Načini ulaganja za laike.

Posted by

I dnevno trgovanje i dugoročna ulaganja često su povezani s istim područjem ulaganja. Unatoč tome, to su potpuno dva različita načina za rotiranje sredstava. Ovdje prevladavaju razlike i relativno je malo sličnosti. Dugoročni ulagač usredotočen je na izgradnju takozvanih portfelja, koji sadrže dionice uvrštenih tvrtki ili druge imovine odabrane temeljnom analizom kako bi se dobit donijela u budućnosti. Trgovanje i ulaganja međusobno su povezani na temelju smjera konteksta za određeni instrument kombiniranjem velike količine informacija.

Razlika je u prirodi tih informacija.

Trgovac dionicama specijaliziran za kratkoročno trgovanje ne mora obraćati previše pozornosti na instrument o kojem nagađa. Može se reći da za njega ovaj instrument podliježe istim pravilima kao i ostali.

Informacije koje koristi su početna cijena, završna cijena, najviše i najniže cijene te brojevi koji predstavljaju prihvaćene narudžbe.

U slučaju kratkoročnih ulaganja, promet više služi prepoznavanju zamahakoji bi mogao završiti sutra. Podaci o stanju tvrtke, tržišnoj kapitalizaciji, stanju određenog sektora gospodarstva, konkurenciji i nizu drugih informacija temeljne prirode od veće su važnosti.

Trgovanje protiv ulaganja.

Kratkoročno trgovanje u širem smislu sastoji se od čitanja evidencije transakcija provedenih na tržištu i iskorištavanja zamaha koji se na njemu pojavljuje. Omjer potražnje i ponude kada je riječ o ulaganjima na burzi na daljinu od manje je važnosti. Ovdje su važniji makroekonomski uvjeti. Stoga se investitor, za razliku od trgovca na burzi, mora specijalizirati za analizu informacija o određenom instrumentu i razumijevanje ekonomskih informacija.

Još jedna važna stvar je ovladati naprednim tehnikama upravljanja proračunom. To uključuje diversifikaciju investicijskog portfelja širenjem rizika na različite instrumente. Načini izgradnje portfelja su različiti, jednostavni i složeniji. Odavde možete odabrati zasebne dionice uvrštenih tvrtki ili ulagati u ETF-ove dioničkih indeksa.

Međutim, kada se odlučite za kratkoročnu trgovinu, također morate imati određeni raspon znanja, bez kojih nećete moći redovito zarađivati.

Pasivno ulaganje.

Ova vrsta ulaganja naziva se investicijskim strategijama koje pretpostavljaju što manje obrta, uz maksimiziranje povrata. Pandemija koronavirusa učinila je dugoročno trgovanje popularnim oblikom zarade među početnicima. Žele poboljšati svoj proračun jednostavnim načelom"kupi i drži". Međutim, to nije pravo pasivno ulaganje. Kako razumjeti ovu vrstu ulaganja na burzi?

Trgovanje za lijene?

Dugoročnimulaganjem slijedite načela strategije trgovanja koja se temelje na odabiru dionica uvrštenih tvrtki ili drugih instrumenata. Tada kupljenu imovinu držite u novčaniku godinama. Kao primjer dugoročnog investitora, Warren Buffet jedan. Njegovi uspjesi godinama su bili model za mnoštvo ljudi zainteresiranih za burzu.

Pridržavanje dugog roka ne znači da biste trebali zanemariti analizu tržišta. Vaš posao će biti da prikupljate vijesti drugačije prirode od onih u dnevnom trgovanju. Iz toga slijedi da pasivno ulaganje privlači pozornost ljudi koji nemaju adekvatno znanje u određenom području.

Ulaganje u indekse i diverzifikacija.

Kada pasivno ulažete, trebali biste diverzificirati svoj portfelj razumnom raspodjelom snage rizika u različitim instrumentima. To se može postići, m.in, odustajanjem od ulaganja u pojedinačne dionice trgovačkih društava uvrštenih na popis i ulaganjem u indekse koji odražavaju vrijednost određenog broja odabranih instrumenata.

U tom slučaju, indeks koji služi kao referentna vrijednost za investitore omogućuje vam da ograničite broj stavki i transakcijske troškove povezane s njima. Prilikom ulaganja u pojedine burze, razna iznenađenja mogu potkopati njihovu vjerodostojnost. To smanjuje potražnju i stvara gubitke.

U slučaju ETF-ova, ulažete svoja sredstva iz nekoliko do nekoliko desetaka instrumenata važnih za određenu industriju, što znači da se rizik distribuira kao postotak svakog od njih. Treba napomenuti da pad u ključnoj tvrtki za određeni indeks može rezultirati kapitalnim pritiskom.

Aktivni ETF-ovi.

Dostupnost ETF-ova kojima se aktivno upravlja vrlo je teška. To je zato što su prilično tehnički izazov. Poteškoće povezane s njima odnose se na arbitražu, odnosno nagađanja o usko povezanim instrumentima, gdje se jedan od njih smatra glavnim pokazateljem.

ETF-ovi mogu dovesti do znatnog odstupanja između cijena dionica trgovačkih društava uvrštenih na burzi i cijena indeksa koji se na njima temelje. To potencijalno dovodi do idealnih arbitražnih pojmova. Na primjer, trenutačna cijena ETF-a niža je od cijene dionice ključnih poduzeća na njoj. U tom slučaju možete iskoristiti ovu povoljnu priliku ulaskom u nerizičnog trgovanja.

Što je s popularnim ETF-ovima?

Popularizacija ETF-ova također se dogodila zahvaljujući pandemiji koronavirusa. To je omogućilo ulagačima da se usredotoče na ulaganje u industrije koje će vjerojatno preživjeti krizu, umjesto da biraju između dionica kompanija. EtF-ovi povezani s medicinskom, energetskom i automobilskom industrijom su najpopularniji. Primjerice, Tesla se smatra jednom od tvrtki koja će u budućnosti imati sve snažniju poziciju na tržištu.

Prednosti i nedostaci pasivnog ulaganja.

Prednosti pasivnih ulaganja su organski troškovi i mogućnost trošenja manje vremena na dnevnu analizu instrumenata. Ako ste jedan od ljudi koji nemaju dovoljno investicijskog znanja ili je vrijeme ograničeno iz različitih razloga (tako da si ne možete priuštiti svakodnevno analiziranje instrumenata), pasivno ulaganje bit će za vas svojevrsni kompromis.

Nedostaci pasivnog ulaganja uključuju sporu dobit i ograničenu sposobnost smanjenja gubitaka. Priroda ove vrste trgovanja znači da kopiramo kretanje indeksa koji povezuje određene tvrtke, zadržavajući pozicije čak i kada burza ide u suprotnom smjeru.

Koliko biste trebali uložiti?

Većina nas će vjerojatno reći da je nekoliko tisuća zlota stvarno velika svota. U kontekstu ulaganja na burzi, to je štetno uvjerenje, jer ono što računa na tržište nije toliko veličina kapitala koliko iznos stalno postignutih kamata na njega. Dobro razmislite što vam burza može ponuditi kada imate deset tisuća zlota u rukavu? Na što biste trebali obratiti pozornost kada, unatoč svim izgledima, želite postati dugoročni investitor s malim proračunom?

Dnevno trgovanje, dugoročna ulaganja.

Početnici pristupaju dugoročnom trgovanju s velikim emocijama. Na površini se to čini kao način ulaganja u burzu bez stresa. Ipak, držanje pozicije tjednima ili čak godinama je samo za ljude s pravim sredstvima. Nasuprot tome, kratkoročno trgovanje percipira se u crnim bojama. To je čudno, jer je to sasvim razumna opcija za nekoga tko odluči naučiti igrati na burzi i izgraditi proračun za ulaganja dugo vremena.

Kamatna stopa.

Snovi o tome da postanete sljedeći Warren Buffet preuzimaju stereotipe na burzi. Na primjer, neki ljudi mogu pronaći

"Na burzi ljudi brzo gube novac."

Suprotstavljajući stereotip stvarnom imidžu trgovca na burzi, ako investitor vrlo brzo izgubi svoj novac, onda bi ga vjerojatno, ako bi imao pravo iskustvo, morao odmah zaraditi. To baš i nije slučaj.

Dugoročni investitor koji redovito ostvaruje dobit do 5% početnog kapitala godišnje vrlo je dobar investitor. Legenda o industriji, odnosno sam Warren Buffet, zarađuje oko 12%.

Ako kao početnik uložite 10.000 zlota i prve godine dosegnete 6% (to je vrlo optimističan pristup), na kraju godine imat ćete 600 zlota više.

Možda će vam 600 zlota biti zadovoljavajuće, ali praksa će vam pokazati da će vam prve godine omogućiti da odete na nulu. U tom slučaju morat ćete provesti mjesece ili godine vježbajući kako biste konačno zaradili nekoliko stotina dolara.

Složena kamata.

Pretpostavljamo da ćete uložiti 10.000 PLN i doseći 3% svake godine. U tom slučaju, za 10 godina zaradit ćete 3500 zl, od čega ćete morati odbiti porez i to svake godine. Ovo izgleda vrlo pesimistično. Dakle, pretpostavljamo 6%. Nakon 10 godina trgovanja, akumulirat ćete gotovo 8.000 PLN bruto, što će vam dati oko 6.000 PLN neto. Da, na burzi morate razmišljati dugoročno. Jeste li znali da ako ste Warren Buffet i zarađujete 12% u 50 godina, zaradili biste više od 2 milijuna dolara?

Znaš li što će se dogoditi za 50 godina? Kako će onda izgledati ekonomski sustav? Unaprijed određenih 3% omogućit će vam da ostvarite dobit od 43.000 PLN i 6% 184.000.

Sada razmislite o tome. Ako uložite 10.000 PLN u dnevno trgovanje, s dobiti od 3% mjesečno, biste li zaradili više od 14.000 bruto na 6% na 20.000, a na 12% 39.000 godišnje?

Na temelju tih izračuna može se zaključiti da će bez mnogo većeg iznosa od 10.000 burza biti dostojna tretirati samo kao hobi za vas.

A ako i dalje inzistirate na dugoročnom trgovanju…

… imajući očekivanja o životu s burze s doprinosom od 10.000 PLN, jednostavno će biti odvojeni od stvarnosti. Ako je burza vaša strast, onda možete jednostavno pogledati dionice navedenih tvrtki koje imaju dobre šanse preživjeti pandemiju koronavirusa. Dobre industrije za ulaganja mogu biti medicina, energija ili internet i tradicionalne tehnologije. Najzanimljivije mogućnosti mogu biti među jeftinim dionicama tvrtki na burzi, zaobilazeći tržišne lidere.

Vrlo zanimljiv prijedlog može biti trgovanje koje uključuje izgradnju novčanika iz jeftinih kriptovaluta,s puno potencijala. Međutim, zadržavanje imovine u portfelju s malo kapitala rezultirat će prilično skromnim povratom.

Više kapitala znači više prihoda.

Postoje glasine da je Albert Einstein jednom rekao da je složeni interes jedan od najvećih izuma čovječanstva. Možda je to slučaj, zahvaljujući efektu snježne grude, koji iz relativno malog proračuna može izgraditi ozbiljan kapital za igru na burzi. To otvara mogućnosti da svoj hobi pretvorite u ozbiljan izvor prihoda. Ali izostavimo definicije knjiga.

Mnogi početnici pitaju se koliko je novca potrebno da ispune svoje snove o životu trgovanja ili dugoročnim ulaganjima.

Trenutno, trgovanje zahtijeva veliki vlastiti doprinos. U slučaju uspješnih ulaganja, dio dobivenog novca može se koristiti za daljnja ulaganja. Ako stvarno želite zaraditi za život od ulaganja, nagađanja ili Forexa,možda će vam trebati kapital od 200.000 zlota. Igranje na burzi omogućit će vam da steknete dragocjeno iskustvo koje zatim možete koristiti za pronalaženje investitora. Strpljenje također igra važnu ulogu u malom proračunu. Brza zarada je također veći rizik. Ako želite vrlo brzo umnožiti financijska sredstva, vrijedi prakticirati trezvenu procjenu situacije.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply