Võhikutele investeerimise viisid.

Posted by

Nii päevane kauplemine kui ka pikaajalised investeeringud on sageli seotud sama investeerimisvaldkonnaga. Sellest hoolimata on need täiesti kaks erinevat viisi rahaliste vahendite pööramiseks. Siin valitsevad erinevused ja sarnasusi on suhteliselt vähe. Pikaajaline investor keskendub nn portfellide loomisele, mis sisaldavad börsil noteeritud ettevõtete aktsiaid või muid varasid, mis on valitud fundamentaalse analüüsi teel, et tuua tulevikus kasumit. Kauplemine ja investeeringud on omavahel seotud konkreetse instrumendi konteksti suuna alusel, ühendades suure hulga teavet.

Erinevus seisneb selle teabe olemuses.

Lühiajalisele kauplemisele spetsialiseerunud aktsiakaupleja ei pea pöörama liiga palju tähelepanu instrumendile, millele ta spekuleerib. Võib öelda, et tema jaoks kehtivad selle vahendi suhtes samad reeglid nagu ülejäänud.

Teave, mida see kasutab, on alghind, sulgemishind, kõrgeimad ja madalaimad hinnad ning aktsepteeritud tellimusi tähistavad numbrid.

Lühiajaliste investeeringute puhul aitab käive rohkem ära tunda hoogu,mis võib homme lõppeda. Andmed äriühingu olukorra, turukapitalisatsiooni, konkreetse majandussektori seisundi, konkurentsi ja mitme muu fundamentaalse teabe kohta on olulisemad.

Kauplemine vs investeerimine.

Lühiajaline kauplemine laiemas mõttes seisneb turul tehtud tehingute andmete lugemises ja sellel oleva hoo ärakasutamises. Nõudluse ja pakkumise suhe pikamaa-aktsiaturu investeeringute puhul on vähem tähtis. Makromajanduslikud tingimused on siin tähtsamad. Seetõttu peab investor erinevalt aktsiaturu kauplejast olema spetsialiseerunud konkreetse instrumendi kohta teabe analüüsimisele ja majandusteabe mõistmisele.

Teine oluline asi on omandada arenenud eelarve haldamise tehnikad. See hõlmab investeerimisportfelli mitmekesistamist, jagades riski eri instrumentide vahel. Portfellide koostamise viisid on erinevad, lihtsad ja keerulisemad. Siit saate valida börsil noteeritud ettevõtete eraldi aktsiad või investeerida aktsiaindeksitesse ETF-id.

Lühiajalise kauplemise otsustamisel peab teil siiski olema ka teatud hulk teadmisi, ilma milleta ei saa te regulaarselt raha teenida.

Passiivne investeerimine.

Seda tüüpi investeeringuid nimetatakse investeerimisstrateegiateks, mis eeldavad võimalikult vähe tehinguid, maksimeerides samal ajal tulu. Koroonaviiruse pandeemia on muutnud pikaajalise kauplemise algajate seas populaarseks teenimisviisiks. Nad tahavad parandada oma eelarvet lihtsa "osta & hoia" põhimõttega. Kuid see ei ole tõeline passiivne investeerimine. Kuidas mõista seda tüüpi investeerimist aktsiaturule?

Kauplemine laisk?

Pikaajaliseinvesteerimisega järgite kauplemisstrateegia põhimõtteid, mis põhinevad börsil noteeritud ettevõtete või muude instrumentide aktsiate valikul. Seejärel hoiate ostetud varasid oma rahakotis aastaid. Nagu eeskujulik näide pikaajalisest investorist, antakse warren Buffet. Tema edusammud on aastaid olnud eeskujuks paljudele börsist huvitatud inimestele.

Pikast tähtajast kinnipidamine ei tähenda, et peaksite turuanalüüsi eirama. Lihtsalt teie töö on koguda uudiseid, mis on teistsugused kui päevakauplemine. Sellest järeldub, et passiivne investeerimine meelitab nende inimeste tähelepanu, kellel ei ole konkreetses valdkonnas piisavaid teadmisi.

Investeerimine indeksitesse ja mitmekesistamine.

Passiivselt investeerides peaksite oma portfelli mitmekesistama, jaotades mõistlikult riskitugevuse erinevate instrumentide vahel. Seda on võimalik saavutada, m.in, loobudes investeerimisest börsil noteeritud äriühingute üksikutesse aktsiatesse ja investeerides indeksitesse, mis kajastavad konkreetse arvu valitud instrumentide väärtust.

Sellisel juhul võimaldab investorite jaoks võrdlusalusena tegutsev indeks piirata kannete arvu ja nendega seotud tehingukulusid. Üksikutesse börsidesse investeerides võivad erinevad üllatused kahjustada nende usaldusväärsust. See vähendab nõudlust ja tekitab kahjumit.

ETF-ide puhul investeerite oma vahendeid mõnest kuni mitmekümne instrumendini, mis on konkreetse tööstusharu jaoks olulised, mis tähendab, et risk jaotatakse protsendina neist. Tuleb märkida, et asjaomase indeksi põhiettevõtte langus võib kaasa tuua kapitali vähenemise.

Aktiivsed ETF-id.

Aktiivselt juhitud ETF-ide kättesaadavus on väga raske. Seda seetõttu, et need on üsna tehniline väljakutse. Nendega seotud raskused on seotud arbitraažiga, st spekulatsioonidega tihedalt seotud instrumentidega, mille puhul ühte neist peetakse peamiseks näitajaks.

ETF-id võivad põhjustada olulisi lahknevusi börsil noteeritud äriühingute aktsiahindade ja neil põhinevate indeksite hindade vahel. See võib viia ideaalsete vahekohtutingimusteni. Näiteks on ETF-i praegune hind madalam kui selle võtmeettevõtete aktsiahind. Sellisel juhul võite seda soodsat võimalust ära kasutada, sõlmides riskivaba kaubanduse.

Aga populaarsed ETF-id?

ETF-ide populariseerimine on toimunud ka tänu koroonaviiruse pandeemiale. See võimaldas investoritel keskenduda investeerimisele tööstusharudesse, mis tõenäoliselt kriisi üle elavad, selle asemel et valida ettevõtte aktsiate hulgast. Kõige populaarsemad on meditsiini-, energia- ja autotööstusega seotud ETF-id. Näiteks peetakse Teslat üheks ettevõtteks, millel on tulevikus turul üha tugevam positsioon.

Passiivse investeerimise eelised ja puudused.

Passiivsete investeeringute eelised on orgaanilised kulud ja võimalus kulutada vähem aega instrumentide igapäevasele analüüsile. Kui olete üks inimestest, kellel ei ole piisavalt investeerimisalaseid teadmisi või teie aja hulk on erinevatel põhjustel piiratud (nii et te ei saa endale lubada instrumentide analüüsimist iga päev), on passiivne investeerimine teie jaoks omamoodi kompromiss.

Passiivse investeerimise puuduseks on aeglane kasum ja piiratud võime kahjumit vähendada. Seda tüüpi kauplemise olemus tähendab, et kopeerime indeksi liikumist, mis seostab konkreetseid ettevõtteid, säilitades positsioone isegi siis, kui aktsiaturg liigub vastupidises suunas.

Kui palju peaksite investeerima?

Enamik meist ütleb ilmselt, et mitu tuhat zlotti on tõesti suur summa. Aktsiaturu investeeringute kontekstis on see kahjulik uskumus, sest see, mis turul loeb, ei ole mitte niivõrd kapitali suurus kui pidevalt saavutatud intressi suurus. Mõtle hoolega, mida aktsiaturg võib sulle pakkuda, kui sul on varrukas kümme tuhat zlotti? Millele peaksite tähelepanu pöörama, kui soovite kõigi võimaluste vastu saada väikese eelarvega pikaajaliseks investoriks?

Päevakauplemine, pikaajalised investeeringud.

Algajad lähenevad pikaajalisele kauplemisele suurte emotsioonidega. Pinnapealne tundub see stressivaba viisna aktsiaturule investeerimiseks. Siiski on nädalate või isegi aastate jooksul positsiooni hoidmine ainult õigete vahenditega inimestele. Seevastu lühiajalist kauplemist tajutakse mustades värvides. See on kummaline, sest see on üsna mõistlik valik kellelegi, kes otsustab õppida, kuidas mängida aktsiaturgu ja ehitada investeeringute eelarve pikka aega.

Intressimäär.

Unistab saada järgmiseks Warren Buffetiks, kes võtab vastu aktsiaturu stereotüüpe. Näiteks võivad mõned inimesed leida

"Aktsiaturul kaotavad inimesed kiiresti oma raha."

Kui investor kaotab oma raha väga kiiresti, siis tõenäoliselt, kui tal oleks õige kogemus, peaks ta selle koheselt välja teenima, kui tal oleks õige kogemus. See pole päris nii.

Pikaajaline investor, kes teenib regulaarselt kasumit kuni 5% algkapitalist aastas, on väga hea investor. Tööstuse legend, st Warren Buffet ise, teenib umbes 12%.

Kui algajana investeerite 10 000 zlotti ja esimesel aastal jõuate 6% -ni (see on väga optimistlik lähenemine), on aasta lõpus 600 zlotti rohkem.

Võib-olla on 600 zlotti teie jaoks rahuldav, kuid praktika näitab teile, et esimesed aastad võimaldavad teil nulli minna. Sellisel juhul peate kulutama kuid või aastaid harjutamiseks, et lõpuks teenida paarsada dollarit.

Liitintress.

Eeldame, et investeerite 10 000 Poola zlotti ja jõuate igal aastal 3%ni. Sellisel juhul teenite 10 aasta jooksul 3500 zł, millest peate igal aastal maksu maha arvama. See tundub väga pessimistlik. Nii et me eeldame 6%. Pärast 10-aastast kauplemist kogute peaaegu 8000 Poola zlotti bruto, mis annab teile umbes 6000 Poola zlotti. Jah, aktsiaturul tuleb mõelda pikaajaliselt. Kas teadsite, et kui oleksite Warren Buffet ja teeniksite 50 aasta jooksul 12%, teeniksite üle 2 miljoni dollari?

Kas sa tead, mis 50 aasta pärast juhtub? Milline näeb siis välja majandussüsteem? Eelnevalt kindlaks määratud 3% võimaldab teil teenida kasumit 43 000 Poola zlotti ja 6% 184 000 Poola zlotti.

Nüüd mõtle sellele. Kui investeeriksite 10 000 Poola zlotti päevasesse kauplemisse, mille kasum on 3% kuus, kas teeniksite üle 14 000 brutosumma 6% 20 000 juures ja 12% 39 000 aastas?

Nende arvutuste põhjal võib järeldada, et ilma palju suurema summata kui 10 000 on aktsiaturg väärt ainult teie hobiks käsitlemist.

Ja kui sa ikka veel nõuad pikaajalist kauplemist…

… kui neil on ootused elu suhtes börsilt 10 000 Poola zlotti, siis need lihtsalt eralduvad reaalsusest. Kui aktsiaturg on teie kirg, siis saate lihtsalt vaadata börsil noteeritud ettevõtete aktsiaid, millel on hea võimalus koroonaviiruse pandeemiaüle elada. Head investeerimistööstused võivad olla meditsiin, energia või Internet ja traditsioonilised tehnoloogiad. Kõige huvitavamad võimalused võivad olla börsil olevate ettevõtete odavate aktsiate hulgas, möödudes turuliidritest.

Väga huvitav ettepanek võib olla kauplemine, mis hõlmab odavate krüptovaluutade rahakottide ehitamist,millel on palju potentsiaali. Varade hoidmine väikese kapitaliga portfellis toob aga kaasa üsna tagasihoidliku tootluse.

Rohkem kapitali tähendab rohkem sissetulekut.

On kuulujutte, et Albert Einstein ütles kord, et liitintress on üks inimkonna suurimaid leiutisi. Võib-olla on see nii tänu lumepalliefektile, mis suhteliselt väikesest eelarvest võib börsil mängule tõsist kapitali ehitada. See avab võimalusi muuta oma hobi tõsiseks sissetulekuallikaks. Aga jätame raamatu määratlused välja.

Paljud algajad ei tea, kui palju raha kulub nende unistuste täitmiseks kauplemiselust või pikaajalistest investeeringutest.

Praegu nõuab kauplemine suurt omapanust. Edukate investeeringute puhul võib osa saadud rahast kasutada edasisteks investeeringuteks. Kui soovite tõesti investeeringust, spekulatsioonist või Forexistelatist teenida, võib teil vaja minna 200 000 zlotti. Aktsiaturul mängimine võimaldab teil saada väärtuslikku kogemust, mida saate seejärel kasutada investorite leidmiseks. Kannatlikkus mängib olulist rolli ka väikese eelarve omamisel. Kiire sissetulek on ka suurem risk. Kui soovite rahalisi vahendeid väga kiiresti mitmekordistada, tasub olukorrale kainelt hinnata.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply