Způsoby, jak investovat pro laiky.

Posted by

Jak denní obchodování, tak dlouhodobé investice jsou často spojeny se stejnou oblastí investování. Navzdory tomu se jedná o zcela dva různé způsoby, jak otáčet finanční prostředky. Převažují zde rozdíly a existuje relativně málo podobností. Dlouhodobý investor se zaměřuje na výstavbu tzv. portfolií, která obsahují akcie kotovaných společností nebo jiná aktiva vybraná fundamentální analýzou pro dosažení zisku v budoucnu. Obchodování a investice jsou vzájemně propojeny na základě směru kontextu daného nástroje kombinací velkého množství informací.

Rozdíl je v povaze těchto informací.

Obchodník s akciemi specializující se na krátkodobé obchodování nemusí věnovat příliš velkou pozornost nástroji, na který spekuluje. Lze říci, že pro něj tento nástroj podléhá stejným pravidlům jako ostatní.

Informace, které používá, jsou otevírací cena, uzavírací cena, nejvyšší a nejnižší ceny a čísla představující přijaté objednávky.

V případě krátkodobých investic slouží obrat více k rozpoznání dynamiky,která může zítra skončit. Důležitější jsou údaje o stavu společnosti, tržní kapitalizaci, stavu konkrétního odvětví ekonomiky, hospodářské soutěži a řadě dalších informací základní povahy.

Obchodování vs. investování.

Krátkodobé obchodování v širším smyslu spočívá ve čtení záznamů o transakcích prováděných na trhu a využití dynamiky, která se na něm objevuje. Poměr poptávky k nabídce, pokud jde o investice na dálkovém akciovém trhu, má nižší význam. Zde jsou důležitější makroekonomické podmínky. Investor se proto na rozdíl od obchodníka na akciovém trhu musí specializovat na analýzu informací o daném nástroji a na pochopení ekonomických informací.

Další důležitou věcí je zvládnutí pokročilých technik správy rozpočtu. To zahrnuje diverzifikaci investičního portfolia rozložením rizika na různé nástroje. Způsoby vytváření portfolií jsou různé, jednoduché a složitější. Odtud si můžete vybrat samostatné akcie kotovaných společností nebo investovat do ETF akciových indexů.

Při rozhodování o krátkodobém obchodování však musíte mít také určitou škálu znalostí, bez kterých nebudete moci pravidelně vydělat peníze.

Pasivní investování.

Tento typ investic se nazývá investiční strategie, které předpokládají co nejméně obchodů a zároveň maximalizují výnosy. Pandemie koronaviru učinila z dlouhodobého obchodování oblíbenou formu výdělku mezi nováčky. Chtějí zlepšit svůj rozpočet jednoduchým principem "koupit a držet". To však není skutečné pasivní investování. Jak pochopit tento typ investování na akciovém trhu?

Obchodování za líné?

Dlouhodobýminvestováním se řídíte zásadami obchodní strategie založené na výběru akcií kotovaných společností nebo jiných nástrojů. Zakoupená aktiva pak máte v peněžence po celá léta. Jako příklad dlouhodobého investora je warren Buffetuveden. Jeho úspěchy jsou vzorem pro množství zájemců o burzu po celá léta.

Dodržování dlouhé lhůty neznamená, že byste měli ignorovat analýzu trhu. Jde jen o to, že vaším úkolem bude shromažďovat zprávy jiné povahy než denní obchodování. Z toho vyplývá, že pasivní investování přitahuje pozornost lidí, kteří nemají dostatečné znalosti v dané oblasti.

Investice do indexů a diverzifikace.

Při pasivním investování byste měli své portfolio diverzifikovat rozumně rozdělením síly rizika napříč různými nástroji. Toho lze m.in dosáhnout tím, že se vzdát investic do jednotlivých akcií kotovaných společností a investovat do indexů odrážejících hodnotu určitého počtu vybraných nástrojů.

V tomto případě vám index sloužící jako měřítko pro investory umožňuje omezit počet položek a transakční náklady s nimi spojené. Při investování na jednotlivých burzách mohou různá překvapení podkopat jejich důvěryhodnost. To snižuje poptávku a vytváří ztráty.

V případě ETF investujete své prostředky z několika až několika desítek nástrojů důležitých pro dané odvětví, což znamená, že riziko je rozděleno jako procento z každého z nich. Je třeba poznamenat, že poklesy klíčové společnosti pro daný index mohou mít za následek stlačení kapitálu.

Aktivní ETF.

Dostupnost aktivně spravovaných ETF je velmi obtížná. Je to proto, že jsou docela technickou výzvou. Obtíže s nimi spojené se týkají arbitráže, tj. spekulací o úzce propojených nástrojích, kde je jeden z nich považován za hlavní ukazatel.

ETF mohou vést k významnému nesouladu mezi cenami akcií kotovaných společností a cenami indexů na nich založených. To potenciálně vede k ideálním rozhodčím podmínkám. Například aktuální cena ETF je nižší než cena akcií klíčových společností na něm. V tomto případě byste mohli využít této příznivé příležitosti vstupem do bezrizikového obchodu.

A co populární ETF?

Popularizace ETF nastala i díky pandemii koronaviru. To umožnilo investorům soustředit se na investice do odvětví, která pravděpodobně přežijí krizi, spíše než na výběr z akcií společností. EtF související s lékařským, energetickým a automobilovým průmyslem jsou nejoblíbenější. Například Tesla je považována za jednu ze společností, která bude mít v budoucnu stále silnější postavení na trhu.

Výhody a nevýhody pasivního investování.

Výhodou pasivních investic jsou organické náklady a možnost trávit méně času každodenní analýzou nástrojů. Pokud jste jedním z lidí, kteří nemají dostatečné investiční znalosti nebo je doba omezena z různých důvodů (takže si nemůžete dovolit analyzovat nástroje denně), pasivní investování bude pro vás jakýmsi kompromisem.

Nevýhody pasivního investování zahrnují pomalý zisk a omezenou schopnost snižovat ztráty. Povaha tohoto typu obchodování znamená, že kopírujeme pohyby indexu sdružujícího konkrétní společnosti a udržujeme pozice, i když akciový trh směřuje opačným směrem.

Kolik byste měli investovat?

Většina z nás pravděpodobně řekne, že několik tisíc zlotých je opravdu velká částka. V kontextu investic na akciovém trhu je to škodlivé přesvědčení, protože to, co se na trhu počítá, není ani tak velikost kapitálu jako výše neustále dosaženého úroku. Pečlivě si rozmyslete, co vám může akciový trh nabídnout, když máte v rukávu deset tisíc zlotých? Čemu byste měli věnovat pozornost, když se navzdory všem vyhlídkám chcete stát dlouhodobým investorem s malým rozpočtem?

Denní obchodování, dlouhodobé investice.

Začátečníci přistupují k dlouhodobému obchodování s velkými emocemi. Na první pohled to vypadá jako bezstresový způsob, jak investovat na akciovém trhu. Přesto je udržení pozice týdny nebo dokonce roky pouze pro lidi se správnými prostředky. Naproti tomu krátkodobé obchodování je vnímáno v černých barvách. To je zvláštní, protože je to docela rozumná volba pro někoho, kdo se rozhodne naučit se hrát akciový trh a budovat rozpočet na investice po dlouhou dobu.

Úroková míra.

Sny o tom, že se stane dalším Warrenem Buffetem, se objevují na stereotypech akciového trhu. Někteří lidé mohou například najít

"Na akciovém trhu lidé rychle přicházejí o své peníze."

Spojení stereotypu se skutečným obrazem obchodníka na akciovém trhu, pokud investor velmi rychle ztratí své peníze, pak by pravděpodobně, pokud by měl správné zkušenosti, musel by si je okamžitě vydělat. To není tak docela případ.

Dlouhodobý investor, který pravidelně dosahuje zisku až 5% počátečního kapitálu ročně, je velmi dobrým investorem. Legenda průmyslu, tedy sám Warren Buffet, vydělává asi 12%.

Pokud jako nováček investujete 10 000 zlotých a první rok dosáhnete 6% (to je velmi optimistický přístup), na konci roku budete mít o 600 zlotých více.

Možná, že 600 zlotých bude pro vás uspokojivé, ale praxe vám ukáže, že první roky vám umožní jít na nulu. V tomto případě budete muset strávit měsíce nebo roky cvičením, abyste konečně vydělali několik set dolarů.

Složený úrok.

Předpokládáme, že investujete 10 000 PLN a každý rok dosáhnete 3%. V tomto případě za 10 let vyděláte 3500 zł, ze kterého budete muset odečíst daň a že každý rok. Vypadá to velmi pesimisticky. Takže předpokládáme 6%. Po 10 letech obchodování nashromáždíte téměř 8 000 PLN hrubého, což vám dá asi 6 000 PLN čistého. Ano, na akciovém trhu musíte myslet dlouhodobě. Věděli jste, že kdybyste byli Warren Buffet a vydělali 12% za 50 let, vydělali byste více než 2 miliony dolarů?

Víš, co se stane za 50 let? Jak bude tedy vypadat ekonomický systém? Předem stanovená 3 % vám umožní dosáhnout zisku 43 000 PLN a 6 % 184 000 PLN.

Teď o tom popřemýšlej. Pokud byste investovali 10 000 PLN do denního obchodování se ziskem 3% měsíčně, vydělali byste více než 14 000 PLN hrubého při 6% při 20 000 a na 12% 39 000 ročně?

Na základě těchto výpočtů lze konstatovat, že bez mnohem větší částky než 10 000 bude akciový trh hoden považovat za koníček pro vás.

A pokud stále trváte na dlouhodobém obchodování…

… s očekáváním života od burzy s příspěvkem 10 000 PLN budou jednoduše odděleni od reality. Pokud je váš vášní akciový trh, můžete se jednoduše podívat na akcie kotovaných společností, které mají dobrou šanci přežít pandemii koronaviru. Dobrým odvětvím pro investice mohou být medicína, energetika nebo internet a tradiční technologie. Nejzajímavější příležitosti mohou být mezi levnými akciemi společností na burze, které obcházejí lídry trhu.

Velmi zajímavým návrhem může být obchodování zahrnující výstavbu peněženek z levných kryptoměn,které mají velký potenciál. Ponechání aktiv v portfoliu s malým kapitálem však povede k poměrně mírné návratnosti.

Více kapitálu znamená více příjmů.

Říká se, že Albert Einstein kdysi řekl, že složený zájem je jedním z největších vynálezů lidstva. Možná je tomu tak díky efektu sněhové koule, který z relativně malého rozpočtu může vybudovat vážný kapitál pro hru na burze. To otevírá příležitosti proměnit váš koníček v vážný zdroj příjmů. Ale vynechajme definice knih.

Mnoho začátečníků se diví, kolik peněz je potřeba ke splnění jejich snů o životě obchodování nebo dlouhodobých investic.

V současné době vyžaduje obchodování velký vlastní příspěvek. V případě úspěšných investic může být část získané hotovosti použita na další investice. Pokud se opravdu chcete uživit investicemi, spekulacemi nebo Forexem,možná budete potřebovat kapitál 200 000 zlotých. Hraní na akciovém trhu vám umožní získat cenné zkušenosti, které pak můžete použít k nalezení investorů. Trpělivost také hraje důležitou roli v tom, že má malý rozpočet. Vyšší riziko jsou také rychlé výdělky. Pokud chcete velmi rychle znásobit finanční zdroje, stojí za to praktikovat střízlivé hodnocení situace.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply