طرق للاستثمار من أجل العلمانيين.

Posted by

غالبا ما ترتبط كل من التداول اليومي والاستثمارات طويلة الأجل بنفس مجال الاستثمار. وعلى الرغم من ذلك، فإن هاتين الطريقتين مختلفتان تماما لتدوير الأموال. وتسود الاختلافات هنا وهناك عدد قليل نسبيا من أوجه التشابه. يركز المستثمر طويل الأجل على بناء ما يسمى المحافظ الاستثمارية، التي تحتوي على أسهم الشركات المدرجة أو الأصول الأخرى التي يتم اختيارها من خلال التحليل الأساسي لتحقيق الربح في المستقبل. يرتبط كل من التجارة والاستثمار بالآخر استنادا إلى اتجاه السياق الخاص بأداة معينة من خلال الجمع بين كمية كبيرة من المعلومات.

الفرق هو طبيعة هذه المعلومات.

لا يتعين على المتداول المتخصص في التداول قصير الأجل أن يولي اهتماما كبيرا للأداة التي يتكهن بها. ويمكن القول إن هذه الأداة تخضع بالنسبة له لنفس القواعد التي يخضع لها البقية.

المعلومات التي يستخدمها هي سعر الافتتاح وسعر الإغلاق وأعلى وأدنى الأسعار والأرقام التي تمثل الطلبات المقبولة.

وفي حالة الاستثمارات القصيرة الأجل، فإن معدل الدوران يخدم أكثر للاعتراف بالزخمالذي قد ينتهي غدا. وتكاد البيانات المتعلقة بحالة الشركة، والرأسمالية السوقية، وحالة قطاع معين من الاقتصاد، والمنافسة، وعدد من المعلومات الأخرى ذات الطابع الأساسي، أهمية أكبر.

التداول مقابل الاستثمار.

التداول على المدى القصير بالمعنى الأوسع يتكون من قراءة سجل المعاملات التي تتم في السوق والاستفادة من الزخم الذي يظهر عليه. نسبة الطلب إلى العرض عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية لمسافات طويلة أقل أهمية. إن ظروف الاقتصاد الكلي أكثر أهمية هنا. لذلك، يجب على المستثمر، على عكس المتداول في سوق الأوراق المالية، أن يتخصص في تحليل المعلومات حول أداة معينة وفي فهم المعلومات الاقتصادية.

شيء آخر مهم هو السيطرة على تقنيات إدارة الميزانية المتقدمة. ويشمل ذلك تنويع المحفظة الاستثمارية من خلال توزيع المخاطر عبر أدوات مختلفة. طرق بناء المحافظ مختلفة وبسيطة وأكثر تعقيدا. من هنا، يمكنك اختيار أسهم منفصلة من الشركات المدرجة أو الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في مؤشرات الأسهم.

ومع ذلك، عند اتخاذ قرار للتجارة على المدى القصير، تحتاج أيضا إلى مجموعة معينة من المعرفة، والتي بدونها لن تكون قادرة على كسب المال بانتظام.

الاستثمار السلبي.

ويسمى هذا النوع من الاستثمار استراتيجيات الاستثمار التي تفترض أقل عدد ممكن من الصفقات، مع تعظيم العائدات. وقد جعل وباء الفيروس التاجي التداول على المدى الطويل شكلا شائعا من أشكال الكسب بين المبتدئين. انهم يريدون تحسين ميزانيتهم مع بسيطة "شراء وعقد" المبدأ. ومع ذلك ، فإن هذا ليس الاستثمار السلبي الحقيقي. كيف نفهم هذا النوع من الاستثمار في سوق الأوراق المالية؟

التداول للكسلان؟

من خلال الاستثمار على المدى الطويل،فإنك تتبع مبادئ استراتيجية التداول، على أساس اختيار أسهم الشركات المدرجة أو غيرها من الأدوات. ثم تحتفظ بالأصول المشتراة في محفظتك لسنوات. مثل مثال مثالي لمستثمر طويل الأجل ، يتم إعطاء وارن بوفيت. وكانت نجاحاته نموذجا للعديد من الناس المهتمين في البورصة لسنوات.

الالتزام بموعد نهائي طويل لا يعني أنه يجب تجاهل تحليل السوق. انها مجرد أن عملك سيكون لجمع الأخبار ذات طبيعة مختلفة عن تلك التي من التداول اليوم. ويترتب على ذلك أن الاستثمار السلبي يجذب انتباه الناس الذين ليس لديهم معرفة كافية في مجال معين.

الاستثمار في المؤشرات والتنويع.

عند الاستثمار بشكل سلبي، يجب تنويع محفظتك من خلال توزيع قوة المخاطر بشكل معقول عبر أدوات مختلفة. ويمكن تحقيق ذلك، m.in، من خلال التخلي عن الاستثمار في الأسهم الفردية للشركات المدرجة، والاستثمار في المؤشرات التي تعكس قيمة عدد معين من الأدوات المختارة.

في هذه الحالة، يسمح لك المؤشر الذي يعمل كمعيار للمستثمرين بالحد من عدد الإدخالات وتكاليف المعاملات المرتبطة بها. عند الاستثمار في البورصات الفردية، يمكن أن تقوض المفاجآت المختلفة مصداقيتها. وهذا يقلل من الطلب ويولد خسائر.

في حالة صناديق الاستثمار المتداولة، تستثمر أموالك من بضعة إلى عشرات الأدوات المهمة لصناعة معينة، مما يعني أن المخاطر يتم توزيعها كنسبة مئوية من كل منها. وتجدر الإشارة إلى أن الانخفاض في شركة رئيسية لمؤشر معين قد يؤدي إلى ضغط رأس المال.

صناديق الاستثمار المتداولة النشطة.

من الصعب جدا توفر صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط. وذلك لأنها تشكل تحديا تقنيا كبيرا. وتتعلق الصعوبات المرتبطة بها بالمراجحة، أي التكهنات بشأن الأدوات المترابطة ترابطا وثيقا، حيث يعتبر أحدها المؤشر الرئيسي.

يمكن أن تؤدي صناديق الاستثمار المتداولة إلى تباين كبير بين أسعار أسهم الشركات المدرجة وأسعار المؤشرات على أساسها. وهذا يحتمل أن يؤدي إلى شروط التحكيم المثالي. على سبيل المثال، السعر الحالي لمؤسسة التدريب الأوروبية أقل من سعر سهم الشركات الرئيسية عليه. في هذه الحالة، يمكنك الاستفادة من هذه الفرصة المواتية من خلال الدخول في تجارة خالية من المخاطر.

ماذا عن صناديق الاستثمار المتداولة الشائعة؟

كما حدث تعميم صناديق الاستثمار المتداولة بفضل وباء الفيروس التاجي. فقد سمح للمستثمرين بالتركيز على الاستثمار في الصناعات التي من المرجح أن تنجو من الأزمة، بدلا من الاختيار من بين أسهم الشركات. صناديق الاستثمار المتداولة المتعلقة بالصناعات الطبية والطاقة والسيارات هي الأكثر شعبية. على سبيل المثال، تعتبر تسلا واحدة من الشركات التي سيكون لها في المستقبل موقف قوي على نحو متزايد في السوق.

مزايا وعيوب الاستثمار السلبي.

ومزايا الاستثمارات السلبية هي التكاليف العضوية وإمكانية قضاء وقت أقل في التحليل اليومي للأدوات. إذا كنت واحدا من الناس الذين ليس لديهم المعرفة الكافية الاستثمار أو مقدار وقتك محدودة لأسباب مختلفة (بحيث لا يمكنك تحمل لتحليل الأدوات على يوميا)، والاستثمار السلبي سيكون نوعا من التسوية بالنسبة لك.

وتشمل مساوئ الاستثمار السلبي بطء الربح ومحدودية القدرة على الحد من الخسائر. طبيعة هذا النوع من التداول تعني أننا نسخ تحركات مؤشر يربط شركات محددة، والحفاظ على مراكز حتى عندما تتجه سوق الأسهم في الاتجاه المعاكس.

كم يجب أن تستثمر؟

معظمنا ربما يقول أن عدة آلاف من الزلوتي هو مبلغ كبير حقا. وفي سياق الاستثمارات في سوق الأوراق المالية، فإن هذا اعتقاد ضار، لأن ما يهم السوق ليس بحجم رأس المال بقدر ما هو مقدار الفائدة المحققة باستمرار عليه. التفكير مليا في ما يمكن أن تقدمه لك سوق الأوراق المالية عندما يكون لديك عشرة آلاف زلوتي في جعبتك؟ ما الذي يجب أن تنتبه إليه عندما تريد، رغم كل الصعاب، أن تصبح مستثمرا طويل الأجل بميزانية صغيرة؟

التداول اليومي، الاستثمارات طويلة الأجل.

مبتدئين نهج التداول على المدى الطويل مع مشاعر كبيرة. على السطح، يبدو أن هذه طريقة خالية من الإجهاد للاستثمار في سوق الأسهم. ومع ذلك، فإن شغل منصب لأسابيع أو حتى سنوات هو فقط للأشخاص ذوي الوسائل المناسبة. في المقابل، ينظر التداول على المدى القصير في الألوان السوداء. هذا أمر غريب ، لأنه خيار معقول تماما لشخص يقرر تعلم كيفية اللعب في سوق الأوراق المالية وبناء ميزانية للاستثمارات لفترة طويلة.

سعر الفائدة.

أحلام أن تصبح المقبل وارن بوفيه تأخذ على القوالب النمطية في سوق الأوراق المالية. على سبيل المثال، يمكن لبعض الأشخاص العثور على

"في سوق الأوراق المالية، يفقد الناس أموالهم بسرعة. "

الجمع بين الصورة النمطية مع الصورة الحقيقية للتاجر في سوق الأسهم، إذا كان المستثمر يفقد أمواله بسرعة كبيرة، ثم ربما، إذا كان لديه الخبرة الصحيحة، وقال انه يجب أن تكسب على الفور. هذا ليس هو الحال تماما.

المستثمر طويل الأجل الذي يحقق بانتظام أرباحا تصل إلى 5٪ من رأس المال الأولي سنويا هو مستثمر جيد جدا. أسطورة هذه الصناعة ، أي وارن بوفيه نفسه ، ويكسب حوالي 12 ٪.

إذا كنت مبتدئا تستثمر 10000 زلوتي والسنة الأولى تصل إلى 6 ٪ (وهذا هو نهج متفائل جدا) ، في نهاية العام سيكون لديك 600 زلوتي أكثر من ذلك.

ربما 600 زلوتي ستكون مرضية بالنسبة لك، ولكن الممارسة سوف تظهر لك أن السنوات الأولى سوف تسمح لك للذهاب إلى الصفر. في هذه الحالة، سيكون لديك لقضاء أشهر أو سنوات ممارسة لكسب أخيرا بضع مئات من الدولارات.

الفائدة المركبة.

نفترض أنك ستستثمر PLN 10,000 وتصل إلى 3٪ كل عام. في هذه الحالة، في 10 سنوات سوف تكسب 3500 zł، والتي سيكون لديك لخصم الضرائب وذلك كل عام. هذا يبدو متشائما جدا. لذا نفترض 6٪. بعد 10 سنوات من التداول، سوف تتراكم ما يقرب من PLN 8،000 الإجمالي، والتي سوف تعطيك حوالي PLN 6،000 صافي. نعم، في سوق الأوراق المالية عليك أن تفكر على المدى الطويل. هل تعلم أنه إذا كنت وارن بوفيه وكسب 12 ٪ في 50 عاما ، وكنت كسب أكثر من 2 مليون دولار؟

هل تعرف ماذا سيحدث بعد 50 عاما؟ كيف سيكون شكل النظام الاقتصادي آنذاك؟ و3٪ محددة سلفا تسمح لك لتحقيق ربح PLN 43،000 و 6٪ 184،000.

الآن فكر في الأمر. إذا استثمرت 10,000 PLN في التداول اليومي، بربح 3٪ شهريا، هل ستكسب أكثر من 14,000 إجمالي بنسبة 6٪ عند 20,000، وبنسبة 12٪ 39,000 سنويا؟

وبناء على هذه الحسابات، يمكن أن نخلص إلى أنه بدون مبلغ أكبر بكثير من 10،000، فإن سوق الأوراق المالية سوف تكون جديرة فقط بالتعامل كهواية بالنسبة لك.

وإذا كنت لا تزال تصر على التداول على المدى الطويل…

… وجود توقعات حول الحياة من البورصة مع مساهمة PLN 10،000، فإنها ببساطة تكون منفصلة عن الواقع. إذا كانت سوق الأوراق المالية هي شغفك ، فيمكنك ببساطة إلقاء نظرة على أسهم الشركات المدرجة التي لديها فرصة جيدة للنجاة من وباء الفيروس التاجي. وقد تكون الصناعات الجيدة للاستثمار هي الطب أو الطاقة أو الإنترنت والتكنولوجيات التقليدية. قد تكون الفرص الأكثر إثارة للاهتمام من بين الأسهم الرخيصة للشركات في البورصة ، متجاوزة قادة السوق.

قد يكون اقتراحا مثيرا للاهتمام هو التداول الذي ينطوي على بناء محافظ من العملات المشفرة الرخيصة ،مع وجود الكثير من الإمكانات. ومع ذلك، فإن الاحتفاظ بالأصول في محفظة برأس مال ضئيل سيؤدي إلى عائد متواضع إلى حد ما.

المزيد من رأس المال يعني المزيد من الدخل.

هناك شائعات بأن ألبرت أينشتاين قال ذات مرة أن الاهتمام المركب هو واحد من أعظم الاختراعات للبشرية. ولعل هذا هو الحال، وذلك بفضل تأثير كرة الثلج، والتي من ميزانية صغيرة نسبيا، يمكن بناء رأس المال خطيرة للعبة في البورصة. وهذا يفتح فرصا لتحويل هوايتك إلى مصدر خطير للدخل. ولكن دعونا نترك تعريفات الكتاب.

يتساءل العديد من المبتدئين عن مقدار المال الذي يتطلبه تحقيق أحلامهم في حياة التداول أو الاستثمارات طويلة الأجل.

في الوقت الحالي، يتطلب التداول مساهمة كبيرة خاصة. وفي حالة نجاح الاستثمارات، يمكن استخدام جزء من النقد الذي تم الحصول عليه في استثمارات أخرى. إذا كنت تريد حقا لكسب العيش من الاستثمار، المضاربة أو الفورك الأجنبي،قد تحتاج إلى رأس مال قدره 200،000 زلوتي. اللعب في سوق الأسهم سوف يسمح لك لاكتساب خبرة قيمة التي يمكنك استخدامها بعد ذلك للعثور على المستثمرين. كما يلعب الصبر دورا هاما في وجود ميزانية صغيرة. كما أن الأرباح السريعة تشكل خطرا أكبر. إذا كنت ترغب في مضاعفة الموارد المالية بسرعة كبيرة ، فمن الجدير ممارسة تقييم واقعي للوضع.

Author

  • A lover of matters related to investing and finances. He runs a company dealing with financial optimization methods. Privately, a mother of four and a happy married woman. He enjoys playing the piano, music and singing. After hours he gives private lessons.

Leave a Reply