Начини за инвестиране за laymans.

Posted by

Както дневната търговия, така и дългосрочните инвестиции често са свързани с една и съща сфера на инвестиране. Въпреки това това са напълно два различни начина за завъртане на средствата. Различията преобладават тук и има сравнително малко прилики. Дългосрочният инвеститор се фокусира върху конструирането на така наречените портфейли, които съдържат акции на котирани на борсата дружества или други активи, избрани чрез фундаментален анализ, за да донесат печалба в бъдеще. Търговията и инвестициите са свързани помежду си въз основа на посоката на контекста за даден инструмент чрез комбиниране на голямо количество информация.

Разликата е естеството на тази информация.

Търговец на акции, специализиран в краткосрочна търговия, не трябва да обръща твърде много внимание на инструмента, на който спекулира. Може да се каже, че за него този инструмент е предмет на същите правила като останалите.

Информацията, която използва, е цената на отваряне, цената на затваряне, най-високите и най-ниските цени, както и числата, представляващи приетите поръчки.

В случай на краткосрочни инвестиции оборотът служи повече за разпознаване на инерцията,която може да приключи утре. Данните за състоянието на компанията, пазарната капитализация, състоянието на конкретен сектор на икономиката, конкуренцията и редица други сведения от фундаментален характер са от по-голямо значение.

Търговия срещу инвестиране.

Краткосрочната търговия в по-широк смисъл се състои в четене на записа на сделките, извършени на пазара, и възползване от инерцията, която се появява на него. Съотношението на търсенето към предлагането, когато става въпрос за инвестиции на фондовия пазар на дълги разстояния, е от по-ниско значение. Макроикономическите условия са по-важни тук. Следователно инвеститорът, за разлика от търговец на фондовия пазар, трябва да се специализира в анализирането на информация за даден инструмент и в разбирането на икономическата информация.

Друго важно нещо е да овладеете усъвършенстваните техники за управление на бюджета. Това включва разнообразяване на инвестиционния портфейл чрез разпространение на риска в различни инструменти. Начините за конструиране на портфейли са различни, прости и по-сложни. От тук можете да изберете отделни акции на котирани на борсата дружества или да инвестирате в борсови индекси ETF.

Въпреки това, когато решавате да търгувате краткосрочно, трябва да имате и определен набор от знания, без които няма да можете да изкарвате редовно пари.

Пасивно инвестиране.

Този вид инвестиции се наричат инвестиционни стратегии, които поемат възможно най-малко сделки, като същевременно се увеличава максимално възвръщаемостта. Коронавирусната пандемия превърна дългосрочната търговия в популярна форма на печелене сред новаците. Те искат да подобрят бюджета си с прост "купуват & задръжте" принцип. Това обаче не е вярно пасивно инвестиране. Как да разберем този вид инвестиране на фондовия пазар?

Търговия за мързеливите?

Инвестирайки дългосрочно,следвате принципите на стратегия за търговия, въз основа на избора на акции на котирани на борсата дружества или други инструменти. След това държите закупените активи в портфейла си в продължение на години. Като примерен пример за дългосрочен инвеститор се дава Уорън Бъфет. Успехите му са модел за множеството хора, които се интересуват от фондовата борса от години.

Придържането към дълъг краен срок не означава, че трябва да пренебрегвате анализа на пазара. Просто работата ти ще бъде да събираш новини от различно естество от тези на дневната търговия. От това следва, че пасивното инвестиране привлича вниманието на хората, които нямат адекватни познания в дадена област.

Инвестиране в индекси и разнообразяване.

Когато инвестирате пасивно, трябва да разнообразите портфолиото си, като разумно разпределяте силата на риска в различните инструменти. Това може да бъде постигнато, m.in, като се откажете от инвестирането в отделни акции на котирани на борсата дружества, и инвестирате в индекси, отразяващи стойността на конкретен брой избрани инструменти.

В този случай индексът, служещ като еталон за инвеститорите, ви позволява да ограничите броя на записите и свързаните с тях разходи по сделката. Когато инвестират в отделни фондови борси, различни изненади могат да подкопаят доверието в тях. Това намалява търсенето и генерира загуби.

При БОРС инвестирате средствата си от няколко до няколко десетки инструмента, важни за дадена индустрия, което означава, че рискът се разпределя като процент от всеки един от тях. Следва да се отбележи, че спадът в ключова компания за даден индекс може да доведе до капиталово изстисване.

Активни ETF файлове.

Наличието на активно управлявани ETF файлове е много трудно. Това е така, защото те са доста техническо предизвикателство. Трудностите, свързани с тях, се отнасят до арбитраж, т.е. спекулации относно тясно взаимосвързани инструменти, където един от тях се счита за основен показател.

ETF могат да доведат до значително несъответствие между цените на акциите на котираните на борсата дружества и цените на индексите въз основа на тях. Това потенциално води до идеални арбитражни условия. Например текущата цена на ETF е по-ниска от цената на акциите на ключовите дружества по него. В този случай бихте могли да се възползвате от тази благоприятна възможност, като сключите безрискова търговия.

Ами популярните ETF файлове?

Популярността на ETF е настъпила и благодарение на коронавирусната пандемия. Тя позволи на инвеститорите да се съсредоточат върху инвестирането в отрасли, които вероятно ще оцелеят след кризата, вместо да избират от дружествени запаси. Най-популярни са ETFs, свързани с медицинската, енергийната и автомобилната промишленост. Например, тесла се счита за една от компаниите, които в бъдеще ще имат все по-силна позиция на пазара.

Предимства и недостатъци на пасивното инвестиране.

Предимствата на пасивните инвестиции са органичните разходи и възможността за изразходване на по-малко време за дневен анализ на инструментите. Ако сте един от хората, които нямат достатъчно инвестиционни познания или размерът на времето ви е ограничен по различни причини (така че да не можете да си позволите да анализирате инструментите ежедневно), пасивното инвестиране ще бъде един вид компромис за вас.

Недостатъците на пасивното инвестиране включват бавна печалба и ограничена способност за намаляване на загубите. Естеството на този вид търговия означава, че копираме движенията на индекс, свързващ конкретни компании, поддържайки позиции дори когато фондовият пазар се насочва в обратна посока.

Колко трябва да инвестирате?

Повечето от нас вероятно ще кажат, че няколко хиляди злоти е наистина голяма сума. В контекста на инвестициите на фондовия пазар това е вредно убеждение, защото това, което се брои на пазара, не е толкова размерът на капитала, колкото размерът на постоянно постигнатите лихви по него. Помислете внимателно какво може да ви предложи фондовият пазар, когато имате десет хиляди злоти в ръкава си? На какво трябва да обърнете внимание, когато срещу всички коефициенти искате да станете дългосрочен инвеститор с малък бюджет?

Дневна търговия, дългосрочни инвестиции.

Начинаещите подхождат към дългосрочната търговия с големи емоции. На повърхността това изглежда като начин без стрес да инвестираме на фондовия пазар. И все пак, задържането на позиция в продължение на седмици или дори години е само за хора с подходящи средства. За разлика от това, краткосрочната търговия се възприема в черни цветове. Това е странно, защото това е доста разумен вариант за някой, който решава да се научи как да играе на фондовия пазар и да изгради бюджет за инвестиции за дълго време.

Лихвен процент.

Мечтите да се превърне в следващия Warren Buffet поемат стереотипи на фондовия пазар. Например някои хора могат да намерят

"На фондовия пазар хората губят парите си бързо."

Juxtaposing стереотипа с реалния имидж на търговец на фондовия пазар, ако инвеститор губи парите си много бързо, тогава вероятно, ако той е имал правилния опит, той ще трябва да го спечели мигновено. Това не е съвсем така.

Дългосрочен инвеститор, който редовно постига печалба до 5% от първоначалния капитал годишно, е много добър инвеститор. Легендата за индустрията, т.е. самият Уорън Бъфет, печели около 12%.

Ако като новак инвестирате 10 000 злоти и първата година достигате 6% (това е много оптимистичен подход), в края на годината ще имате 600 злоти повече.

Може би 600 злоти ще бъдат задоволителни за вас, но практиката ще ви покаже, че първите години ще ви позволят да отидете на нула. В този случай ще трябва да прекарате месеци или години, упражнявайки се, за да спечелите най-накрая няколкостотин долара.

Съставна лихва.

Предполагаме, че ще инвестирате PLN 10 000 и ще достигате 3% всяка година. В този случай след 10 години ще печелите 3500 zł, от които ще трябва да приспаднете данък и че всяка година. Това изглежда много песимистично. Значи предполагаме 6%. След 10 години търговия ще натрупате почти PLN 8000 бруто, което ще ви даде около PLN 6000 нето. Да, на фондовия пазар трябва да мислиш дългосрочно. Знаеш ли, че ако беше Уорън Бъфет и печелеше 12% за 50 години, щеше да спечелиш над $2 милиона?

Знаеш ли какво ще стане след 50 години? Как ще изглежда тогава икономическата система? Предварително определен 3% ще ви позволи да реализирате печалба от 43 000 PLN и 6% 184 000.

Сега помисли. Ако сте инвестирали PLN 10 000 в дневна търговия, с печалба от 3% на месец, бихте ли спечелили над 14 000 бруто при 6% при 20 000, а при 12% 39 000 годишно?

Въз основа на тези изчисления може да се заключи, че без много по-голяма сума от 10 000, фондовият пазар ще бъде достоен само да се третира като хоби за вас.

И ако все още настояваш за дългосрочна търговия…

… имащи очаквания за живота от фондовата борса с принос от 10 000 PLN, те просто ще бъдат откъсната от реалността. Ако фондовият пазар е вашата страст, тогава можете просто да погледнете акциите на котирани компании, които имат добър шанс да оживеят коронавирусната пандемия. Добрите индустрии за инвестиции могат да бъдат медицина, енергия или интернет и традиционни технологии. Най-интересните възможности може да са сред евтините акции на компаниите на фондовата борса, заобикаляйки пазарните лидери.

Много интересно предложение може да е търговия, включваща изграждането на портфейли от евтини криптовалути,имащи много потенциал. Запазването на активи в портфейл с малък капитал обаче ще доведе до доста скромна възвръщаемост.

Повече капитал означава повече доходи.

Носят се слухове, че Алберт Айнщайн веднъж е казал, че комбинираният интерес е едно от най-големите изобретения на човечеството. Може би това е така, благодарение на ефекта на снежната топка, който от сравнително малък бюджет, може да изгради сериозен капитал за играта на фондовата борса. Това отваря възможности да превърнете хобито си в сериозен източник на доходи. Но нека оставим на страна дефинициите на книгите.

Много начинаещи се чудят колко пари са необходими, за да изпълнят мечтите си за живот на търговия или дългосрочни инвестиции.

В момента търговията изисква голям собствен принос. При успешни инвестиции част от получените парични средства може да се използва за по-нататъшни инвестиции. Ако наистина искате да си изкарвате прехраната от инвестиции, спекулации или Форекс,може да се нуждаете от капитал от 200 000 злоти. Играенето на фондовия пазар ще ви позволи да придобиете ценен опит, който след това можете да използвате, за да намерите инвеститори. Търпението също играе важна роля за наличието на малък бюджет. Бързите приходи също са по-голям риск. Ако искате да умножите финансовите ресурси много бързо, си струва да практикувате трезва оценка на ситуацията.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply