Τρόποι επένδυσης για λαϊκούς.

Posted by

Τόσο οι ημερήσιες συναλλαγές όσο και οι μακροπρόθεσμες επενδύσεις συνδέονται συχνά με τον ίδιο τομέα επενδύσεων. Παρ 'όλα αυτά, αυτοί είναι εντελώς δύο διαφορετικοί τρόποι για να περιστρέψετε τα κεφάλαια. Οι διαφορές επικρατούν εδώ και υπάρχουν σχετικά λίγες ομοιότητες. Ένας μακροπρόθεσμος επενδυτής επικεντρώνεται στην κατασκευή των λεγόμενων χαρτοφυλακίων, τα οποία περιέχουν μετοχές εισηγμένων εταιρειών ή άλλα περιουσιακά στοιχεία που επιλέγονται μέσω βασικής ανάλυσης για να αποφέρουν κέρδη στο μέλλον. Οι συναλλαγές και οι επενδύσεις συνδέονται μεταξύ τους με βάση την κατεύθυνση του πλαισίου για ένα συγκεκριμένο μέσο, συνδυάζοντας μεγάλο όγκο πληροφοριών.

Η διαφορά είναι η φύση αυτών των πληροφοριών.

Ένας χρηματιστής που ειδικεύεται στις βραχυπρόθεσμες συναλλαγές δεν χρειάζεται να δώσει υπερβολική προσοχή στο μέσο στο οποίο εικάζει. Μπορεί να ειπωθεί ότι για αυτόν αυτό το μέσο υπόκειται στους ίδιους κανόνες με τους υπόλοιπους.

Οι πληροφορίες που χρησιμοποιεί είναι η τιμή ανοίγματος, η τιμή κλεισίματος, οι υψηλότερες και χαμηλότερες τιμές και οι αριθμοί που αντιπροσωπεύουν τις αποδεκτές παραγγελίες.

Στην περίπτωση των βραχυπρόθεσμων επενδύσεων, ο κύκλος εργασιών χρησιμεύει περισσότερο για να αναγνωρίσει τη δυναμικήπου μπορεί να τελειώσει αύριο. Τα στοιχεία για την κατάσταση της εταιρείας, την κεφαλαιοποίηση της αγοράς, την κατάσταση ενός συγκεκριμένου τομέα της οικονομίας, τον ανταγωνισμό και μια σειρά άλλων πληροφοριών θεμελιώδους χαρακτήρα έχουν μεγαλύτερη σημασία.

Συναλλαγές εναντίον Επενδύσεων.

Οι βραχυπρόθεσμες συναλλαγές με ευρύτερη έννοια συνίστανται στην ανάγνωση του αρχείου των συναλλαγών που πραγματοποιούνται στην αγορά και στην αξιοποίηση της δυναμικής που εμφανίζεται σε αυτήν. Ο λόγος της ζήτησης προς την προσφορά όσον αφορά τις επενδύσεις σε χρηματιστήρια μεγάλων αποστάσεων είναι χαμηλότερης σημασίας. Οι μακροοικονομικές συνθήκες είναι πιο σημαντικές εδώ. Ως εκ τούτου, ένας επενδυτής, σε αντίθεση με έναν χρηματιστηρίου, πρέπει να ειδικεύεται στην ανάλυση πληροφοριών σχετικά με ένα συγκεκριμένο μέσο και στην κατανόηση των οικονομικών πληροφοριών.

Ένα άλλο σημαντικό πράγμα είναι να κυριαρχήσετε προηγμένες τεχνικές διαχείρισης του προϋπολογισμού. Αυτό περιλαμβάνει τη διαφοροποίηση του επενδυτικού χαρτοφυλακίου με τη διάδοση του κινδύνου σε διάφορα μέσα. Οι τρόποι κατασκευής χαρτοφυλακίων είναι διαφορετικοί, απλοί και πιο περίπλοκοι. Από εδώ, μπορείτε να επιλέξετε ξεχωριστές μετοχές εισηγμένων εταιρειών ή να επενδύσετε σε ETF χρηματιστηριακών δεικτών.

Ωστόσο, όταν αποφασίζετε να κάνετε συναλλαγές βραχυπρόθεσμα, πρέπει επίσης να έχετε ένα συγκεκριμένο φάσμα γνώσεων, χωρίς το οποίο δεν θα μπορείτε να κερδίσετε χρήματα τακτικά.

Παθητικές επενδύσεις.

Αυτό το είδος επενδύσεων ονομάζεται επενδυτικές στρατηγικές που αναλαμβάνουν όσο το δυνατόν λιγότερες συναλλαγές, μεγιστοποιώντας παράλληλα τις αποδόσεις. Η πανδημία του κορωνοϊού έχει καταστήσει τις μακροπρόθεσμες συναλλαγές μια δημοφιλής μορφή κέρδους μεταξύ των αρχαϊκών. Θέλουν να βελτιώσουν τον προϋπολογισμό τους με μια απλή αρχή"αγορά & διατήρηση". Ωστόσο, αυτό δεν είναι πραγματική παθητική επένδυση. Πώς να κατανοήσετε αυτό το είδος επένδυσης στο χρηματιστήριο;

Συναλλαγές για τους τεμπέληδες;

Επενδύοντας μακροπρόθεσμα,ακολουθείτε τις αρχές μιας στρατηγικής συναλλαγών, με βάση την επιλογή μετοχών εισηγμένων εταιρειών ή άλλων μέσων. Στη συνέχεια, κρατάτε τα αγοραθέντα περιουσιακά στοιχεία στο πορτοφόλι σας για χρόνια. Όπως ένα υποδειγματικό παράδειγμα μακροπρόθεσμου επενδυτή, δίνεται ο Γουόρεν Μπάφετ. Οι επιτυχίες του αποτελούν πρότυπο για το πλήθος των ανθρώπων που ενδιαφέρονται για το χρηματιστήριο εδώ και χρόνια.

Η τήρηση μιας μακράς προθεσμίας δεν σημαίνει ότι πρέπει να αγνοήσετε την ανάλυση της αγοράς. Απλά η δουλειά σου θα είναι να συγκεντρώνεις νέα διαφορετικής φύσης από αυτά των ημερήσιων συναλλαγών. Από αυτό προκύπτει ότι οι παθητικές επενδύσεις προσελκύουν την προσοχή των ανθρώπων που δεν έχουν επαρκείς γνώσεις σε έναν δεδομένο τομέα.

Επενδύοντας σε δείκτες και διαφοροποιώντας.

Όταν επενδύετε παθητικά, θα πρέπει να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας κατανέμοντας λογικά τη δύναμη του κινδύνου σε διαφορετικά μέσα. Αυτό μπορεί να επιτευχθεί, m.in, με την εγκατάλειψη της επένδυσης σε μεμονωμένες μετοχές εισηγμένων εταιρειών και την επένδυση σε δείκτες που αντικατοπτρίζουν την αξία ενός συγκεκριμένου αριθμού επιλεγμένων μέσων.

Σε αυτή την περίπτωση, ο δείκτης που χρησιμεύει ως σημείο αναφοράς για τους επενδυτές σας επιτρέπει να περιορίσετε τον αριθμό των εγγραφών και το κόστος συναλλαγής που σχετίζεται με αυτές. Όταν επενδύουν σε μεμονωμένα χρηματιστήρια, διάφορες εκπλήξεις μπορούν να υπονομεύσουν την αξιοπιστία τους. Αυτό μειώνει τη ζήτηση και δημιουργεί απώλειες.

Στην περίπτωση των ETF, επενδύετε τα κεφάλαιά σας από μερικές έως αρκετές δεκάδες μέσα σημαντικά για μια δεδομένη βιομηχανία, πράγμα που σημαίνει ότι ο κίνδυνος κατανέμεται ως ποσοστό του καθενός από αυτά. Θα πρέπει να σημειωθεί ότι η μείωση σε μια βασική εταιρεία για έναν δεδομένο δείκτη μπορεί να οδηγήσει σε συμπίεση κεφαλαίου.

Ενεργά ETFs.

Η διαθεσιμότητα ενεργά διαχειριζόμενων ETF είναι πολύ δύσκολη. Αυτό οφείλεται στο ότι αποτελούν μια αρκετά τεχνική πρόκληση. Οι δυσκολίες που συνδέονται με αυτές αφορούν τη διαιτησία, δηλαδή την κερδοσκοπία σε στενά διασυνδεδεμένα μέσα, όπου ένα από αυτά θεωρείται ο κύριος δείκτης.

Τα ETF μπορούν να οδηγήσουν σε σημαντική απόκλιση μεταξύ των τιμών των μετοχών των εισηγμένων εταιρειών και των τιμών των δεικτών βάσει αυτών. Αυτό δυνητικά οδηγεί σε ιδανικούς όρους διαιτησίας. Για παράδειγμα, η τρέχουσα τιμή του ETF είναι χαμηλότερη από την τιμή της μετοχής των βασικών εταιρειών σε αυτό. Σε αυτή την περίπτωση, θα μπορούσατε να επωφεληθείτε από αυτή την ευνοϊκή ευκαιρία συνάπτοντας ένα εμπόριο χωρίς κινδύνους.

Τι γίνεται με τα δημοφιλή ETFs;

Η διάδοση των ETFs έχει επίσης συμβεί χάρη στην πανδημία του κορωνοϊού. Επέτρεψε στους επενδυτές να επικεντρωθούν στις επενδύσεις σε βιομηχανίες που είναι πιθανό να επιβιώσουν από την κρίση, αντί να επιλέξουν από τις μετοχές των εταιρειών. Τα ETF που σχετίζονται με τις βιομηχανίες ιατρικής, ενέργειας και αυτοκινητοβιομηχανίας είναι τα πιο δημοφιλή. Για παράδειγμα, η tesla θεωρείται μία από τις εταιρείες που στο μέλλον θα έχουν ολοένα και πιο ισχυρή θέση στην αγορά.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα των παθητικών επενδύσεων.

Τα πλεονεκτήματα των παθητικών επενδύσεων είναι το οργανικό κόστος και η δυνατότητα να αφιερώνουμε λιγότερο χρόνο στην καθημερινή ανάλυση των μέσων. Εάν είστε ένας από τους ανθρώπους που δεν έχουν επαρκείς επενδυτικές γνώσεις ή το ποσό του χρόνου σας είναι περιορισμένο για διάφορους λόγους (έτσι ώστε να μην μπορείτε να αντέξετε οικονομικά να αναλύσετε τα μέσα καθημερινά), η παθητική επένδυση θα είναι ένα είδος συμβιβασμού για εσάς.

Τα μειονεκτήματα των παθητικών επενδύσεων περιλαμβάνουν αργό κέρδος και περιορισμένη ικανότητα μείωσης των ζημιών. Η φύση αυτού του είδους συναλλαγών σημαίνει ότι αντιγράφουμε τις κινήσεις ενός δείκτη που συσχετίζει συγκεκριμένες εταιρείες, διατηρώντας θέσεις ακόμη και όταν το χρηματιστήριο κινείται προς την αντίθετη κατεύθυνση.

Πόσα πρέπει να επενδύσετε;

Οι περισσότεροι από εμάς πιθανότατα θα πούμε ότι αρκετές χιλιάδες ζλότι είναι ένα πραγματικά μεγάλο ποσό. Στο πλαίσιο των επενδύσεων στο χρηματιστήριο, αυτή είναι μια επιβλαβής πεποίθηση, διότι αυτό που μετράει στην αγορά δεν είναι τόσο το μέγεθος του κεφαλαίου όσο το ποσό του συνεχώς επιτευχθείυ ενδιαφέροντος σε αυτήν. Σκεφτείτε προσεκτικά τι μπορεί να σας προσφέρει το χρηματιστήριο όταν έχετε δέκα χιλιάδες ζλότι στο μανίκι σας; Τι πρέπει να προσέξετε όταν, παρά τις αντιξοότητες, θέλετε να γίνετε μακροπρόθεσμος επενδυτής με μικρό προϋπολογισμό;

Ημερήσιες συναλλαγές, μακροπρόθεσμες επενδύσεις.

Οι αρχάριοι προσεγγίζουν τις μακροπρόθεσμες συναλλαγές με μεγάλα συναισθήματα. Επιφανειακά, αυτός φαίνεται σαν ένας τρόπος χωρίς άγχος για να επενδύσετε στο χρηματιστήριο. Ωστόσο, η κατοχή μιας θέσης για εβδομάδες ή ακόμη και χρόνια είναι μόνο για άτομα με τα σωστά μέσα. Αντίθετα, οι βραχυπρόθεσμες συναλλαγές γίνεται αντιληπτές σε μαύρα χρώματα. Αυτό είναι περίεργο, διότι είναι μια αρκετά λογική επιλογή για κάποιον που αποφασίζει να μάθει πώς να παίξει το χρηματιστήριο και να δημιουργήσει έναν προϋπολογισμό για επενδύσεις για μεγάλο χρονικό διάστημα.

Επιτόκιο.

Τα όνειρα να γίνει ο επόμενος Warren Buffet παίρνουν τα στερεότυπα του χρηματιστηρίου. Για παράδειγμα, μερικοί άνθρωποι μπορούν να βρουν

"Στο χρηματιστήριο, οι άνθρωποι χάνουν τα χρήματά τους γρήγορα."

Αντιπαραθέτοντας το στερεότυπο με την πραγματική εικόνα ενός εμπόρου στο χρηματιστήριο, αν ένας επενδυτής χάσει τα χρήματά του πολύ γρήγορα, τότε πιθανότατα, αν είχε τη σωστή εμπειρία, θα έπρεπε να το κερδίσει αμέσως. Αυτό δεν ισχύει ακριβώς.

Ένας μακροπρόθεσμος επενδυτής που επιτυγχάνει τακτικά κέρδος έως και 5% του αρχικού κεφαλαίου ετησίως είναι ένας πολύ καλός επενδυτής. Ο θρύλος της βιομηχανίας, δηλαδή ο ίδιος ο Γουόρεν Μπάφετ, κερδίζει περίπου 12%.

Αν ως αρχάριος επενδύσετε 10.000 ζλότι και τον πρώτο χρόνο φτάσετε το 6% (αυτή είναι μια πολύ αισιόδοξη προσέγγιση), στο τέλος του έτους θα έχετε 600 ζλότι περισσότερα.

Ίσως 600 ζλότι να είναι ικανοποιητικά για εσάς, αλλά η εξάσκηση θα σας δείξει ότι τα πρώτα χρόνια θα σας επιτρέψουν να πάτε στο μηδέν. Σε αυτή την περίπτωση, θα πρέπει να περάσετε μήνες ή χρόνια άσκησης για να κερδίσετε τελικά μερικές εκατοντάδες δολάρια.

Ανατοκισμός.

Υποθέτουμε ότι θα επενδύσετε 10.000 PLN και θα φτάσετε το 3% κάθε χρόνο. Σε αυτή την περίπτωση, σε 10 χρόνια θα κερδίζετε 3500 zł, από τα οποία θα πρέπει να αφαιρείτε φόρο και αυτό κάθε χρόνο. Αυτό φαίνεται πολύ απαισιόδοξο. Οπότε υποθέτουμε το 6%. Μετά από 10 χρόνια συναλλαγών, θα συσσωρεύετε σχεδόν 8.000 PLN ακαθάριστα, τα οποία θα σας δώσουν περίπου 6.000 PLN καθαρά. Ναι, στο χρηματιστήριο πρέπει να σκεφτείς μακροπρόθεσμα. Ήξερες ότι αν ήσουν ο Γουόρεν Μπάφετ και κέρδιζες 12% σε 50 χρόνια, θα κέρδιζες πάνω από 2 εκατομμύρια δολάρια;

Ξέρεις τι θα συμβεί σε 50 χρόνια; Πώς θα είναι τότε το οικονομικό σύστημα; Ένα προκαθορισμένο 3% θα σας επιτρέψει να κερδίσετε 43.000 PLN και 6% 184.000.

Τώρα σκέψου το. Εάν επενδύατε 10.000 PLN στις ημερήσιες συναλλαγές, με κέρδος 3% το μήνα, θα κέρδιζες πάνω από 14.000 μεικτά με 6% στις 20.000 και στο 12% 39.000 ετησίως;

Με βάση αυτούς τους υπολογισμούς, μπορεί να συναχθεί το συμπέρασμα ότι χωρίς ένα πολύ μεγαλύτερο ποσό από 10.000, το χρηματιστήριο θα αξίζει μόνο να αντιμετωπιστεί ως χόμπι για εσάς.

Και αν επιμένεις ακόμα στις μακροπρόθεσμες συναλλαγές…

… έχοντας προσδοκίες για τη ζωή από το χρηματιστήριο με συνεισφορά 10.000 PLN, απλά θα απομακρυνθούν από την πραγματικότητα. Εάν το χρηματιστήριο είναι το πάθος σας, τότε μπορείτε απλά να κοιτάξετε τις μετοχές των εισηγμένων εταιρειών που έχουν καλές πιθανότητες να επιβιώσουν από την πανδημία του κορωνοϊού. Οι καλές βιομηχανίες για επενδύσεις μπορεί να είναι η ιατρική, η ενέργεια ή το Διαδίκτυο και οι παραδοσιακές τεχνολογίες. Οι πιο ενδιαφέρουσες ευκαιρίες μπορεί να είναι μεταξύ των φθηνών μετοχών των εταιρειών στο χρηματιστήριο, παρακάμπτοντας τους ηγέτες της αγοράς.

Μια πολύ ενδιαφέρουσα πρόταση μπορεί να είναι οι συναλλαγές που περιλαμβάνουν την κατασκευή πορτοφολιών από φθηνά κρυπτονομίσματα,έχοντας πολλές δυνατότητες. Ωστόσο, η διατήρηση περιουσιακών στοιχείων σε ένα χαρτοφυλάκιο με μικρό κεφάλαιο θα οδηγήσει σε μάλλον μέτρια απόδοση.

Περισσότερο κεφάλαιο σημαίνει περισσότερα έσοδα.

Υπάρχουν φήμες ότι ο Άλμπερτ Αϊνστάιν είπε κάποτε ότι το σύνθετο ενδιαφέρον είναι μία από τις μεγαλύτερες εφευρέσεις της ανθρωπότητας. Ίσως αυτό συμβαίνει, χάρη στο φαινόμενο της χιονόμπαλας, το οποίο από έναν σχετικά μικρό προϋπολογισμό, μπορεί να δημιουργήσει σοβαρό κεφάλαιο για το παιχνίδι στο χρηματιστήριο. Αυτό ανοίγει ευκαιρίες για να μετατρέψετε το χόμπι σας σε σοβαρή πηγή εισοδήματος. Αλλά ας αφήσουμε έξω τους ορισμούς του βιβλίου.

Πολλοί αρχάριοι αναρωτιούνται πόσα χρήματα χρειάζονται για να εκπληρώσουν τα όνειρά τους για μια ζωή συναλλαγών ή μακροπρόθεσμων επενδύσεων.

Επί του παρόντος, οι συναλλαγές απαιτούν μεγάλη ίδια συνεισφορά. Σε περίπτωση επιτυχημένων επενδύσεων, μέρος των μετρητών που λαμβάνονται μπορεί να χρησιμοποιηθεί για περαιτέρω επενδύσεις. Εάν θέλετε πραγματικά να ζήσετε από επενδύσεις, κερδοσκοπία ή Forex,μπορεί να χρειαστείτε ένα κεφάλαιο 200.000 ζλότι. Παίζοντας στο χρηματιστήριο θα σας επιτρέψει να αποκτήσετε πολύτιμη εμπειρία που μπορείτε στη συνέχεια να χρησιμοποιήσετε για να βρείτε επενδυτές. Η υπομονή διαδραματίζει επίσης σημαντικό ρόλο στην ύπαρξη ενός μικρού προϋπολογισμού. Τα γρήγορα κέρδη είναι επίσης μεγαλύτερος κίνδυνος. Εάν θέλετε να πολλαπλασιάσετε τους οικονομικούς πόρους πολύ γρήγορα, αξίζει να κάνετε μια νηφάλιη αξιολόγηση της κατάστασης.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply