Formas de invertir para los legos.

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Tanto el day trading como las inversiones a largo plazo a menudo se asocian con el mismo campo de inversión. A pesar de esto, estas son dos formas completamente diferentes de rotar los fondos. Las diferencias prevalecen aquí y hay relativamente pocas similitudes. Un inversor a largo plazo se centra en la construcción de las llamadas carteras, que contienen acciones de empresas cotizadas u otros activos seleccionados a través del análisis fundamental para generar ganancias en el futuro. El comercio y la inversión están vinculados entre sí en función de la dirección del contexto de un instrumento determinado mediante la combinación de una gran cantidad de información.

La diferencia es la naturaleza de esta información.

Un operador de acciones especializado en operaciones a corto plazo no tiene que prestar demasiada atención al instrumento sobre el que especula. Se puede decir que para él este instrumento está sujeto a las mismas reglas que el resto.

La información que utiliza es el precio de apertura, el precio de cierre, los precios más altos y más bajos, y los números que representan las órdenes aceptadas.

En el caso de las inversiones a corto plazo, la rotación sirve más para reconocer el impulsoque puede terminar mañana. Los datos sobre el estado de la empresa, la capitalización bursátil, la condición de un sector específico de la economía, la competencia y una serie de otras informaciones de carácter fundamental son de mayor importancia.

Trading vs. Inversión.

El trading a corto plazo en un sentido más amplio consiste en leer el registro de transacciones realizadas en el mercado y aprovechar el impulso que aparece en él. La relación entre la demanda y la oferta cuando se trata de inversiones bursátiles a larga distancia es de menor importancia. Las condiciones macroeconómicas son más importantes aquí. Por lo tanto, un inversor, a diferencia de un operador del mercado de valores, debe especializarse en analizar información sobre un instrumento determinado y en comprender la información económica.

Otra cosa importante es dominar las técnicas avanzadas de gestión presupuestaria. Esto incluye diversificar la cartera de inversiones mediante la distribución del riesgo entre diferentes instrumentos. Las formas de construir carteras son diferentes, sencillas y más complejas. Desde aquí, puede elegir acciones separadas de compañías que cotizan en bolsa o invertir en ETF de índices bursátiles.

Sin embargo, al decidir operar a corto plazo, también necesita tener un cierto rango de conocimientos, sin los cuales no podrá ganar dinero regularmente.

Inversión pasiva.

Este tipo de inversión se denomina estrategias de inversión que asumen la menor cantidad de operaciones posible, al tiempo que maximizan los rendimientos. La pandemia de coronavirus ha hecho que el comercio a largo plazo sea una forma popular de ganar entre los novatos. Quieren mejorar su presupuesto con un simple principio de "comprar y mantener". Sin embargo, esto no es una verdadera inversión pasiva. ¿Cómo entender este tipo de inversión en bolsa?

¿Cambiar por los perezosos?

Al invertir a largo plazo,sigue los principios de una estrategia comercial, basada en la selección de acciones de empresas cotizadas u otros instrumentos. Luego, mantiene los activos comprados en su billetera durante años. Como un ejemplo ejemplar de un inversor a largo plazo, se da Warren Buffet. Sus éxitos han sido un modelo para la multitud de personas interesadas en la bolsa durante años.

El cumplimiento de un plazo largo no significa que deba ignorar el análisis de mercado. Es solo que su trabajo será recopilar noticias de una naturaleza diferente a las del day trading. De esto se deduce que la inversión pasiva atrae la atención de personas que no tienen el conocimiento adecuado en un campo determinado.

Invertir en índices y diversificar.

Al invertir pasivamente, debe diversificar su cartera distribuyendo sensatamente la fuerza del riesgo entre diferentes instrumentos. Esto se puede lograr, m.in, renunciando a invertir en acciones individuales de empresas que cotizan en bolsa e invirtiendo en índices que reflejen el valor de un número específico de instrumentos seleccionados.

En este caso, el índice que sirve como punto de referencia para los inversores le permite limitar el número de entradas y los costos de transacción asociados con ellas. Al invertir en bolsas de valores individuales, varias sorpresas pueden socavar su credibilidad. Esto reduce la demanda y genera pérdidas.

En el caso de los ETF, invierte sus fondos de unas pocas a varias docenas de instrumentos importantes para una industria determinada, lo que significa que el riesgo se distribuye como un porcentaje de cada uno de ellos. Cabe señalar que las disminuciones en una empresa clave para un índice determinado pueden resultar en una compresión de capital.

ETFs activos.

La disponibilidad de ETFs gestionados activamente es muy difícil. Esto se debe a que son todo un desafío técnico. Las dificultades asociadas a ellos se refieren al arbitraje, es decir, la especulación sobre instrumentos estrechamente interconectados, donde uno de ellos se considera el principal indicador.

Los ETF pueden dar lugar a una discrepancia significativa entre los precios de las acciones de las empresas que cotizan en bolsa y los precios de los índices basados en ellos. Esto potencialmente conduce a términos de arbitraje ideales. Por ejemplo, el precio actual de ETF es más bajo que el precio de las acciones de las compañías clave en él. En este caso, podría aprovechar esta oportunidad favorable al entrar en un comercio libre de riesgo.

¿Qué pasa con los ETF populares?

La popularización de los ETFs también se ha producido gracias a la pandemia del coronavirus. Permitió a los inversores centrarse en invertir en industrias que probablemente sobrevivirán a la crisis, en lugar de elegir entre las acciones de la empresa. Los Etf relacionados con las industrias médica, energética y automotriz son los más populares. Por ejemplo, tesla es considerada una de las empresas que en el futuro tendrá una posición cada vez más fuerte en el mercado.

Ventajas y desventajas de la inversión pasiva.

Las ventajas de las inversiones pasivas son los costes orgánicos y la posibilidad de dedicar menos tiempo al análisis diario de los instrumentos. Si usted es una de las personas que no tiene suficientes conocimientos de inversión o la cantidad de su tiempo es limitada por varias razones (por lo que no puede permitirse analizar los instrumentos diariamente), la inversión pasiva será una especie de compromiso para usted.

Las desventajas de la inversión pasiva incluyen una ganancia lenta y una capacidad limitada para reducir las pérdidas. La naturaleza de este tipo de negociación significa que copiamos los movimientos de un índice asociando compañías específicas, manteniendo posiciones incluso cuando el mercado de valores se dirige en la dirección opuesta.

¿Cuánto debes invertir?

La mayoría de nosotros probablemente diremos que varios miles de zlotys es una suma realmente grande. En el contexto de las inversiones en el mercado de valores, esta es una creencia dañina, porque lo que cuenta en el mercado no es tanto el tamaño del capital como la cantidad de interés constantemente logrado sobre él. ¿Piensa detenidamente en lo que el mercado de valores puede ofrecerte cuando tienes diez mil zlotys bajo la manga? ¿A qué debe prestar atención cuando, contra todo pronóstico, desea convertirse en un inversor a largo plazo con un presupuesto pequeño?

Day trading, inversiones a largo plazo.

Los principiantes abordan el comercio a largo plazo con grandes emociones. En la superficie, esta parece ser una forma libre de estrés para invertir en el mercado de valores. Aún así, mantener un puesto durante semanas o incluso años es solo para personas con los medios adecuados. En contraste, el comercio a corto plazo se percibe en colores negros. Esto es extraño, porque es una opción bastante razonable para alguien que decide aprender a jugar en el mercado de valores y construir un presupuesto para inversiones durante mucho tiempo.

Tipo de interés.

Sueña con convertirse en el próximo Warren Buffet en enfrentarse a los estereotipos del mercado de valores. Por ejemplo, algunas personas pueden encontrar

"En el mercado de valores, la gente pierde su dinero rápidamente".

Yuxtaponiendo el estereotipo con la imagen real de un comerciante en el mercado de valores, si un inversor pierde su dinero muy rápidamente, entonces probablemente, si tuviera la experiencia correcta, tendría que ganarlo al instante. Ese no es exactamente el caso.

Un inversor a largo plazo que regularmente logra una ganancia de hasta el 5% del capital inicial por año es un muy buen inversor. La leyenda de la industria, es decir, el propio Warren Buffet, gana alrededor del 12%.

Si como novato inviertes 10.000 zlotys y el primer año llegas al 6% (este es un planteamiento muy optimista), al final del año tendrás 600 zlotys más.

Tal vez 600 zlotys sean satisfactorios para ti, pero la práctica te mostrará que los primeros años te permitirán ir a cero. En este caso, tendrás que pasar meses o años haciendo ejercicio para finalmente ganar unos cientos de dólares.

Interés compuesto.

Suponemos que invertirá PLN 10,000 y alcanzará el 3% cada año. En este caso, en 10 años ganarás 3500 zł, de los que tendrás que deducir impuestos y eso cada año. Esto parece muy pesimista. Así que asumimos el 6%. Después de 10 años de negociación, acumulará casi PLN 8,000 brutos, lo que le dará alrededor de PLN 6,000 netos. Sí, en el mercado de valores hay que pensar a largo plazo. ¿Sabías que si fueras Warren Buffet y ganaras un 12% en 50 años, ganarías más de $ 2 millones?

¿Sabes lo que sucederá en 50 años? ¿Cómo será entonces el sistema económico? Un 3% predeterminado le permitirá obtener una ganancia de PLN 43,000 y 6% 184,000.

Ahora piénsalo. Si invirtiera PLN 10,000 en operaciones diarias, con una ganancia del 3% por mes, ¿ganaría más de 14,000 brutos al 6% a 20,000 y al 12% a 39,000 por año?

Con base en estos cálculos, se puede concluir que sin una cantidad mucho mayor que 10,000, el mercado de valores solo será digno de tratarse como un pasatiempo para usted.

Y si todavía insiste en el comercio a largo plazo …

… teniendo expectativas sobre la vida de la bolsa de valores con una contribución de PLN 10,000, simplemente se separarán de la realidad. Si el mercado de valores es su pasión, simplemente puede mirar las acciones de las empresas que cotizan en bolsa que tienen una buena oportunidad de sobrevivir a la pandemia de coronavirus. Las buenas industrias para la inversión pueden ser la medicina, la energía o Internet y las tecnologías tradicionales. Las oportunidades más interesantes pueden estar entre las acciones baratas de las empresas en la bolsa de valores, sin pasar por los líderes del mercado.

Una propuesta muy interesante puede ser el comercio que implica la construcción de billeteras a partir de criptomonedas baratas,que tienen mucho potencial. Sin embargo, mantener los activos en una cartera con poco capital resultará en un rendimiento bastante modesto.

Más capital significa más ingresos.

Hay rumores de que Albert Einstein dijo una vez que el interés compuesto es uno de los mayores inventos de la humanidad. Tal vez este sea el caso, gracias al efecto bola de nieve, que a partir de un presupuesto relativamente pequeño, puede construir un capital serio para el juego en la bolsa de valores. Esto abre oportunidades para convertir su pasatiempo en una fuente seria de ingresos. Pero dejemos de lado las definiciones del libro.

Muchos principiantes se preguntan cuánto dinero se necesita para cumplir sus sueños de una vida de comercio o inversiones a largo plazo.

Actualmente, el comercio requiere una gran contribución propia. En el caso de inversiones exitosas, parte del efectivo obtenido se puede utilizar para futuras inversiones. Si realmente desea ganarse la vida con la inversión, la especulación o Forex,es posible que necesite un capital de 200,000 zlotys. Jugar en el mercado de valores le permitirá obtener una valiosa experiencia que luego puede utilizar para encontrar inversores. La paciencia también juega un papel importante en tener un presupuesto pequeño. Las ganancias rápidas también son un mayor riesgo. Si desea multiplicar los recursos financieros muy rápidamente, vale la pena practicar una evaluación sobria de la situación.

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  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

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