkor 200 000 zloty tőkére lehet szüksége. A tőzsdén való játék lehetővé teszi, hogy értékes tapasztalatokat szerezzen, amelyeket aztán felhasználhat a befektetők megtalálásához. A türelem fontos szerepet játszik a kis költségvetésben is. A gyors keresetek is nagyobb kockázatot jelentenek. Ha nagyon gyorsan meg akarja szorozni a pénzügyi forrásokat, érdemes a helyzet józan értékelését gyakorolni.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply